Министерство финансов США призывает принять закон, позволяющий криптовалютным биржам замораживать средства

• Министерство финансов США предложило закон, позволяющий обменным платформам замораживать подозрительные крипто-средства во время расследований.

• В отчёте говорится, что «закон о приостановке» позволит платформам останавливать переводы без судебного приказа во время расследования правоохранительными органами.

• Министерство также призвало к более ясным правилам AML для DeFi и подчеркнуло использование миксеров для отмывания украденных крипто-средств.

Министерство финансов США рекомендовало Конгрессу создать закон, специально регулирующий цифровые активы, позволяющий криптовалютным биржам временно замораживать средства, связанные с подозрительной незаконной деятельностью. Предложение, включённое в отчёт за март 2026 года в рамках закона GENIUS, предоставит платформам юридические полномочия приостанавливать переводы без судебного приказа в ходе расследований.

Закон о приостановке и регуляторная база

В отчёте предлагается «закон о приостановке», который обеспечит безопасную гавань для бирж при замораживании активов во время расследований. В настоящее время правила о сообщении о подозрительной деятельности (SAR) запрещают платформам раскрывать информацию о расследованиях.

Ари Редборд из TRM Labs объяснил, что этот закон позволит правоохранительным органам действовать в течение определённого времени, учитывая быструю передачу цифровых активов в блокчейне. Эндрю Россо, генеральный директор AR Media Consulting, отметил, что закон решит юридическую неопределённость относительно замораживания средств без судебного приказа.

Сегодня биржи сталкиваются с выбором: разрешить движение средств или рисковать ответственностью за их заморозку. Согласно закону о приостановке, платформы смогут легально приостанавливать переводы, связанные с подозрительной преступной деятельностью. В отчёте также подчёркивается использование аналитики блокчейна для выявления подозрительных транзакций, при этом отмечаются потенциальные уязвимости, такие как надёжность аналитики и конфликты с правилами о «предупреждении» (tipping off) по SAR.

Миксеры, стейблкоины и нелегальные финансы

Министерство выделило законное использование миксеров для обеспечения финансовой приватности в публичных блокчейнах, одновременно отмечая их криминальное злоупотребление. Киберпреступники, связанные с КНДР, украли как минимум 2,8 миллиарда долларов с января 2024 по сентябрь 2025 года, часто используя миксеры для отмывания средств.

Стейблкоины часто участвуют в межцепочечных мостах, с более чем 37,4 миллиарда долларов, выведенных с мостов с мая 2020 года, согласно отчёту.

Кастодиальные миксеры предоставляют отслеживаемые данные и должны регистрироваться в FinCEN, тогда как некостодиальные миксеры не подпадают под новые ограничения. В отчёте не окончательно утверждены предложенные FinCEN правила по учёту миксеров на 2023 год, но предлагается балансировать между приватностью и борьбой с отмыванием денег.

Законодательные и политические последствия

В отчёте также рекомендуется уточнить обязательства по AML/CFT для участников DeFi и ввести «шестую специальную меру» в рамках закона USA PATRIOT. Документ был представлен в соответствии с разделом 9 закона GENIUS, через семь недель после установленного срока 14 января 2026 года.

Министерство рассмотрело более 220 публичных комментариев при подготовке отчёта, стремясь устранить пробелы в отслеживании незаконной деятельности, одновременно учитывая вопросы приватности и юридические сложности.