Первая в стране! Bankee от YuánYín сотрудничает с правоохранительными органами и участниками рынка виртуальных активов для создания межотраслевой сети против мошенничества

В условиях роста финансовых мошенничеств и быстрого трансграничного перемещения денежных потоков банковский сектор, государственные учреждения и технологические компании ищут более эффективные механизмы совместной защиты. Bankee, цифровой бренд под управлением Far Eastern International Bank, объявил, что установил партнерство с Управлением уголовной полиции Полицейского ведомства и несколькими поставщиками услуг виртуальных активов (VASP), создав первую на Тайване «межведомственную сеть совместной защиты от мошенничества банка × полиции × биржи». Это не только обеспечивает предварительное предупреждение и перехват в процессе, но и позволяет отследить и вернуть средства после совершения преступления, успешно блокируя мошенничество и защищая активы пользователей.

Трёхсторонняя межведомственная защита: возврат средств составляет одну четверть от всей страны

Согласно данным Полицейского ведомства, с января по октябрь 2025 года полиция по всему Тайваню помогла гражданам вернуть примерно 1,98 млрд юаней, украденных мошенничеством. Far Eastern International Bank как единственный банк вернул около 50 млн юаней, что составляет 26,4%, значительно превышая его рыночную долю в 1,6% от всех аккаунтов в стране, что свидетельствует об эффективности. Более того, с октября 2025 года, когда FEIB запустил новый механизм защиты от мошенничества «Реальное время обнаружения, реальное время контроля», к январю 2026 года система успешно блокировала мошеннические денежные потоки на общую сумму более 450 млн тайваньских юаней.

Двусторонний механизм защиты: предварительное перехватывание подозрительных мошеннических потоков

FEIB интегрирует AI-управление рисками и анализ поведения при транзакциях через внутреннюю систему самоконтроля, может маркировать высокорисковые аккаунты в реальном времени и обмениваться данными с VASP и полицией. При обнаружении необычных транзакций можно немедленно уведомить партнёров через API для синхронного контроля. На сегодняшний день система помогла перехватить более 300 млн юаней подозрительных мошеннических потоков, 70% из которых переходили в статус предупреждённых полицией аккаунтов в течение 90 дней, что свидетельствует о высокой точности и своевременности механизма обнаружения.

Глубокое сотрудничество полиции и банка в отношении списков потенциальных жертв, активная защита пользователей

FEIB не ограничивается только техническим блокированием, активно сотрудничает с Полицейским ведомством, получая список «данных потенциальных жертв», а затем объединяет внутренние процессы замораживания и блокирования, активно уведомляя пользователей и помогая предотвратить кража средств. Согласно данным полиции, в прошлом анализе 90 000 потенциальных жертв примерно 40% не подавали заявление до того, как стали жертвами, но продолжали переводить средства. На сегодняшний день данное сотрудничество помогло полиции заморозить мошеннические суммы на сумму 110 млн тайваньских юаней и вернуть более 52,34 млн юаней.

Присоединение нескольких провайдеров виртуальных активов: совместная защита на уровне индустрии становится тенденцией

Данное кросс-индустриальное партнёрство включает не только FEIB и полицию, но и несколько тайваньских бирж виртуальных активов и платформ, таких как MaiCoin, BitoPro, XREX, ZoneWallet и другие, которые все участвуют в построении сети совместной защиты. Лидеры различных платформ, включая Лю Шивэя (MaiCoin), Чэнь Илин (BitoPro) и Хун Миньфэна (XREX), выразили поддержку, надеясь через профессиональное сотрудничество в индустрии повысить общий уровень информационной безопасности и сделать защиту от мошенничества стандартным механизмом.

Интеграция AI и Web3, создание новой архитектуры управления рисками

Bankee заявил, что помимо традиционной модели «уведомление после события, замораживание аккаунта», активно внедряет технологию AI и архитектуру Web3, реализуя комплексное решение по защите от мошенничества «предварительное предупреждение, блокирование в процессе, отслеживание после события». Благодаря моделям оценки рисков в реальном времени, системам самоконтроля и интеграции информации между ведомствами, это не только эффективно защищает финансовую безопасность, но и создаёт надёжную торговую среду, что способствует устойчивому развитию индустрии виртуальных активов.

Изменение роли банка: от защитника к «цифровому привратнику денежных потоков»

Чжэн Гуантай, председатель Торговой ассоциации производителей виртуальной валюты Китайской Республики, указал, что с быстрым развитием индустрии виртуальных активов роль банка больше не является пассивным участником канала денежных потоков, а должна трансформироваться в роль «привратника». Инициатива FEIB является первым примером на Тайване, когда банк возглавляет интеграцию ресурсов VASP и полиции, демонстрируя активную роль банков в системе защиты от мошенничества и потенциал трансформации.

Дополнительное чтение: Что такое Bankee?

Bankee является цифровым суббрендом Far Eastern International Commercial Bank, основанным в 2018 году. Он поддерживает концепции открытого банка и Web3.0, предоставляя услуги аккаунтов, кредитных карт, цифровых активов и платформы социального взаимодействия. На сегодняшний день получил признание множества международных инновационных премий от Gartner, Global Business Outlook, Asiamoney и других организаций. Дух бренда заключается в «совместном создании, совместном пользовании, совместном благе», стремясь создать безопасный и удобный цифровой финансовый опыт.

Эта статья «Первый на Тайване! Bankee от Far Eastern Bank сотрудничает с полицией и поставщиками виртуальных активов для создания межведомственной сети защиты от мошенничества» впервые появилась на Chain News ABMedia.