สมาคมพันธมิตรการแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัล (DAXA) ประกาศเมื่อวันที่ 10 ว่าได้ดำเนินการตรวจสอบอย่างเข้มข้นต่อผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนที่ผิดกฎหมาย และรายงานบริษัท 12 แห่งต่อเจ้าหน้าที่ตำรวจ การตรวจสอบมุ่งเป้าผู้ให้บริการที่ไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนดการลงทะเบียนกับหน่วยข่าวกรองทางการเงิน (FIU) ตามมาตรา 7 ของพระราชบัญญัติข้อมูลการเงินพิเศษ รวมถึงผู้ที่แลกเปลี่ยนสินทรัพย์เสมือนเป็นวอนเกาหลีนอกระบบที่ได้รับการควบคุมผ่านทาง Telegram และเว็บไซต์ และการแลกเปลี่ยนต่างประเทศที่ไม่ได้ลงทะเบียนซึ่งทำธุรกิจโดยกำหนดเป้าหมายไปยังผู้ใช้ชาวเกาหลี การตรวจสอบมีเป้าหมายเพื่อป้องกันไม่ให้มีการดำเนินธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลที่ผิดกฎหมายเกิดขึ้นนอกกรอบของสถาบัน ซึ่งผู้ให้บริการแลกเปลี่ยนสินทรัพย์เสมือนเป็นวอนเกาหลีหรือการแลกเปลี่ยนต่างประเทศที่เจาะกลุ่มลูกค้าชาวเกาหลีอย่างผิดกฎหมาย
การตรวจสอบของ DAXA พบผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนผิดกฎหมาย 12 ราย
การตรวจสอบระบุผู้ให้บริการ 12 รายที่ดำเนินธุรกิจผิดกฎหมายโดยไม่ลงทะเบียนตามพระราชบัญญัติข้อมูลการเงินพิเศษ ได้แก่ 8 แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนแบบไม่ผ่านเคาน์เตอร์ (OTC) ที่ผิดกฎหมาย และ 4 แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนต่างประเทศที่ดำเนินงานภายในประเทศ ผู้ให้บริการเหล่านี้ถูกพบว่ามีการซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลโดยไม่มีการลงทะเบียนอย่างถูกต้อง
แพลตฟอร์ม OTC ผิดกฎหมายเรียกค่าธรรมเนียมสูงสุด 62 เท่าของแพลตฟอร์มที่ได้รับอนุญาต
แพลตฟอร์ม OTC ผิดกฎหมายเรียกเก็บค่าคอมมิชชั่นเฉลี่ยสำหรับการซื้อขายอยู่ระหว่างขั้นต่ำ 1.5% ถึงสูงสุด 10% เทียบกับเฉลี่ย 0.16% ที่เรียกเก็บโดย 5 แพลตฟอร์มภายในประเทศชั้นนำ ซึ่งคิดเป็นค่าธรรมเนียมสูงสุด 62 เท่า DAXA เตือนว่าแนวโน้มยินดีจ่ายค่าธรรมเนียมที่สูงอย่างน้อย 10 เท่า บ่งชี้ถึงความเป็นไปได้สูงที่บริการเหล่านี้ถูกใช้ในกิจกรรมอาชญากรรม เช่น การค้ายาเสพติดและการพนัน ซึ่งไม่สามารถทำธุรกรรมผ่านช่องทางอย่างเป็นทางการได้
แพลตฟอร์ม OTC ผิดกฎหมายบางแห่งขอข้อมูลส่วนบุคคล รวมถึงบัตรทะเบียนผู้อยู่อาศัยและสำเนาบัญชีธนาคารจากผู้ใช้โดยไม่มีฐานทางกฎหมาย DAXA ระบุว่าแม้ผู้ให้บริการเหล่านี้จะนำเสนอว่าการเก็บข้อมูลดังกล่าวเป็นกระบวนการยืนยันตัวตนตามกฎหมาย แต่ไม่ได้ลงทะเบียนอย่างถูกต้องในฐานะผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนตามกฎหมาย ดังนั้นการเก็บข้อมูลส่วนบุคคลอาจละเมิดกฎหมายคุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคล
การแลกเปลี่ยนต่างประเทศที่ไม่ได้ลงทะเบียนดำเนินงานโดยปราศจากการกำกับดูแลของเกาหลี
มีการจับได้ว่าการแลกเปลี่ยนต่างประเทศที่ไม่ได้ลงทะเบียนหลายแห่งกำหนดเป้าหมายไปยังผู้ใช้ชาวเกาหลีผ่านเว็บไซต์ภาษาเกาหลี รวมถึงการรองรับการชำระเงินด้วยวอนเกาหลี (หรือการแสดงผล) และแคมเปญการตลาดที่มุ่งสู่ลูกค้าชาวเกาหลี การแลกเปลี่ยนต่างประเทศที่ไม่ได้ลงทะเบียนเหล่านี้อยู่นอกเหนือการบริหารจัดการและการกำกับดูแลของหน่วยงานการเงิน ขาดระบบป้องกันการฟอกเงินและกลไกคุ้มครองผู้ใช้ที่กฎหมายที่เกี่ยวข้องกำหนด และทำให้ยากสำหรับผู้ใช้ในการได้รับค่าชดเชยหากเกิดความเสียหาย
การแลกเปลี่ยนที่ลงทะเบียนภายในประเทศจำเป็นต้องติดตามธุรกรรมผิดปกติตามพระราชบัญญัติคุ้มครองผู้ใช้สินทรัพย์เสมือน แต่การแลกเปลี่ยนต่างประเทศที่ไม่ได้ลงทะเบียนดำเนินงานอยู่นอกขอบเขตการกำกับดูแลของหน่วยงานการเงิน ส่งผลให้เกิดช่องว่างสำคัญในการเฝ้าระวังการซื้อขายที่ไม่เป็นธรรม เช่น การบิดเบือนตลาด
DAXA สัญญาจะร่วมมืออย่างต่อเนื่องเพื่อต่อสู้กับผู้ให้บริการผิดกฎหมาย
คิม แจ-จิน รองประธานที่ดำรงตำแหน่งของ DAXA กล่าวว่า: “การตรวจสอบเชิงรุกอย่างเข้มข้นนี้ถือเป็นกรณีแรกที่ผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนภายในประเทศที่ลงทะเบียนตามกฎหมายร่วมมือกันเพื่อรับมือกับกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย ในอนาคต เราจะเสริมสร้างระบบความร่วมมือในอุตสาหกรรมเพื่อต่อต้านผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนที่ผิดกฎหมาย และตั้งใจอย่างเต็มที่ในการปกป้องผู้ใช้เชิงรุก รวมทั้งสร้างตลาดที่มีสุขภาพดี”
คำถามที่พบบ่อย
DAXA ประกาศอะไรเมื่อวันที่ 10 เกี่ยวกับผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนที่ผิดกฎหมาย?
DAXA ประกาศว่าได้ดำเนินการตรวจสอบอย่างเข้มข้นต่อผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนที่ผิดกฎหมาย และรายงานบริษัท 12 แห่งต่อเจ้าหน้าที่ตำรวจ การตรวจสอบระบุว่าเป็นแพลตฟอร์ม OTC ผิดกฎหมาย 8 แห่ง และแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนต่างประเทศ 4 แห่งที่ดำเนินงานโดยไม่ลงทะเบียนตามพระราชบัญญัติข้อมูลการเงินพิเศษ
ทำไมค่าธรรมเนียมของแพลตฟอร์ม OTC ผิดกฎหมายจึงสูงกว่าของแพลตฟอร์มที่ได้รับอนุญาตอย่างมาก?
แพลตฟอร์ม OTC ผิดกฎหมายเรียกเก็บค่าคอมมิชชั่นอยู่ระหว่าง 1.5% ถึง 10% ขณะที่ค่าเฉลี่ยสำหรับ 5 แพลตฟอร์มภายในประเทศชั้นนำอยู่ที่ 0.16% ซึ่งสูงขึ้นถึง 62 เท่า DAXA เตือนว่าการยอมจ่ายค่าธรรมเนียมสูงอย่างน้อย 10 เท่าเป็นตัวชี้ว่าบริการเหล่านี้มีแนวโน้มถูกใช้ในกิจกรรมอาชญากรรม เช่น การค้ายาเสพติดและการพนันที่ไม่สามารถใช้ช่องทางของการแลกเปลี่ยนอย่างเป็นทางการได้
การแลกเปลี่ยนต่างประเทศที่ไม่ได้ลงทะเบียนก่อให้เกิดความเสี่ยงอะไรต่อผู้ใช้ชาวเกาหลี?
การแลกเปลี่ยนต่างประเทศที่ไม่ได้ลงทะเบียนดำเนินงานอยู่นอกเหนือการกำกับดูแลของหน่วยงานการเงินของเกาหลี ขาดระบบป้องกันการฟอกเงินและการคุ้มครองผู้ใช้ที่จำเป็น ทำให้การชดเชยยากหากเกิดความเสียหาย และสร้างช่องว่างในการเฝ้าระวังการซื้อขายที่ไม่เป็นธรรม เช่น การบิดเบือนตลาด เนื่องจากไม่อยู่ภายใต้ข้อกำหนดการติดตามธุรกรรมผิดปกติตามพระราชบัญญัติคุ้มครองผู้ใช้สินทรัพย์เสมือน
