EU giới thiệu quy định mới về chia sẻ dữ liệu tiền điện tử cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử

• Các công ty tiền điện tử hoạt động trong EU phải báo cáo các giao dịch và tài sản giữ trong định dạng tiêu chuẩn.
• Các cơ quan quản lý sẽ có quyền truy cập rộng rãi hơn vào dữ liệu người dùng, gây ra mối lo ngại về quyền riêng tư.
• ESMA có thể giám sát các sàn giao dịch lớn, tập trung hóa giám sát tiền điện tử của EU.

Liên minh Châu Âu đã công bố một bộ quy tắc mới sẽ thay đổi đáng kể cách thức hoạt động của các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử trên toàn khối.

Những thay đổi này sẽ có hiệu lực vào ngày 1 tháng 1 năm 2026, đánh dấu một trong những nỗ lực tham vọng nhất của EU nhằm thắt chặt kiểm soát các hoạt động tiền điện tử.

Các quy tắc sẽ giới thiệu các yêu cầu báo cáo tiêu chuẩn hóa, điều này sẽ giúp các cơ quan thuế có cái nhìn sâu hơn về thị trường tiền điện tử.

Các yêu cầu báo cáo nghiêm ngặt hơn đang đến

Tại trung tâm của khung mới là sự mở rộng của Chỉ thị về Hợp tác Hành chính, được biết đến với tên gọi DAC8.

Cập nhật này yêu cầu các sàn giao dịch tiền điện tử, nhà cung cấp ví và các nhà điều hành tài sản kỹ thuật số khác báo cáo số dư và giao dịch của khách hàng theo định dạng kỹ thuật số tiêu chuẩn.

Khi được nộp, những báo cáo này sẽ được tự động chia sẻ giữa các cơ quan thuế EU, giúp các nhà quản lý theo dõi dòng chảy và hoạt động giao dịch tiền điện tử một cách hiệu quả hơn.

Quy định, được chính thức hóa theo Quy định thực hiện (EU) 2025/2263, cũng yêu cầu việc tạo ra một sổ đăng ký Nhà điều hành Tài sản Tiền điện tử toàn diện.

Mỗi nhà điều hành báo cáo sẽ nhận được một số nhận dạng duy nhất gồm 10 chữ số, bắt đầu bằng mã quốc gia ISO, nhằm đơn giản hóa việc giám sát xuyên biên giới.

Ngay cả khi một nhà điều hành bị xóa khỏi sổ đăng ký, thông tin phải được giữ lại trong vòng 12 tháng, đảm bảo sự liên tục trong giám sát quy định.

Các quốc gia thành viên dự kiến sẽ nộp các đánh giá hàng năm cho Ủy ban Châu Âu bằng cách sử dụng các mẫu báo cáo tiêu chuẩn hóa.

Quyền riêng tư dưới kính hiển vi

Trong khi quy định được xây dựng như một biện pháp chống lại gian lận thuế, tội phạm tài chính và lạm dụng thị trường, nó gây ra những lo ngại lớn về quyền riêng tư cho người dùng tiền điện tử.

Quy định về Chuyển tiền, mở rộng cái gọi là “quy tắc du lịch” đến các giao dịch tiền điện tử trên 1.000 €, đã yêu cầu xác định cả người gửi và người nhận, bao gồm cả các tương tác với ví tự lưu trữ.

Người dùng cũng có thể được yêu cầu xác minh quyền sở hữu ví riêng của họ.

Kết hợp với DAC8, các biện pháp này mang lại cho các nhà quản lý cái nhìn chưa từng có về hành vi giao dịch cá nhân, dòng chảy ví, và các hoạt động của các nhà cung cấp dịch vụ.

Gói quy định rộng hơn của Ủy ban Châu Âu hoạt động song song với khung quy định về Thị trường trong Tiền điện tử (MiCA) và các quy tắc chống rửa tiền sắp tới.

Các nhà điều hành tiền điện tử lớn sẽ được kỳ vọng thực hiện kiểm tra khách hàng chi tiết, báo cáo các hoạt động đáng ngờ, và công bố mức tiêu thụ năng lượng cho các hoạt động của họ.

Những người ủng hộ các quy định mới, bao gồm Chủ tịch ECB Christine Lagarde, lập luận rằng một cách tiếp cận thống nhất của EU sẽ thay thế sự giám sát quốc gia phân mảnh, điều này đã cản trở việc thực thi nhất quán trong quá khứ.

Tuy nhiên, kế hoạch giao cho Cơ quan Chứng khoán và Thị trường Châu Âu quyền giám sát trực tiếp đối với các sàn giao dịch và trung tâm thanh toán lớn xuyên biên giới đã bị chỉ trích bởi các trung tâm tài chính nhỏ hơn, bao gồm Luxembourg, Malta và Ireland.

Họ cảnh báo rằng việc hợp nhất quyền giám sát có thể làm tăng chi phí tuân thủ và gây bất lợi cho các nhà điều hành ở những khu vực pháp lý nhỏ hơn.

Hội đồng Ổn định Tài chính, cơ quan giám sát tài chính hàng đầu của G20, cũng đã lưu ý gần đây rằng các luật bảo mật nghiêm ngặt trên toàn cầu thường cản trở sự hợp tác xuyên biên giới.

Bài viết EU giới thiệu quy tắc chia sẻ dữ liệu tiền điện tử mới cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử đã xuất hiện đầu tiên trên CoinJournal.