Ірландія націлилась на неправомірне використання криптовалют у новому плані дій щодо фінансових злочинів

У четвер уряд Ірландії запустив нову Національну оцінку ризиків і 30- пунктний план дій, націлений на загрози відмивання грошей, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження. Ініціатива називає зловживання криптоактивами одним із кількох фінансових ризиків злочинності, що динамічно змінюються, з якими стикається країна. Танаїст і міністр фінансів Саймон Гарріс та міністр юстиції Джим О’Каллаган оголосили заходи, які включають посилені гарантії для криптоактивів і цифрових фінансів. Оцінка має на меті зміцнити ірландську систему протидії відмиванню грошей і фінансуванню тероризму напередодні взаємної оцінки країни у 2028 році від Financial Action Task Force — глобального нормотворця стандартів для AML-контролю.

Ірландія встановлює стандарт для криптоіндустрії щодо верифікації походження коштів

У Міністерстві фінансів визначили посилені гарантії навколо криптоактивів і цифрових фінансів як ключові заходи в плані дій. Найконкретніша криптоположення доручає Gambling Regulatory Authority of Ireland створити галузевий стандарт для прийняття криптовмісних операцій як джерела коштів. Стандарт вимагатиме від компаній належної перевірки (due diligence) та підтвердження того, що гроші є законними. Захід заплановано на другий квартал 2027 року.

Стандарт має гарантувати, що кошти, які надходять у регульовані бізнеси, походять із законних джерел — у межах ширшого посилення контролю як щодо криптовалюти, так і щодо азартних ігор. Окремо Центральний банк отримав доручення сформувати системне розуміння того, як нові технології, зокрема ШІ, створюють як нові вразливості, так і нові інструменти для роботи з протидії відмиванню грошей.

Уряд розширює повноваження в AML і нагляд за азартними іграми

У ширшому плані надаються наглядовим органам у сфері AML нові повноваження для накладання штрафів. Він робить приватні клуби для азартних ігор такими, що підпадають під обов’язкове ліцензування, а також вводить правило «закритого циклу», яке повертає виплати за азартні ігри на початковий депозитний рахунок. План підвищує прозорість щодо власності компаній і створює основу для проведення розслідувань щодо відмивання грошей паралельно з податковими та акцизними перевірками.

Додаткова оцінка ризиків оцінила загрозу відмивання грошей для Ірландії як помірну, а загрозу фінансування тероризму — як низьку. У документі зазначено, що кримінальні мережі дедалі частіше поєднують традиційні методи на основі готівки з цифровими інноваціями, зокрема криптоактивами, мережами «грошових мулів» і складними техніками багаторівневого приховування.

Посадовці посилаються на злочинне використання технологій і операції через кордон

Злочинці стають дедалі більш витонченими: вони використовують технології, працюють через кордони та швидко адаптуються до змін, сказав Саймон Гарріс під час запуску. Він додав, що уряд не може стояти на місці перед такими загрозами. Гарріс наголосив, що фінансові злочини не є злочинами без жертв: він вказав на літніх людей, які втрачають свої заощадження, на сім’ї, яких ошукують, і на шкоду, яку завдає кримінальна діяльність громадам.

Джим О’Каллаган назвав план практичною дорожньою картою, щоб відповідь Ірландії залишалася ефективною, пропорційною та відповідною за призначенням. Він сказав, що план буде реалізовано разом із An Garda Síochána, Revenue, Центральним банком та іншими регуляторами.

Бюро з розшуку та вилучення злочинних активів зламало біткоїн-гаманець у березневій справі про конфіскацію

Новий фокус іде вслід за гучними криптосправами в ірландській юрисдикції. У березні Бюро з розшуку та вилучення злочинних активів розкрило один із 12 біткоїн-гаманців, пов’язаних із засудженим дилером наркотиків. Гаманець був частиною захопленого у 2019 році улову в 6 000 BTC, який з того часу виріс приблизно до $383 мільйонів.

FAQ

Що Ірландія оголосила в четвер щодо криптоактивів?

У четвер уряд Ірландії запустив нову Національну оцінку ризиків і 30-пунктний план дій, який називає зловживання криптоактивами еволюційною загрозою фінансової злочинності. План включає посилені гарантії навколо криптоактивів і цифрових фінансів, а Gambling Regulatory Authority of Ireland має встановити галузевий стандарт для прийняття криптовмісних операцій як джерела коштів до другого кварталу 2027 року.

Чому Ірландія впроваджує нові криптогарантії?

Уряд прагне протидіяти дедалі більш витонченим загрозам фінансової злочинності, зокрема використанню злочинцями нових технологій і операціям через кордон. Посадовці Саймон Гарріс і Джим О’Каллаган заявили, що ці заходи розроблено для захисту жертв, таких як літні люди, які втрачають свої заощадження, і сім’ї, яких ошукують, водночас забезпечуючи, щоб оборона Ірландії йшла в ногу з еволюційними методами злочинців напередодні взаємної оцінки FATF у 2028 році.