พนักงานของ SpaceX มากกว่า 100 คน โดยมีสินทรัพย์รวมกันระหว่าง 1 พันล้านดอลลาร์ถึง 5 พันล้านดอลลาร์ ได้ก่อตั้งกลุ่มร่วมกันเพื่อเจรจาบริการบริหารความมั่งคง ก่อนที่บริษัทจะเข้าจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ (IPO) กลุ่มดังกล่าวได้ทำข้อตกลงกับที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียน Choreo โดยมีค่าธรรมเนียมเริ่มต้นที่ 0.5% และจะลดลงเมื่อสินทรัพย์เพิ่มขึ้น ตามรายงานของ CNBC ในสัปดาห์นี้ ข้อตกลงดังกล่าวท้าทายแนวปฏิบัติแบบดั้งเดิมของอุตสาหกรรมบริหารความมั่งคง ที่โดยทั่วไปจะคิดค่าบริการตามสินทรัพย์ของแต่ละราย มากกว่าพลังอำนาจการต่อรองในภาพรวมของกลุ่ม
Choreo Structures Fee Model for SpaceX Employee Collective
Jason Van de Loo ซีอีโอของ Choreo กล่าวถึงการ IPO ของ SpaceX ว่าเป็นโอกาสที่หาได้ยากในการสร้างความสัมพันธ์กับลูกค้าที่ความมั่งคงกำลังจะเพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสำคัญ “นี่เป็นเหตุการณ์เชิงเปลี่ยนผ่านที่ไม่เหมือนใคร” Van de Loo กล่าว “เราไม่ค่อยเห็นเหตุการณ์แบบนี้บ่อยนัก นักลงทุนส่วนใหญ่มีเวลาหลายทศวรรษในการสร้างความมั่งคั่ง พอคุณมีช่วงเวลาแบบนี้ มันก็เหมือนเป็นมรดกก้อนใหญ่ หรือเหมือนการถูกรางวัลล็อตเตอรี่”
ขนาดของกลุ่ม Choreo มีแนวโน้มจะเติบโตต่อเนื่อง และกำลังมีการเปิดทางเลือกนี้ให้พนักงานของบริษัทอื่นๆ ที่กำลังจะ IPO ธนาคารเอกชน สถาบันการเงินแบบวาณิชย์ (wirehouses) บริษัทด้านทรัสต์ และที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียนอื่นๆ กำลังส่งทีมงานและจัดอีเวนต์ในแคลิฟอร์เนีย เท็กซัส และฟลอริดา ด้วยความหวังว่าจะได้ธุรกิจพนักงานของ SpaceX
Advisors Address 90% Equity Concentration Risk
Jamie Battmer ประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายการลงทุนของ RIA firm Creative Planning กล่าวว่า บริษัทมีลูกค้าพนักงาน SpaceX หลายสิบรายที่กำลังมีคำถามว่าจะขายหุ้นหรือไม่ หุ้นของ SpaceX คิดเป็นสัดส่วนได้ถึง 90% ของความมั่งคั่งของพนักงานจำนวนมาก ตามที่ Battmer กล่าว หุ้นของ SpaceX มักได้รับในรูปแบบหุ้นที่ถูกจำกัดสิทธิ (restricted stock)
โดยทั่วไปแล้ว พนักงานมักเชื่อมั่นอย่างลึกซึ้งต่ออนาคตของบริษัท และแทบไม่ต้องการขายหุ้นเลย ตามที่ Battmer ระบุ บริษัทของเขากำลังช่วยลูกค้าเรื่องการทำดัชนีที่ประหยัดภาษี (tax-efficient indexing) หรือกลยุทธ์อนุพันธ์ตัวเลือก (option derivative strategies) อื่นๆ นอกจากนี้ ลูกค้ายังมองหาความช่วยเหลือด้านการวางแผนมรดกและการทำบุญกุศล รวมถึงการจัดตั้งทรัสต์ผลประโยชน์ที่เหลือให้การกุศล (charitable remainder trusts) และกองทุนที่ผู้บริจาคแนะนำ (donor-advised funds)
“เพราะเป็นกลุ่มวิศวกร บุคคลเหล่านี้ทำงานได้ดีกว่าในการเขียนรายละเอียดให้ครบทุกจุดและปิดทุกช่องว่าง” Battmer กล่าว “แต่ความเปราะบางที่มาพร้อมกับการเปลี่ยนแปลงแบบพลิกโฉมต่อมูลค่าสุทธิของคุณนั้นอันตรายมาก และจำเป็นต้องได้รับการนำทางอย่างระมัดระวัง”
Engineers Apply AI and Whiteboarding to Wealth Decisions
Bill Dramis นายธนาคารอาวุโสของ J.P. Morgan Private Bank ที่ทำงานกับผู้บริหารและพนักงานที่มีความมั่งคั่งสูงของบริษัทด้านการบินและอวกาศและการป้องกันประเทศในตอนใต้ของแคลิฟอร์เนีย กล่าวว่า วิศวกรมักนำแนวปฏิบัติการแก้ปัญหาแบบกลุ่ม ไปใช้กับการบริหารความมั่งคั่งเช่นกัน “คนจำนวนมากที่เรากำลังพบคือน่าฉลาดมาก และชอบทำไวท์บอร์ดเพื่อยกตัวอย่างร่วมกับเพื่อนร่วมงาน” Dramis กล่าว “นั่นคือวิธีที่พวกเขาเติบโตมาและสร้างฐานความรู้”
พนักงานของ SpaceX ยังอาศัยปัญญาประดิษฐ์เพื่อคำแนะนำด้านความมั่งคั่งด้วย ตามคำบอกเล่าของที่ปรึกษา พนักงานมักนำคำแนะนำติดตัวมาจากการประชุม โดยอาจมาจาก Claude ของ Anthropic หรือ ChatGPT ของ OpenAI “สิ่งที่น่าสนใจสำหรับเราในตอนนี้คือ เรากำลังค้นหาวิธีสร้างสรรค์ในการใช้ AI เป็นส่วนหนึ่งของการสนทนาเหล่านั้น” Van de Loo กล่าว “ผมคิดว่าโดยธรรมชาติสำหรับกลุ่มพนักงานชุดนี้ สัญชาตญาณแรกคือไปถาม Claude ‘ผมควรทำอะไรดี?’”
ทีมของ Van de Loo ตอบกลับด้วยการประเมินผลลัพธ์ของ AI: “ตรงนี้ผลลัพธ์ใช้ได้ แต่ตรงนี้อาจเป็นวิธีแก้ปัญหาเฉพาะผลิตภัณฑ์ มากกว่าการวางแผน” เขากล่าว
FAQ
What fee structure did SpaceX employees negotiate with Choreo?
กลุ่มพนักงานของ SpaceX ได้ทำข้อตกลงกับ Choreo โดยมีค่าธรรมเนียมเริ่มต้นที่ 0.5% และจะลดลงเมื่อสินทรัพย์ของกลุ่มเพิ่มขึ้น ซึ่งแตกต่างจากการบริหารความมั่งคั่งแบบดั้งเดิมที่ลูกค้าจะถูกเรียกเก็บค่าธรรมเนียมตามสินทรัพย์ของแต่ละราย
What concentration risk do SpaceX employees face?
หุ้นของ SpaceX คิดเป็นสัดส่วนได้ถึง 90% ของความมั่งคั่งของพนักงานจำนวนมาก ตามที่ Jamie Battmer จาก Creative Planning กล่าว หุ้นดังกล่าวมักได้รับในรูปแบบหุ้นที่ถูกจำกัดสิทธิ ซึ่งทำให้เกิดการกระจุกตัวอย่างมากในสินทรัพย์เพียงรายการเดียว
How are SpaceX employees using AI for wealth management decisions?
พนักงานของ SpaceX มักนำคำแนะนำจาก Claude ของ Anthropic หรือ ChatGPT ของ OpenAI ไปยังการประชุมกับที่ปรึกษา ตามคำกล่าวของที่ปรึกษาด้านความมั่งคั่ง จากนั้นที่ปรึกษาจะช่วยประเมินว่าผลลัพธ์ของ AI รายการใดใช้ได้ และรายการใดอาจเป็นทางเลือกเฉพาะผลิตภัณฑ์ มากกว่าการเป็นโซลูชันเพื่อการวางแผน
