タイ銀行は、国のシャドー経済を抑えるため、ステーブルコインの取引と金地金の購入に関する新たなコンプライアンス・チェックを導入している。ビタイ・ラタナコーン総裁は、同銀行がUSDT取引をフラグ付けし、大口の現金引き出しを精査する仕組みを構築したと述べた。4月以降、$150,000を超えて現金を引き出す顧客には、その現金需要について説明を求める措置が適用されている。この取り組みは、金融システムを通じて行われる不正行為を抑制し、コンプライアンス措置を回避するための抜け穴をふさぐことを目的としている。タイのシャドー経済は国内総生産（GDP）の大きな部分を占めるとみられており、当局は、確立された金融チャネルを通じた不規則な資金の流れに対処するため、複数の並行戦略を投入している。
SEC、USDT取引のフラグ付けシステムを設立
タイ銀行は、国内の証券取引委員会（SEC）を通じて、ドル連動型ステーブルコインであるUSDTを用いた取引にフラグを立てるシステムを構築した。同銀行は当初、異常に大きな取引規模の一部が、コンプライアンス措置を回避するために通常のチャネルをすり抜けようとしている可能性を見出した。監視の枠組みは、規模の大きいステーブルコイン取引のうち、標準的な金融活動と一致しない不規則なパターンを示すものを具体的に対象としている。
タイ銀行、大口現金引き出しを35%削減
同銀行は4月以降、大口の現金入金を精査しており、電子マネーではなく現金を引き出す必要がある理由を、$150,000を超えて引き出す顧客に説明させている。ラタナコーンは、これらの措置によって当該引き出しが35%減少したと説明した。今後、同様に大きな入金には資金源の申告が求められる。現金引き出しの制限は、物理的な通貨による取引よりもデジタル決済手段を促すことで、国内の電子経済を押し上げることを狙っている。
月間の金引き出し量が4,000kgから700kgへ低下
金地金も今回の取り組みの対象で、抜け穴をふさぐことを目的とした同様の措置が講じられている。具体的には、国内のマネーロンダリング対策当局が異常としてフラグを立てた、異常に大量の金の引き出しが含まれる。これらの措置により、金の引き出し量は月あたり4,000kgから700kgに減少し、タイ・バーツの価値が強まる流れをやわらげている。当局は、不規則な金地金の購入パターンが、規制された金融システムの外で資金を動かすための潜在的な経路になり得ると特定した。
財務省、11月にデータ局を設立
これらの措置は、11月に不規則な資金の流れを調査するためのデータ局が設立されたことに続くものだ。資金を率いる財務大臣エクニティ・ニティタンプラパスは、不正な資金の流入の入り口として暗号資産プラットフォームや通貨取引所を挙げた。ラタナコーンは、「我々が実施している措置は短期的な応急処置ではなく、複数の並行戦略を継続的に展開する必要がある」と強調した。
よくある質問（FAQ）
タイ銀行はUSDT取引に対してどのような措置を講じましたか？
タイ銀行は、証券取引委員会を通じて、コンプライアンス措置を回避するために通常のチャネルをすり抜けている可能性のある、異常に大きな取引量のUSDT取引にフラグを立てる仕組みを設立しました。
タイは大口の現金引き出しをどれくらい減らしましたか？
タイは4月に、大口で現金を引き出す顧客（$150,000を超える場合）に対し、電子マネーではなく現金が必要な理由を説明させる措置を導入した後、大口の現金引き出しを35%減らしました。
タイでは金の引き出し量はどうなりましたか？
当局が、国内のマネーロンダリング対策当局を通じて異常として通常よりも大きい金地金の購入をフラグ付けしたことで、タイでの金の引き出し量は月あたり4,000kgから700kgへ低下しました。
