SEC подала позов! Три фальшиві платформи, чотири клуби обманули роздрібного інвестора на 14 мільйонів доларів

Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC) подала в суд на три фальшиві платформи для торгівлі криптоактивами та чотири інвестиційні клуби, звинувачуючи їх у тому, що вони за допомогою реклами в соціальних мережах залучали роздрібних інвесторів до спільних чатів, щоб під виглядом рекомендацій акцій за допомогою ШІ обманювати інвесторів вкладати гроші в фальшиві платформи та підроблені цінні папери, обманюючи на понад 14 мільйонів доларів. Методика шахрайства включала вигадані державні ліцензії, підроблені торгові записи та стягнення фальшивих зборів за виведення коштів. SEC шукає постійну заборону, цивільні штрафи та повернення неправомірно отриманих коштів.

три етапи шахрайства з соціальних мереж до WhatsApp

（джерело: SEC）

SEC звинувачення виявило ретельно сплановану багатоступеневу шахрайську схему, яка тривала з січня 2024 року по січень 2025 року. Ця шахрайська модель не є поодиноким випадком, а є типовою схемою шахрайства з інвестиційною довірою, що стосується роздрібних інвесторів у останні роки. Керівник відділу правозастосування SEC Лаура Д'Аллейрд зазначила: “Ця справа підкреслює поширений тип інвестиційного шахрайства, який використовується для націлювання на роздрібних інвесторів США, що призводить до руйнівних наслідків. Шахрайство - це шахрайство, і ми будемо рішуче боротися з будь-яким шахрайством на ринку цінних паперів, що завдає шкоди інтересам роздрібних інвесторів.”

Перший етап — це залучення трафіку через соціальні медіа. Чотири інвестиційні клуби: AI Wealth, Lane Wealth, AIIEF та Zenith, розміщують рекламу на таких платформах, як Facebook та Instagram, стверджуючи, що пропонують інвестиційні поради з високою віддачею, згенеровані штучним інтелектом. Ці реклами зазвичай обіцяють «точний вибір акцій від AI», «20% місячного доходу» та інші привабливі умови, супроводжуючи їх фальшивими успішними випадками та скріншотами. Алгоритми рекомендацій соціальних медіа дозволяють цим рекламі точно досягати цільової аудиторії, зацікавленої в інвестиціях і фінансовому управлінні.

Другий етап – це створення довіри. Коли потенційні жертви натискають на рекламу, їх запрошують приєднатися до групи в WhatsApp. У цих групових чатах шахраї видають себе за фінансових фахівців, щодня публікуючи так звані “AI аналітичні звіти” та “рекомендовані акції”. Щоб підвищити свою достовірність, вони змушують “підставних” учасників групи публікувати фальшиві скріншоти прибутків, створюючи атмосферу, що інші члени заробляють гроші. Цей соціальний тиск і психологія стада є ключем до успіху шахрайства. Після кількох тижнів “підсадки”, обережність жертви поступово знижується.

Третя стадія - це залучення інвестицій. Коли шахраї вважають, що жертва повністю довіряє їм, вони рекомендують їй відкрити рахунок та внести кошти на трьох «платформах для торгівлі криптоактивами»: Morocoin, Berge або Cirkor. У позові стверджується, що ці платформи неправдиво заявляють про наявність ліцензії, виданої державою, і демонструють підроблені документи про регулювання та сертифікацію безпеки. Насправді ці платформи взагалі не мають жодної законної реєстрації, а всі показані дані про торгівлю є підробленими.

Фальшиве випуск та зняття Токенів цінних паперів

Коли жертви вносять кошти на фальшивій платформі, шахрайство переходить на глибший рівень. Ці інвестиційні клуби та платформи рекламують так звані «випуски токенів, що є цінними паперами» (STO), стверджуючи, що вони випущені законними компаніями, і обіцяють високі прибутки. Але насправді ці STO та їхні компанії-виробники взагалі не існують. Токени, які купують жертви, є лише фальшивими цифрами в базі даних, не маючи жодної реальної вартості або запису в блокчейні.

Ще гірше, коли інвестори усвідомлюють проблему і намагаються вивести свої кошти, шахраї встановлюють нові перешкоди. У позовній заяві зазначено, що відповідачі додатково вимагали від жертв сплатити авансові платежі, такі як «податки», «комісії» або «плата за розблокування», щоб здійснити виведення коштів. Ці витрати коливаються від кількох тисяч до кількох десятків тисяч доларів, жертви часто змушені їх сплачувати, щоб повернути свій капітал. Проте, навіть після сплати цих витрат, кошти залишаються недоступними для виведення, оскільки вся платформа є шахрайством.

Повний список семи шахрайських організацій, які були позвані SEC

три підроблені платформи торгівлі шифруванням активами

Morocoin Tech Corp: стверджує, що має реєстрацію в американському FinCEN, насправді є вигаданою

Berge Blockchain Technology Co. Ltd: підробка ліцензії регулятора Сінгапуру

Cirkor Inc: вигадана сертифікація відповідності MiFID ЄС

Чотири інвестиційні клуби

AI Wealth Inc: акцент на «AI розумний вибір акцій», учасників WhatsApp групи понад 2000 осіб

Lane Wealth Inc: маскується під «компанію з управління активами», пропонуючи фальшиві інвестиційні портфелі

AI Investment Education Foundation Ltd: зменшити рівень тривоги під назвою «освітній фонд»

Zenith Asset Tech Foundation: стверджує, що «Фонд технологічних активів», підкреслюючи технологію шифрування.

1400 мільйонів доларів США фінансових потоків та дії SEC

За повідомленнями, відповідач вивів щонайменше 14 мільйонів доларів США від роздрібних інвесторів у США та перевів ці кошти за кордон через низку банківських рахунків і гаманців з криптоактивами. Потоки коштів є вкрай складними, зазвичай проходять через кілька проміжних рахунків та міксери, намагаючись перервати ланцюг відстеження. Частина коштів була переведена на банківські рахунки в Китаї, Південно-Східній Азії та Східній Європі, а інша частина була відмивана через такі криптовалюти, як Monero.

SEC подав позов до окружного суду США в штаті Колорадо, звинувачуючи відповідача у порушенні антишахрайських положень Закону про цінні папери 1933 року та Закону про цінні папери 1934 року. Конкретні звинувачення включають випуск незареєстрованих цінних паперів, неправдиві заяви та привласнення коштів клієнтів. SEC вимагає накласти на всіх відповідачів постійну заборону та накласти цивільні штрафи, а також вимагає, щоб Morocoin, Berge та Cirkor повернули незаконно отримані кошти та відсотки до ухвалення рішення.

Постійна заборона означає, що ці юридичні особи та фізичні особи будуть назавжди заборонені займатися бізнесом з цінними паперами. Цивільні штрафи можуть досягати кількох мільйонів доларів, при цьому база для розрахунку становить кілька разів незаконно отриманих доходів. Вимога про повернення незаконно отриманих коштів вимагатиме від відповідача повернути всі 14 мільйонів доларів та відсотки. Однак, оскільки кошти вже були переведені за кордон і особи шахраїв можуть бути фальшивими, фактична можливість повернення коштів є складною.

Як інвесторам виявити та запобігти таким шахрайствам

SEC випустила попередження для інвесторів через офіс з освіти та допомоги інвесторам, нагадуючи інвесторам про ризики шахрайства з боку злочинців, які можуть використовувати популярні соціальні медіа платформи та додатки для миттєвого обміну повідомленнями для обману інвесторів. Попередження особливо підкреслює, що не слід покладатися лише на інформацію з групового чату для прийняття інвестиційних рішень, оскільки це є основною причиною успіху таких шахрайств.

Ключові ознаки підробленої платформи включають: обіцянки надто високих доходів (обіцянки місячного доходу понад 10% майже завжди є шахрайством), вимога внести кошти через нетрадиційні канали (справжні біржі не вимагатимуть переказів на особисті рахунки), неможливість нормально вивести кошти або виведення коштів потребує додаткових витрат, а також дуже короткий термін реєстрації доменного імені та відсутність публічної інформації про команду.

SEC заохочує інвесторів використовувати офіційний веб-сайт для перевірки інформації про фонди, які надають або продають інвестиційні продукти. На сайті можна перевірити реєстраційний статус інвестиційних консультантів, брокерів та інвестиційних продуктів. Якщо платформа або особа не можуть бути знайдені в базах даних SEC або FINRA, це майже напевно є шахрайством.