JPMorgan ถูกฟ้องในข้อหาอนุญาตให้มีการดำเนินการของโครงการ Ponzi Crypto มูลค่า $328 ล้าน

สรุปโดยย่อ

• JPMorgan Chase ถูกฟ้องในสัปดาห์นี้ในข้อหาอนุญาตให้มีการดำเนินการ “พอนซี่” คริปโตมูลค่า 328 ล้านดอลลาร์
• อัยการกล่าวว่า ผู้บริหารคริปโตใช้เงินลงทุนของนักลงทุนที่ตั้งใจไว้สำหรับกองทุนสภาพคล่องเพื่อใช้ชีวิตหรูหรา
• เหยื่อที่อ้างว่าเป็นเหยื่อของแผนการฉ้อโกงนี้อ้างว่า Chase Bank ควรไม่อนุญาตให้ผู้บริหารใช้บริการของตน

ธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในสหรัฐอเมริกา ถูกดึงเข้าไปในคดีความเกี่ยวกับการฉ้อโกงคริปโต “พอนซี่” ตามคำอธิบายของกระทรวงยุติธรรม โดยหนึ่งในเหยื่อของการดำเนินการนี้แย้งว่า JPMorgan Chase ควรตรวจจับและหยุดการกระทำผิดกฎหมายได้ตั้งแต่แรก คดีความที่ยื่นเมื่อสัปดาห์นี้ในศาลรัฐบาลกลางในซานฟรานซิสโก กล่าวหา JPMorgan Chase ว่าอนุญาตให้ลูกค้ารายหนึ่งคือ Goliath Ventures ดำเนินการฉ้อโกงมูลค่า 328 ล้านดอลลาร์ ซึ่งเกี่ยวข้องกับแผนกองทุนสภาพคล่องคริปโตปลอมและการใช้งานเงินของลูกค้าอย่างฟุ่มเฟือย เดือนที่แล้ว ผู้ดำเนินการของแผนการฉ้อโกงนี้ ซึ่งเป็นชายจากฟลอริดาชื่อ Christopher Alexander Delgado ถูกจับกุมโดยเจ้าหน้าที่รัฐในข้อหาโอนเงินผิดกฎหมายและฟอกเงิน

Delgado เป็นซีอีโอของ Goliath Ventures ซึ่งสัญญาว่าลูกค้าจะได้รับผลตอบแทนรายเดือนที่ดีจากการลงทุนในกองทุนสภาพคล่อง—ซึ่งเป็นกลุ่มคริปโตอัตโนมัติที่ผู้ใช้เป็นผู้ดูแลในระบบนิเวศ DeFi ที่ให้สิ่งจูงใจในการล็อคโทเค็นเป็นระยะเวลาหนึ่ง แต่ DOJ ยืนยันว่า Delgado ไม่ได้ส่งเงินส่วนใหญ่ของลูกค้าไปยังกองทุนสภาพคล่องจริง ๆ แต่กลับใช้เงินไปกับการพักผ่อนสุดหรู บ้าน งานปาร์ตี้ และการจ่ายเงินให้กับนักลงทุนรายแรก ๆ เพื่อพยายามให้แผนการดำเนินต่อไป ตอนนี้ เหยื่อหนึ่งในแผนการฉ้อโกงนี้ได้ฟ้อง Chase โดยอ้างว่า ธนาคาร “รู้เห็นเป็นใจ” ให้ Goliath ซึ่งเป็นลูกค้าของธนาคาร รวมเงินลงทุนของนักลงทุนและใช้มันเพื่อสนับสนุนแผนพอนซี่ คดีความระบุว่า เนื่องจาก Goliath โพสต์ตัวเองว่าเป็นผู้ดำเนินการกองทุนสภาพคล่องคริปโต Chase ควรตรวจสอบว่าบริษัทจดทะเบียนกับ CFTC และหน่วยงานกำกับดูแลอื่น ๆ หรือไม่

“ในฐานะส่วนหนึ่งของหน้าที่ Know Your Customer (KYC) ของพวกเขา Chase ควรตรวจสอบเรื่องนี้ก่อนรับเปิดบัญชีหรือดำเนินการธนาคารให้ Goliath” คำร้องเรียนระบุ “Chase รู้ว่าตนเองไม่ได้ทำเช่นนั้นและจงใจเพิกเฉยต่อความผิดปกติ”

ตัวแทนของ JPMorgan Chase ปฏิเสธที่จะให้ความเห็นเกี่ยวกับเรื่องนี้เมื่อถูกติดต่อโดย Decrypt คดีความนี้อ้างอิงถึงมุมมองที่ไม่เชื่อคริปโตของ CEO Jamie Dimon ซึ่งเคยเรียก Bitcoin ว่า “พอนซี่แบบกระจายศูนย์” “Dimon… เตือนมาหลายปีว่าคริปโตถูกใช้ในกิจกรรมฉ้อโกงและอาชญากรรม” คดีฟ้องร้องธนาคารระบุ