Atualizações da regulamentação e conformidade das criptomoedas

O CEO do Praetorian Group International, Ramil Ventura Palafox, foi condenado a 20 anos de prisão por manipular um esquema Ponzi de Bitcoin no valor de 200 milhões de dólares. Ele fez promessas falsas de altos retornos a 90.000 investidores, resultando numa perda de 62 milhões de dólares.

Em uma audiência no Senado, o Presidente da SEC, Paul Atkins, afirmou que a regulamentação federal de criptomoedas está atrasada, sinalizando uma mudança de fiscalização para clareza. A SEC e a CFTC planejam colaborar em regulamentações padronizadas através do Project Crypto, com o objetivo de apoiar uma nova legislação. Apesar das críticas de Elizabeth Warren em relação à possível flexibilização regulatória, a mensagem geral indica um reconhecimento de que as criptomoedas são parte integrante do direito financeiro, reduzindo a incerteza para instituições e desenvolvedores.

As autoridades israelitas processaram um civil e um reservista das forças de defesa, acusando-os de utilizarem informações militares confidenciais para apostar na plataforma de previsão de mercado Polymarket, ganhando mais de 150.000 dólares, através de previsões precisas de seis operações militares. Este incidente suscitou debates sobre negociações com informação privilegiada e pode influenciar futuras regulamentações dos mercados de previsão.

Um homem de Connecticut, Elmin Redzepagic, foi indiciado por 21 acusações por enganar investidores em um esquema de criptomoedas, no qual defraudou $950.000, disfarçado de negociação, mas que foi direcionado para um site de jogos de azar no exterior.

Em 13 de fevereiro, soube-se que a Câmara dos Deputados dos Países Baixos aprovou esta semana a Lei do Rendimento Real de Terceira Categoria (Wet werkelijk rendement box 3), com planos de reformar o sistema fiscal de investimentos do país a partir de janeiro de 2028. O novo sistema irá tributar o "rendimento real" de grande parte dos investimentos, como ações, ativos criptográficos, obrigações, entre outros, com uma taxa aproximada de 36%. Isso significa que, mesmo que o investidor ainda não tenha vendido os ativos, qualquer valorização no valor de mercado deverá ser tributada anualmente. Sob o quadro atual, os impostos são calculados com base em uma taxa de rendimento presumida, enquanto a nova lei passará a tributar diretamente o retorno real. Essa mudança é vista como uma grande mudança na política fiscal dos Países Baixos. Para ativos criptográficos com alta volatilidade de preços, o mecanismo de tributação de ganhos não realizados pode gerar uma pressão de liquidez significativa. Alguns membros da comunidade alertaram que, em caso de recuo do mercado, os investidores podem enfrentar o risco de rápida erosão dos lucros de mercado após o pagamento dos impostos.

Incluindo bancos privados e bancos totalmente digitais, várias instituições financeiras de Taiwan, nos últimos doze meses, concluíram negociações com VASP parceiros para apresentar pedidos ao Conselho de Supervisão Financeira para um projeto piloto de serviços de custódia de ativos virtuais, mas foram recusadas repetidamente. O motivo do Conselho é que "o número de contas de aviso é demasiado elevado", exigindo que os bancos reduzam significativamente o nível de contas de aviso antes de poderem ter uma hipótese de sucesso na candidatura.

O Gabinete do Procurador do Distrito Norte de Ohio, EUA, alertou na quinta-feira que o Dia dos Namorados exige cautela contra esquemas de amor, fraudes em criptomoedas e redes de crime organizado que visam a época de maior venda. As autoridades exortam o público a manter-se vigilante, pois os golpistas aproveitam relações online para enganar as pessoas, geralmente após semanas ou meses de construção de confiança, levando as vítimas a pagamentos em criptomoedas e a planos de investimento falsos. Margaret Loke, viúva de San José, perdeu quase 1 milhão de dólares em um esquema.

O volume de fundos de criptomoedas associados a redes suspeitas de tráfico de pessoas deve aumentar 85% até 2025, mas a empresa de análise de criptomoedas Chainalysis afirma que a transparência do blockchain pode ajudar a perturbar as operações dessas redes. A Chainalysis relatou na quinta-feira que o volume total de transações direcionadas a redes suspeitas de tráfico (principalmente na Ásia Sudeste) "atingiu centenas de milhões de dólares em serviços identificados".

A Associação dos Bancários Americanos (ABA) instou a Office of the Comptroller of the Currency (OCC) a desacelerar a aprovação de licenças de bancos nacionais para empresas de criptomoedas e stablecoins, até que o ambiente regulatório sob a Lei GENIUS seja mais claro. A associação alertou que os estatutos de bancos nacionais podem ser utilizados para contornar a SEC ou a CFTC, cujas atividades originalmente desencadeariam regulamentações de valores mobiliários ou derivativos.

PANews 13 de fevereiro de 2024 notícia, o diretor de segurança da informação da Slow Fog, 23pds, alertou na plataforma X que uma atividade de recrutamento falsa chamada “graphalgo” está a aproveitar ataques de cavalos de Troia de acesso remoto (RAT) para atacar desenvolvedores de criptomoedas.

A presidente da CFTC, Michael Selig, nomeou 35 altos executivos do setor de criptomoedas para o Conselho Consultivo de Inovação (IAC), que fornecerá opiniões sobre a regulamentação de tecnologias inovadoras como IA e blockchain, prevendo a inclusão de Shayne Coplan, fundador do mercado Polymarket. Representantes de gigantes tradicionais do setor financeiro incluem CME, DTCC e Nasdaq.

13 de fevereiro de 2024, Chainalysis publicou o seu mais recente relatório, que revela que, em 2025, o fluxo de fundos em criptomoedas suspeitos de pertencerem a redes de tráfico de pessoas aumentou 85%, atingindo vários milhões de dólares, concentrando-se principalmente no Sudeste Asiático. Os serviços envolvidos incluem esquemas de fraude, casinos online e redes de branqueamento de dinheiro em chinês que têm estado ativas nos últimos anos. O relatório indica que essas transações em criptomoedas suportam principalmente serviços de acompanhantes internacionais, redes de prostituição, intermediários de sequestro e trabalho forçado, bem como fornecedores de materiais de abuso sexual infantil, sendo que as stablecoins são as mais utilizadas nos serviços de acompanhantes e prostituição. A Chainalysis destaca que, apesar do aumento significativo no fluxo de fundos, a transparência da blockchain oferece às autoridades de investigação uma vantagem sem precedentes. Através da análise de padrões de transação identificáveis e de agrupamentos de carteiras, os reguladores podem rastrear o fluxo de fundos e combater redes ilegais.

13 de fevereiro, notícias informaram que as autoridades israelenses prenderam duas pessoas suspeitas de utilizarem informações confidenciais para realizar negociações relacionadas a operações militares na Polymarket, incluindo um reservista e um civil. Um comunicado conjunto do Ministério da Defesa de Israel, do Shin Bet (Serviço de Segurança Interna) e da polícia afirmou que ambos são suspeitos de fazer apostas com base em informações confidenciais, e que os procuradores apresentaram acusações criminais por crimes de segurança, suborno e obstrução da justiça. Sabe-se que o reservista trabalha para o Shin Bet, e o incidente de prisão destaca novamente os riscos de segurança potenciais nos mercados de previsão. No início deste ano, vários casos de negociações com informações privilegiadas na Polymarket chamaram a atenção, incluindo um usuário que fez uma aposta bem-sucedida horas antes de o presidente da Venezuela, Nicolás Maduro, ser capturado pelas forças americanas, obtendo um lucro de aproximadamente 400 mil dólares.

O Congresso da Argentina removeu a opção de pagamento de salários em carteiras digitais do projeto de reforma trabalhista, influenciado pela atividade de lobby do setor bancário antes da votação do Senado. A maioria dos argentinos apoia a escolha autónoma do local de depósito do salário. A legislação atual na Argentina exige que os funcionários depositem seus salários em contas bancárias tradicionais, mas nas últimas décadas a adoção de carteiras digitais cresceu significativamente. Uma pesquisa do Banco Central da Argentina em 2022 revelou que apenas 47% dos argentinos possuem uma conta bancária, sendo a principal razão a desconfiança de longa data no sistema bancário tradicional.

13 de fevereiro de notícias, a força de lobby político de criptomoedas está acelerando a sua intervenção no processo eleitoral dos Estados Unidos. O super comitê de ação política a favor do setor de ativos digitais, "Protect Progress", anunciou que irá investir 1,5 milhões de dólares em publicidade nas primárias democratas do Texas, contra o deputado Al Green, que tem uma posição anti-criptomoeda de longa data e votou várias vezes contra legislação relacionada no Congresso. Protect Progress pertence à grande organização política de criptomoedas Fairshake. A entidade afirmou que Al Green, como membro do Comitê de Serviços Financeiros, opôs-se à lei de regulamentação de stablecoins, o "GENIUS Act", e à lei de reforma da estrutura de mercado, o "CLARITY Act", sendo considerado uma figura-chave que impede a inovação financeira nos EUA. Ele representa o nono distrito do Texas no Congresso desde 2005, tendo servido por mais de vinte anos.

«Aviso sobre a prevenção e gestão adicional de riscos relacionados com moedas virtuais» considera a tokenização de RWA como uma atividade de valores mobiliários de nova geração, prevendo que as entidades de intermediação de valores mobiliários licenciadas na China continental e em Hong Kong beneficiar-se-ão. A análise aponta três tipos viáveis de negócios transfronteiriços de RWA, incluindo tokenização de dívida, de ações e de outros tipos.

Bubblemaps revelou na plataforma X que a Trove Markets está a reembolsar os KOLs que participaram na pré-venda, mas outros investidores sofreram perdas significativas. Após o colapso do token, foi descoberto que os responsáveis pelo projeto tiveram comportamentos inadequados em relação aos investidores e estão suspeitos de movimentos financeiros indevidos, levando a uma forte insatisfação da comunidade e a uma queda acentuada no preço da moeda.

12 de fevereiro de 2024: A Comissão de Comércio de Futuros de Commodities dos EUA (CFTC) deu um passo importante na disputa pela estrutura do mercado de criptomoedas, incorporando oficialmente vários altos executivos do setor de criptografia ao seu Comitê Consultivo de Inovação (IAC). A iniciativa é vista como um sinal importante de diálogo acelerado entre os reguladores e a indústria de ativos digitais, além de introduzir novas variáveis no panorama regulatório de criptomoedas nos Estados Unidos. Os membros convidados vêm de várias empresas e instituições financeiras de renome, incluindo Uniswap Labs, Ripple, Robinhood, CME Group e Nasdaq. Para a CFTC, que atualmente regula apenas derivativos de criptomoedas e ainda não cobre diretamente o mercado à vista, essa concentração de forças do setor é incomum. O comitê foi criado no mês passado com o objetivo de fornecer às autoridades reguladoras recomendações de ponta sobre blockchain, inteligência artificial e novas infraestruturas financeiras.