Dubai VARA atualiza diretrizes AML para exigir a integração em tempo real das listas negras da FATF

A Autoridade Reguladora de Ativos Virtuais de Dubai (VARA) divulgou, a 16 de junho, orientações atualizadas de prevenção do branqueamento de capitais (AML), exigindo que as empresas cripto a operar em Dubai integrem, em modelos de avaliação de risco, dados em tempo real da FATF sobre países de alto risco e da lista negra, substituindo os mecanismos anteriores de conformidade estática.

As novas regras exigem avaliações de risco pelo menos a cada três meses e atualizações imediatas se as estruturas de operação ou as linhas de produtos mudarem de forma material. As empresas devem avaliar separadamente os riscos de financiamento da proliferação e os riscos de sanções financeiras direcionadas, em vez de os combinar com as análises de conformidade AML. A VARA afirmou que os responsáveis de conformidade, a gestão sénior e os membros do conselho assumem a total responsabilidade por manter as classificações de risco, assinalando uma mudança do cumprimento reativo após incidentes para a gestão proativa do risco sistémico.