O Banco de Desenvolvimento da Coreia (Korea Development Bank) lançou no dia 20 uma atualização do sistema de combate à lavagem de dinheiro (AML, na sigla em inglês), conduzindo avaliações de impacto de privacidade que abrangem aproximadamente 2 milhões de registros de clientes. A iniciativa inclui a criação de um sistema de fluxo de trabalho eletrônico baseado em IA para migrar de processos baseados em papel. O banco está reformulando sua infraestrutura financeira digital em resposta ao aumento das exigências regulatórias e às preocupações recentes sobre a supervisão de fundos de políticas levantadas durante a auditoria parlamentar do ano passado.
KDB Realiza Avaliação de Privacidade para 2 Milhões de Registros de Clientes
De acordo com fontes do setor financeiro no dia 20, o Korea Development Bank lançou recentemente o projeto de atualização de seu sistema AML e a iniciativa de conversão de documentos sem papel, dando início aos procedimentos obrigatórios de avaliação de impacto de privacidade. A avaliação de impacto de privacidade é um procedimento obrigatório da Lei de Proteção de Informações Pessoais para instituições públicas que lidam com grandes volumes de informações pessoais ao construir ou modificar sistemas de informação.
O banco vai revisar os procedimentos de processamento de informações pessoais e identificar riscos potenciais de violação de privacidade para ambos os projetos, que tratam de informações pessoais e de informações de crédito pessoal de aproximadamente 2 milhões de clientes. Os alvos da avaliação incluem informações pessoais como nome do cliente e data de nascimento, além de informações de crédito pessoal, incluindo números de conta.
Os prestadores de serviço vão analisar todo o processo de coleta, uso, disponibilização e destruição de informações pessoais, examinar fluxos de informação e estruturas de sistemas para identificar fatores de risco, desenvolver medidas de aprimoramento e verificar se as melhorias de fato foram incorporadas ao sistema.
Setor Financeiro Fortalece Capacidades de Monitoramento de AML
O papel dos sistemas de combate à lavagem de dinheiro no setor financeiro está se expandindo. À medida que transações com ativos virtuais e movimentos transfronteiriços de fundos aumentam, e os métodos para lavar recursos obtidos com crimes por meio do sistema financeiro via phishing por voz e fraudes de investimento ficam mais sofisticados, as capacidades de monitoramento de transações das empresas financeiras estão surgindo como uma vantagem competitiva central.
A Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF) recomenda que as empresas financeiras apliquem uma Abordagem Baseada em Risco para avaliar com mais precisão riscos específicos de clientes e de transações. Assim, bancos domésticos vêm aprimorando continuamente sistemas AML para melhorar a precisão na detecção de transações suspeitas usando tecnologias de IA e análise de dados, além de analisar em tempo real a identificação de clientes (KYC) e a triagem de sanções.
Supervisão de Fundos de Políticas Se Aperta Após o Incidente de Myeongnyundang
A decisão do Korea Development Bank de atualizar seu sistema AML decorre da crescente demanda por aprimoramentos na gestão pós-relativa aos fluxos de fundos de financiamento de políticas e por controles internos mais robustos. Durante a auditoria parlamentar do ano passado, o chamado “incidente de Myeongnyundang” gerou controvérsia: fundos de políticas de instituições, incluindo o Korea Development Bank, foram direcionados por empresas de concessão de empréstimos especialmente relacionadas e usados em empréstimos com juros altos.
Esse episódio levou a pedidos por um monitoramento mais rigoroso do mau uso dos fundos de políticas, das transações com partes especialmente relacionadas e dos fluxos de fundos após a concessão do empréstimo.
KDB Planeja Sistema Integrado de Análise de Transações
Com essa atualização, o Korea Development Bank planeja analisar de forma abrangente informações relacionadas a clientes e transações e refinar sistemas de detecção e reporte de transações suspeitas. O banco vai aprimorar critérios de detecção e funções de análise para reduzir falsos positivos que classificam incorretamente transações normais como suspeitas, ao mesmo tempo em que permite identificar cedo transações com risco real.
Banco Implementa Tecnologia de IA-OCR para Digitalização de Documentos
O Korea Development Bank está conduzindo um projeto de conversão de documentos sem papel junto com a atualização do sistema AML. O objetivo central vai além de apenas digitalizar documentos em papel: trata-se de construir um sistema de fluxo de trabalho baseado em documentos eletrônicos e converter dados acumulados em ativos que a IA possa utilizar.
O projeto de conversão de documentos eletrônicos vai digitalizar documentos do segmento de crédito, câmbio e depósitos, e construir um sistema que classifica documentos automaticamente e extrai informações usando tecnologia de IA-OCR (reconhecimento óptico de caracteres). O banco pretende padronizar processos de negócios, acumular dados não estruturados como ativos de dados e expandir a automação de negócios baseada em IA para controles internos, supervisão e auditorias.
Um oficial do Korea Development Bank afirmou: “Este projeto tem como objetivo atualizar o sistema de combate à lavagem de dinheiro enquanto constrói um ambiente de trabalho baseado em documentos eletrônicos para elevar tanto a eficiência operacional quanto os níveis de controle interno. Planejamos identificar proativamente possíveis fatores de risco que possam surgir durante a construção do sistema por meio de avaliações de impacto de privacidade.”
FAQ
Quantos registros de clientes a avaliação de privacidade da KDB cobrirá?
A avaliação de impacto de privacidade do Korea Development Bank cobrirá aproximadamente 2 milhões de registros de clientes, incluindo informações pessoais como nomes de clientes e datas de nascimento, além de informações de crédito pessoal, incluindo números de conta.
O que motivou a atualização do sistema AML do Korea Development Bank?
A atualização foi motivada pelo incidente de Myeongnyundang revelado na auditoria parlamentar do ano passado, em que fundos de políticas do Korea Development Bank e de outras instituições foram direcionados por empresas de concessão de empréstimos especialmente relacionadas para empréstimos com juros altos, levando a pedidos por uma supervisão mais rigorosa dos fluxos de fundos de políticas e das transações com partes especialmente relacionadas.
