SEC Nộp Đơn Khiếu Nại Về Vụ Lừa Đảo Đầu Tư $14M Crypto Gây Hại Nhà Đầu Tư Bán Lẻ - Coinedict

Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đã đệ trình các cáo buộc dân sự chống lại bảy tổ chức bị cáo buộc điều hành một vụ lừa đảo đầu tư tiền điện tử quy mô lớn, đã lừa đảo các nhà đầu tư bán lẻ hơn $14 triệu thông qua các nền tảng giao dịch giả mạo và các câu lạc bộ đầu tư trực tuyến lừa đảo.

Theo đơn kiện được nộp vào thứ Hai tại Tòa án Quận Colorado, Hoa Kỳ, SEC cho rằng các bị cáo đã tổ chức một “chiến dịch lừa đảo niềm tin đầu tư” kéo dài một năm, hoạt động từ tháng 1 năm 2024 đến tháng 1 năm 2025, dựa nhiều vào quảng cáo trên mạng xã hội, ứng dụng nhắn tin và các tín hiệu giao dịch giả mạo dựa trên AI để dụ dỗ nạn nhân.

Cách hoạt động của vụ lừa đảo bị cáo buộc

SEC cho biết, sơ đồ bắt đầu bằng quảng cáo nhắm mục tiêu trên các nền tảng mạng xã hội phổ biến, mời gọi người dùng tham gia các “câu lạc bộ đầu tư” độc quyền. Nạn nhân sau đó bị dẫn vào nhóm chat WhatsApp, nơi các kẻ lừa đảo giả danh là các nhà giao dịch chuyên nghiệp, nhà giáo dục đầu tư hoặc các chuyên gia thị trường dựa trên AI.

Trong các nhóm chat này, người tham gia được trình bày các gì SEC mô tả là mẹo đầu tư và ảnh chụp màn hình hiệu suất do AI tạo ra, nhằm mô phỏng lợi nhuận ổn định và xây dựng uy tín. Các chiến thuật này được cho là đã giúp tạo dựng lòng tin và khuyến khích nạn nhân đầu tư số tiền ngày càng lớn hơn.

Khi đã thiết lập được lòng tin, các nhà đầu tư được hướng dẫn mở và nạp tiền vào các tài khoản trên ba nền tảng giao dịch tiền điện tử giả mạo:

• Morocoin Tech Corp.
• Berge Blockchain Technology Co., Ltd.
• Cirkor Inc.

Theo SEC, không nền tảng nào trong số này thực hiện hoạt động giao dịch thực sự. Thay vào đó, chúng là các trang web giả mạo hoàn toàn được tạo ra chỉ để nhận và chiếm đoạt tiền của nhà đầu tư.

Giấy phép giả, Token giả, thiệt hại thật

Đơn kiện cáo buộc rằng các nền tảng này đã giả mạo tuyên bố là dịch vụ giao dịch tiền điện tử được cấp phép và quản lý bởi chính phủ. Để làm tăng sự lừa đảo, các bị cáo còn bị cáo buộc đã quảng bá các đợt phát hành token an ninh giả mạo, liên kết với các công ty và dự án không tồn tại.

Khi các nhà đầu tư cố gắng rút tiền hoặc lợi nhuận, vụ lừa đảo trở nên phức tạp hơn. Các bị cáo được cho là đã yêu cầu phí trả trước bổ sung, thuế hoặc “phí thanh khoản”, một dấu hiệu cảnh báo phổ biến trong các vụ lừa đảo tiền điện tử. Những nạn nhân đã trả các khoản phí này vẫn không thể truy cập vào số tiền của mình, làm tăng thiệt hại.

SEC tuyên bố rằng ít nhất $14 triệu đã bị chiếm đoạt từ các nhà đầu tư Hoa Kỳ, với số tiền được chuyển ra nước ngoài qua một mạng lưới các tài khoản ngân hàng và ví tiền điện tử, khiến việc thu hồi trở nên khó khăn hơn.

Các tổ chức bị nêu tên trong Đơn kiện của SEC

Bảy bị cáo được nêu tên trong hồ sơ bao gồm:

• Morocoin Tech Corp.
• Berge Blockchain Technology Co., Ltd.
• Cirkor Inc.
• AI Wealth Inc.
• Lane Wealth Inc.
• Quỹ Giáo dục Đầu tư AI Ltd.
• Quỹ Công nghệ Tài sản Zenith

SEC cáo buộc các tổ chức này hoạt động phối hợp, tự giới thiệu là các nhà giáo dục đầu tư hợp pháp, các quỹ và nền tảng giao dịch để tạo vẻ ngoài đáng tin cậy cho vụ lừa đảo.

Cảnh báo của SEC: Mạng xã hội và nhóm chat là mục tiêu hàng đầu

Laura D’Allaird, Trưởng bộ phận An ninh mạng và Công nghệ mới nổi của SEC, cho biết vụ việc này làm nổi bật xu hướng ngày càng tăng và nguy hiểm trong các vụ lừa đảo đầu tư hiện đại.

Bà cảnh báo rằng các kẻ lừa đảo ngày càng khai thác thuật toán mạng xã hội, ứng dụng nhắn tin riêng tư và tiếp thị dựa trên AI để tiếp cận các nhà đầu tư bán lẻ quy mô lớn, thường dẫn đến hậu quả tài chính tàn khốc.

Cùng với các cáo buộc, SEC đã phát hành một cảnh báo nhà đầu tư mới, khuyên công chúng cẩn trọng với:

• Các lời khuyên đầu tư trong nhóm chat
• Các tuyên bố về lợi nhuận đảm bảo hoặc nhất quán
• Các nền tảng yêu cầu phí bổ sung để mở khóa rút tiền
• Các chiến lược giao dịch “dựa trên AI” không thể xác minh độc lập

Cơ quan này khuyên các nhà đầu tư xác minh lý lịch và tình trạng đăng ký của bất kỳ ai cung cấp dịch vụ đầu tư bằng các nguồn chính thức như Investor.gov, và cảnh giác với các cơ hội không mời chào qua WhatsApp, Telegram hoặc mạng xã hội.