Gần đây, thị trường máy ATM tiền mã hóa tại Bắc Mỹ đã đạt một pipeline tuân thủ quan trọng. Bitcoin Depot, một trong những nhà vận hành hàng đầu trong ngành, đã công bố sẽ bắt buộc khách hàng xuất trình giấy tờ tùy thân mỗi lần sử dụng ATM của công ty. Chính sách mới này, dự kiến triển khai theo từng giai đoạn bắt đầu từ tháng 2 năm 2026, đánh dấu sự chuyển dịch rõ nét hướng tới quy định nghiêm ngặt và toàn diện hơn về phòng chống gian lận cũng như quy trình xác minh danh tính khách hàng (KYC) trong lĩnh vực máy ATM tiền mã hóa.
Nâng cấp chính sách: Từ xác minh ban đầu đến kiểm tra liên tục
Có trụ sở tại Atlanta, Bitcoin Depot hiện là một trong những nhà vận hành máy ATM tiền mã hóa lớn nhất Bắc Mỹ, với hơn 9.000 máy được critic trên toàn cầu tính đến tháng 8 năm 2025. Trước đây, công ty chỉ yêu cầu người dùng cung cấp giấy tờ tùy thân trong lần giao dịch đầu tiên. Theo thông cáo báo chí chính thức, chính sách tuân thủ mới nhất sẽ yêu cầu người dùng xuất trình giấy tờ tùy thân cho mỗi giao dịch.
Ông Scott Buchanan, Giám đốc điều hành, cho biết việc xác minh danh tính liên tục giúp phát hiện các hoạt động đáng ngờ dựa trên hành vi, vị trí hoặc số tiền giao dịch của người dùng trước khi phê duyệt bất kỳ giao dịch nào. Động thái này nhằm ngăn chặn việc chia sẻ tài khoản, đánh cắp danh tính và gian lận chiếm đoạt tài khoản, mà công ty đánh giá là "bước tiến quan trọng" trong phòng chống các hoạt động phi pháp.
Phản ứng của ngành trước inc áp lực quản lý
Việc nâng cấp tuân thủ này diễn ra trong bối cảnh các cơ quan quản lý ngày càng siết chặt giám sát. Theo số liệu của FBI, người Mỹ đã mất tới 333 triệu USD vì các vụ lừa đảo liên quan đến máy ATM tiền mã hóa trong năm 2025. Đặc điểm các giao dịch trên mạng lưới Bitcoin không thể đảo ngược đã khiến người cao tuổi trở thành mục tiêu chính của kẻ lừa đảo, khi chúng thường dụ họ nộp tiền mặt vào máy ATM dưới danh nghĩa "thanh toán chính phủ" hoặc "hỗ trợ kỹ thuật".
Đầu tháng này, Tổng chưởng lý bang Massachusetts, bà Andrea Campbell, đã đệ đơn kiện Bitcoin Depot với cáo buộc công ty cố ý tiếp tay cho các vụ lừa đảo tiền mã hóa và loại bỏ các biện pháp bảo vệ chống gian lận. Hồ sơ tòa án cho thấy, trong giai đoạn từ tháng 8 năm 2023 đến tháng 1 năm 2025, hơn 80% khách hàng chi tiêu trên 10.000 USD tại các máy ATM của Bitcoin Depot đều liên quan đến các giao dịch gian lận. Trước đó, bang Iowa cũng đã khởi kiện tương tự, trong khi Maine đạt được thỏa thuận bồi thường 1,9 triệu USD với Bitcoin Depot để hoàn trả cho các nạn nhân bị lừa đảo.
Phản ứng của thị trường và tác động đến ngành
Dù Bitcoin Depot nỗ lực khôi phục uy tín bằng cách chủ động nâng cấp tiêu chuẩn tuân thủ, giá cổ phiếu của công ty đã giảm gần 80% trong sáu tháng qua. Các cơ quan quản lý cho rằng xác minh danh tính một lần là chưa đủ để ngăn chặn gian lận kéo dài. Chính sách mới yêu cầu xác minh giấy tờ tùy thân cho mỗi giao dịch, về lý thuyết sẽ bổ sung thêm một lớp bảo vệ nhằm phát hiện và ngăn chặn các vụ lừa đảo trước khi chúng xảy ra.
Trong khi đó, các quy định cấp bang nhắm vào máy ATM tiền mã hóa đang được đẩy mạnh trên toàn nước Mỹ. Đến năm th 2026, đã có 17 bang ban hành luật quy định hạn mức giao dịch hàng ngày, yêu cầu công bố rủi ro và giấy phép hoạt động đối với máy ATM tiền mã hóa. Những hạn chế nghiêm ngặt về giao dịch tại California đã trở thành tiêu chuẩn tham chiếu cho các bang khác.
Kết luận
Việc mở rộng xác minh danh tính cho mọi rev giao dịch cho thấy Bitcoin Depot đang chủ động phòng thủ trước các vụ kiện tụng và đồng thời phát đi tín hiệu về việc dev ngành máy ATM tiền mã hóa đang tiến tới các tiêu chuẩn tuân thủ trưởng thành hơn. Khi khung pháp lý tại Mỹ ngày càng siết chặt, bài toán cân bằng giữa tiện lợi và an toàn sẽ trở thành thách thức lâu dài đối với mọi nhà vận hành máy ATM tiền mã hóa.
Ở diễn biến frames tài sản tiền mã hóa chủ đạo, dữ liệu thị trường Gate cho thấy tính đến ngày 25 tháng 02 năm 2026, giá Bitcoin (BTC) đạt 65.618 USD, tăng 3,59% trong 24 giờ, vốn hóa thị trường hiện khoảng 1,31 nghìn tỷ USD và tỷ lệ thống trị thị trường là 55,37%. Ethereum (ETH) đang được giao dịch ở mức 1.913,14 USD, tăng 4,46% trong 24 giờ, với vốn hóa thị trường khoảng 23,109 tỷ USD.
