Дубайське VARA Оновлює правила AML, щоб вимагати інтеграцію чорних списків FATF у режимі реального часу

Віртуальне регуляторне управління активів Дубая (VARA) опублікувало оновлені рекомендації щодо боротьби з відмиванням грошей (AML) 16 червня, зобов’язавши криптокомпанії, що працюють у Дубаї, інтегрувати в моделі оцінювання ризиків у режимі реального часу дані FATF щодо країн із високим ризиком і «чорного списку», замінивши попередні статичні механізми відстеження комплаєнсу.

Нові правила передбачають оцінювання ризиків щонайменше кожні три місяці та негайні оновлення, якщо операційні структури або лінійки продуктів змінюються суттєво. Компанії мають окремо оцінювати ризики фінансування поширення та ризики цільових фінансових санкцій, замість того щоб поєднувати їх із перевірками AML-комплаєнсу. VARA заявило, що офіцери з комплаєнсу, старший менеджмент і члени ради несуть повну відповідальність за збереження актуальності рейтингів ризику, що означає перехід від виконання після інцидентів до проактивного системного управління ризиками.