สำนักงานกำกับดูแลกิจการการเงินของสหราชอาณาจักร (FCA) ปรับโทษ Carlos Ricardo Fuenmayor ประธานเจ้าหน้าที่บริหารของ BancTrust เป็นเงิน 99,600 ปอนด์ จากการไม่เปิดเผยเรื่องด้านกฎระเบียบและการเงินหลายประการ รวมถึงการสอบสวนและการลงโทษมาก่อนโดยสำนักงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงินของสหรัฐ (FINRA) และการอายัดบัญชีธนาคารของธนาคารในเวเนซุเอลาที่เชื่อมโยงกับเขาและบริษัทที่เกี่ยวข้อง ตามที่ FCA ระบุ Fuenmayor ไม่ได้เปิดเผยจนถึงเดือนธันวาคม 2021 ว่า FINRA สอบสวนเขาในเดือนธันวาคม 2017 และลงโทษเขาในเดือนมิถุนายน 2019 ด้วยค่าปรับ 20,000 ดอลลาร์ และพักงาน 15 เดือน อีกทั้งยังไม่เปิดเผยว่า หน่วยงานของเวเนซุเอลาได้อายัดบัญชีธนาคารสกุลเงินท้องถิ่นที่เป็นของเขา บริษัทเวเนซุเอลาของเขา และกรรมการของบริษัทดังกล่าว ไม่นานก่อนการตรวจสอบของ FCA ในเดือนพฤศจิกายน 2019 คดีนี้ตอกย้ำว่าหน่วยงานกำกับดูแลในสหราชอาณาจักรคาดหวังมากขึ้นว่า ผู้บริหารระดับสูงจะต้องเปิดเผยการสอบสวนจากต่างประเทศ การดำเนินการด้านการเงินที่อ่อนไหวทางการเมือง และเรื่องที่อาจส่งผลต่อการประเมินความเหมาะสมและความประพฤติภายใต้โครงการ Senior Managers and Certification Regime
FCA พบ Fuenmayor ไม่เปิดเผยทั้งโทษจาก FINRA และการอายัดบัญชีของเวเนซุเอลา
ตามที่ FCA ระบุ Fuenmayor ไม่ได้เปิดเผยจนถึงเดือนธันวาคม 2021 ว่าเขาถูก FINRA สอบสวนในเดือนธันวาคม 2017 และถูกลงโทษในเดือนมิถุนายน 2019 ภายหลัง FINRA กำหนดค่าปรับ 20,000 ดอลลาร์ และพักงาน 15 เดือน ซึ่งเกี่ยวข้องกับสิ่งที่ Fuenmayor ภายหลังอธิบายว่าเป็นปัญหาเชิงเทคนิคที่เกี่ยวกับการจดทะเบียนในสหรัฐ
FCA ยังระบุว่าเขาไม่เปิดเผยว่า หน่วยงานของเวเนซุเอลาได้อายัดบัญชีธนาคารสกุลเงินท้องถิ่นที่เป็นของเขา บริษัทในเวเนซุเอลาของเขา และกรรมการของบริษัทเหล่านั้น ไม่นานก่อนการตรวจสอบของ FCA ในเดือนพฤศจิกายน 2019 หน่วยงานกำกับดูแลระบุว่าการไม่เปิดเผยดังกล่าวทำให้ไม่สามารถประเมินความเหมาะสมและความประพฤติอย่างต่อเนื่องของเขาได้อย่างครบถ้วนในฐานะผู้บริหารที่ได้รับอนุมัติซึ่งปฏิบัติงานอยู่ภายในระบบการเงินของสหราชอาณาจักร
Therese Chambers กรรมการผู้บริหารฝ่ายบังคับใช้และกำกับดูแลตลาดของ FCA กล่าวว่า “การเปิดเผยข้อมูลที่เราคาดหวังได้อย่างสมเหตุสมผล และต้องทำอย่างทันท่วงที คือสิ่งสำคัญในการรักษาความเชื่อมั่นต่อบริการทางการเงิน และสนับสนุนตลาดที่ทำงานได้ดีต่อผู้บริโภค”
FCA สรุปว่าการไม่เปิดเผยดังกล่าวเป็นการกระทำโดยประมาท และกล่าวว่า Fuenmayor ฝ่าฝืน APER Statement of Principle 4 และ Senior Manager Conduct Rule 4 ซึ่งกำหนดให้บุคคลต้องเปิดเผยข้อมูลอย่างเหมาะสมในสิ่งที่หน่วยงานกำกับดูแลคาดหวังอย่างสมเหตุสมผลว่าจะได้รับ Fuenmayor อ้างสิทธิ์ส่งต่อหนังสือแจ้งคำตัดสินของ FCA ไปยังศาลชั้นสูง (Upper Tribunal) ส่งผลให้ข้อค้นพบยังคงเป็นสถานะชั่วคราวจนกว่าจะมีการดำเนินคดีทางกฎหมาย
มีรายงานว่า Fuenmayor โต้แย้งมาตรการดังกล่าวว่าเกิดจากแรงจูงใจทางการเมือง หลังจากที่เขาสนับสนุนกิจกรรมสนับสนุนประชาธิปไตยในลอนดอนที่เชื่อมโยงกับการต่อต้านรัฐบาลของมาดูโร ตามรายงาน เขาระบุว่าท่าทีของ FCA เสี่ยงต่อการทำให้การกระทำที่เขาเรียกว่าเป็นระบอบกดขี่มีความชอบธรรม
โครงการ Senior Managers ของสหราชอาณาจักร กำหนดความรับผิดชอบโดยตรงให้กับผู้บริหาร
การดำเนินการบังคับใช้ครั้งนี้สะท้อนการเปลี่ยนแปลงด้านกำกับดูแลในอุตสาหกรรมการเงินของสหราชอาณาจักร หลังจากหลายปีที่มีแรงกดดันให้เพิ่มความรับผิดชอบของผู้บริหาร ภายหลังเกิดเรื่องอื้อฉาวทางการเงินและความล้มเหลวด้านธรรมาภิบาลหลายครั้ง โครงการ Senior Managers and Certification Regime ของ FCA กำหนดให้ผู้บริหารระดับสูงต้องรับผิดชอบโดยตรงต่อการกำกับดูแล การเปิดเผยต่อหน่วยงานกำกับดูแล การบริหารความเสี่ยง การควบคุมการปฏิบัติงาน และความรับผิดชอบด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ
โครงการนี้ถูกออกแบบมาเพื่อลดความเสียหายที่เกิดกับผู้บริโภค และเสริมสร้างความน่าเชื่อถือของตลาด ด้วยการทำให้บุคคลระดับสูงต้องรับผิดชอบต่อความล้มเหลวด้านการปฏิบัติภายในสถาบันการเงินอย่างตรงไปตรงมายิ่งขึ้น หน่วยงานกำกับดูแลส่งสัญญาณมากขึ้นว่าจะพร้อมดำเนินคดีกับบุคคลโดยตรง แทนที่จะมุ่งเน้นเฉพาะการบังคับใช้กับบริษัท
BancTrust รายงานขาดทุน 18.4 ล้านดอลลาร์ระหว่างการปรับโครงสร้างในปี 2024
ธนาคารเพื่อการลงทุนสำหรับตลาดเกิดใหม่ตั้งอยู่ในลอนดอน รายงานผลขาดทุน 18.4 ล้านดอลลาร์ในปี 2024 ขณะดำเนินมาตรการปรับโครงสร้าง ลดจำนวนพนักงาน และเร่งมาตรการลดต้นทุน ท่ามกลางแรงกดดันที่กว้างขึ้นต่อธุรกิจการเงินของตลาดเกิดใหม่ ธนาคาร BancTrust รายงานว่ามีการเตือนถึง “ความไม่แน่นอนอย่างมีนัยสำคัญ” เกี่ยวกับการดำเนินงานในอนาคต หลังจากบันทึกผลขาดทุนจำนวนมากและปรับส่วนหนึ่งของธุรกิจ
อย่างไรก็ตาม บริษัทระบุว่า การดำเนินงานยังคงเป็นไปตามปกติ และยืนยันว่าให้ความมุ่งมั่นที่จะรักษามาตรฐานการปฏิบัติตามกฎและธรรมาภิบาลในระดับสูง อัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้น ความไม่มั่นคงทางภูมิรัฐศาสตร์ และกิจกรรมตลาดทุนที่อ่อนแอลงในหลายเศรษฐกิจเกิดใหม่ ได้กดดันส่วนหนึ่งของภาคการเงินตลาดเกิดใหม่ในช่วงสองปีที่ผ่านมา
FAQ
FCA ปรับ Carlos Ricardo Fuenmayor เพราะอะไร?
FCA ปรับ Carlos Ricardo Fuenmayor 99,600 ปอนด์ จากการไม่เปิดเผยการสอบสวนของ FINRA ตั้งแต่เดือนธันวาคม 2017 และการลงโทษจากเดือนมิถุนายน 2019 (ค่าปรับ 20,000 ดอลลาร์ และพักงาน 15 เดือน) รวมถึงการอายัดบัญชีธนาคารของเวเนซุเอลาที่เป็นของเขาและบริษัทที่เกี่ยวข้อง ไม่นานก่อนการตรวจสอบของ FCA ในเดือนพฤศจิกายน 2019
Fuenmayor ฝ่าฝืนกฎระเบียบใดตามที่ FCA ระบุ?
FCA สรุปว่า Fuenmayor ฝ่าฝืน APER Statement of Principle 4 และ Senior Manager Conduct Rule 4 ซึ่งกำหนดให้บุคคลต้องเปิดเผยข้อมูลอย่างเหมาะสมในสิ่งที่หน่วยงานกำกับดูแลคาดหวังอย่างสมเหตุสมผลว่าจะได้รับ FCA ระบุว่าการไม่เปิดเผยดังกล่าวเป็นการกระทำโดยประมาท และทำให้ FCA ไม่สามารถประเมินความเหมาะสมและความประพฤติของเขาในฐานะผู้บริหารที่ได้รับการอนุมัติได้อย่างครบถ้วน
BancTrust รายงานผลการเงินอะไรในปี 2024?
BancTrust ขาดทุน 18.4 ล้านดอลลาร์ในปี 2024 ขณะดำเนินมาตรการปรับโครงสร้าง ลดจำนวนพนักงาน และเร่งลดต้นทุน บริษัทมีรายงานว่าเตือนถึง “ความไม่แน่นอนอย่างมีนัยสำคัญ” เกี่ยวกับการดำเนินงานในอนาคต แต่ระบุว่าการดำเนินงานยังคงเป็นไปตามปกติ และยังคงมุ่งมั่นรักษามาตรฐานการปฏิบัติตามกฎและธรรมาภิบาลในระดับสูง
