Bảy hiệp hội ngành phát hành cảnh báo rủi ro: Cảnh giác với việc lợi dụng tiền ảo để thực hiện các hoạt động huy động vốn bất hợp pháp, đa cấp lừa đảo và các hành vi gian lận khác

Tối ngày 5/12, Hiệp hội Internet Tài chính Trung Quốc cùng nhiều hiệp hội khác đã cùng nhau ban hành “Thông báo về việc phòng ngừa rủi ro liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp liên quan đến tiền ảo”, đưa ra cảnh báo rủi ro đối với các hoạt động liên quan đến tiền mã hóa như token không có giá trị (air coin), token hóa tài sản thế giới thực, đào coin…, đồng thời kêu gọi công chúng nâng cao ý thức phòng ngừa rủi ro và năng lực nhận biết, bảo vệ tốt “túi tiền” của mình, tuyệt đối không tham gia các hoạt động liên quan đến tiền ảo, token hóa tài sản thế giới thực, cũng như các hoạt động huy động vốn trái phép và phát hành chứng khoán trái phép dưới danh nghĩa “đào coin”.

Nội dung cảnh báo rủi ro như sau:

Gần đây, các khái niệm liên quan đến tiền ảo đang nóng lên nhanh chóng, một số đối tượng xấu lợi dụng cơ hội để thổi phồng các hoạt động giao dịch, đầu cơ, lấy danh nghĩa stablecoin, air coin (như đồng π), token hóa tài sản thế giới thực (RWA), “đào coin” để tiến hành huy động vốn trái phép, lừa đảo đa cấp và các hoạt động bất hợp pháp khác, sử dụng tiền ảo để chuyển dịch tài sản phạm pháp, gây tổn hại nghiêm trọng đến an toàn tài sản của công chúng, làm rối loạn trật tự kinh tế tài chính bình thường. Để tiếp tục thực hiện các yêu cầu trong “Thông báo về việc phòng ngừa rủi ro tài trợ bằng phát hành token”, “Thông báo về việc tăng cường phòng ngừa và xử lý rủi ro giao dịch đầu cơ tiền ảo” do Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc, Cục Quản lý Giám sát Tài chính, Ủy ban Chứng khoán Trung Quốc và các cơ quan liên quan ban hành, thực hiện tinh thần các cuộc họp cơ chế phối hợp công tác phòng chống và xử lý giao dịch đầu cơ tiền ảo, Hiệp hội Internet Tài chính Trung Quốc, Hiệp hội Ngân hàng Trung Quốc, Hiệp hội Chứng khoán Trung Quốc, Hiệp hội Quỹ đầu tư Chứng khoán Trung Quốc, Hiệp hội Kinh doanh Hợp đồng Tương lai Trung Quốc, Hiệp hội Công ty Niêm yết Trung Quốc, Hiệp hội Thanh toán & Bù trừ Trung Quốc cùng nhau đưa ra các cảnh báo rủi ro như sau:

I. Nhận thức đúng về bản chất của tiền ảo, token hóa tài sản thế giới thực và các hoạt động liên quan

Tiền ảo không do cơ quan tiền tệ phát hành, không phải là tiền tệ hợp pháp của quốc gia, không có địa vị pháp lý như tiền tệ hợp pháp, không được phép lưu thông và sử dụng như tiền tệ tại Trung Quốc. Trong đó, các đồng như π coin và các loại air coin khác không có đổi mới công nghệ thực chất, không có kịch bản ứng dụng thương mại và giá trị rõ ràng, cơ chế phát hành và vận hành không minh bạch, các vấn đề gian lận và thao túng thị trường nghiêm trọng, thường bị lợi dụng để tiến hành các hoạt động đa cấp, lừa đảo. Stablecoin hiện vẫn chưa thể đáp ứng hiệu quả các yêu cầu về nhận diện khách hàng, phòng chống rửa tiền…, tiềm ẩn nguy cơ bị sử dụng để rửa tiền, lừa đảo huy động vốn, chuyển tiền xuyên biên giới trái phép và các hoạt động bất hợp pháp khác. Token hóa tài sản thế giới thực thông qua việc phát hành token (token) hoặc các giấy tờ có đặc tính token (token) khác để huy động vốn, giao dịch, tiềm ẩn nhiều rủi ro như rủi ro tài sản giả, rủi ro thất bại kinh doanh, rủi ro đầu cơ… Hiện tại, các cơ quan quản lý tài chính ở Trung Quốc chưa phê duyệt bất kỳ hoạt động token hóa tài sản thế giới thực nào.

Tổ chức, cá nhân trong nước thực hiện các hoạt động trao đổi giữa tiền pháp định và tiền ảo, phát hành và huy động vốn bằng token hóa tài sản thế giới thực tại nội địa bị coi là các hoạt động tài chính bất hợp pháp như phát hành trái phép token, huy động vốn trái phép, phát hành chứng khoán công khai trái phép, kinh doanh hợp đồng tương lai trái phép. Các nhà cung cấp dịch vụ tiền ảo, token hóa tài sản thế giới thực nước ngoài trực tiếp hoặc gián tiếp cung cấp các dịch vụ liên quan tại nội địa Trung Quốc cũng bị coi là hoạt động tài chính bất hợp pháp. Nhân viên nội địa của các nhà cung cấp dịch vụ tiền ảo nước ngoài liên quan, cũng như các tổ chức, cá nhân trong nước biết rõ hoặc phải biết rõ về các hoạt động tiền ảo vẫn cố tình cung cấp dịch vụ sẽ bị xử lý theo pháp luật.

II. Các tổ chức liên quan không được thực hiện hoạt động kinh doanh liên quan đến tiền ảo, token hóa tài sản thế giới thực

Các đơn vị thành viên không được tham gia phát hành, giao dịch tiền ảo, token hóa tài sản thế giới thực tại nội địa, không được trực tiếp hoặc gián tiếp cung cấp dịch vụ liên quan cho khách hàng phát hành, giao dịch tiền ảo, token hóa tài sản thế giới thực tại nội địa. Các tổ chức ngân hàng, tổ chức thanh toán thành viên không được cung cấp dịch vụ cho các hoạt động phát hành, giao dịch tiền ảo, token hóa tài sản thế giới thực tại nội địa, không được cung cấp bất kỳ hình thức dịch vụ tài chính hoặc tín dụng nào cho doanh nghiệp, dự án “đào coin”, phải thực hiện nghiêm túc việc thẩm tra khách hàng, kịp thời đánh giá có liên quan đến giao dịch tiền ảo, token hóa tài sản thế giới thực hoặc rủi ro rửa tiền hay không, đảm bảo hoạt động tuân thủ yêu cầu quản lý, phát hiện manh mối nghi vấn phải kịp thời xử lý và báo cáo cơ quan chức năng. Các tổ chức thành viên lĩnh vực chứng khoán, quỹ, hợp đồng tương lai không được cung cấp dịch vụ cho các hoạt động phát hành, giao dịch tiền ảo, token hóa tài sản thế giới thực và các sản phẩm tài chính liên quan tại nội địa. Doanh nghiệp nền tảng Internet thành viên không được cung cấp bất kỳ hình thức dịch vụ tiếp thị, truyền thông, công nghệ thông tin nào cho các hoạt động phát hành, giao dịch tiền ảo, token hóa tài sản thế giới thực tại nội địa, phải thực hiện kiểm tra tuân thủ thông tin đăng tải trên nền tảng. Các đơn vị thành viên cần đa dạng hóa hình thức cảnh báo, giáo dục rủi ro về tiền ảo, token hóa tài sản thế giới thực, nhắc nhở công chúng nhận diện rủi ro và tránh xa các hoạt động bất hợp pháp.

III. Công chúng cần nâng cao cảnh giác đối với các hoạt động kinh doanh tiền ảo, token hóa tài sản thế giới thực dưới mọi hình thức

Giá tiền ảo biến động mạnh, thường được sử dụng cho đầu cơ, lừa đảo đa cấp và các hoạt động bất hợp pháp khác, đề nghị công chúng nâng cao ý thức phòng ngừa rủi ro và năng lực nhận biết, bảo vệ tốt “túi tiền” của mình, tuyệt đối không tham gia các hoạt động liên quan đến tiền ảo, token hóa tài sản thế giới thực, cũng như các hoạt động huy động vốn trái phép và phát hành chứng khoán trái phép dưới danh nghĩa “đào coin”. Hãy tránh xa tiền ảo, token hóa tài sản thế giới thực để không bị cuốn vào các hoạt động phạm pháp liên quan, cảnh giác với các nhóm cộng đồng quảng bá kinh doanh tiền ảo, token hóa tài sản thế giới thực, đề phòng thông tin lừa đảo về lợi nhuận trong quá khứ, khuyến nghị mua bán hoặc viễn cảnh đầu cơ của tiền ảo, token hóa tài sản thế giới thực, từ chối truy cập các đường link, mã QR của sàn giao dịch tiền ảo, token hóa tài sản thế giới thực nước ngoài. Nếu phát hiện manh mối liên quan đến các hoạt động kinh doanh tiền ảo, token hóa tài sản thế giới thực, hãy kịp thời báo cáo cơ quan quản lý liên quan; đối với các trường hợp nghi ngờ phạm tội, nhanh chóng trình báo cơ quan công an.