TRM Labs hợp tác với Finray ra mắt hệ thống giám sát tích hợp tiền điện tử và pháp định, nhằm đáp ứng các yêu cầu mới về tuân thủ MiCA và chống rửa tiền

Ngày 24 tháng 2, nền tảng phân tích blockchain TRM Labs và công ty hạ tầng ngân hàng Finray Technologies đã công bố hợp tác, cùng ra mắt hệ thống giám sát thống nhất bao phủ giao dịch tiền điện tử và pháp định. Giải pháp này tích hợp XZiel, bộ công cụ tuân thủ và quyết định của Finray, với công cụ phân tích trên chuỗi của TRM, nhằm cung cấp cảnh báo rủi ro theo thời gian thực, tự động nâng cấp xử lý, quản lý trường hợp và đánh giá rủi ro cho tài sản mã hóa và thanh toán truyền thống.

Hai bên chỉ ra rằng, khi quá trình thanh toán bằng stablecoin và pháp định ngày càng tích hợp nhanh chóng, cùng với việc thực thi khung quản lý thị trường tài sản mã hóa của châu Âu MiCA, các tổ chức tài chính đối mặt với yêu cầu tuân thủ và kiểm tra chống rửa tiền ngày càng cao. Hệ thống giám sát thống nhất cho tiền điện tử và pháp định đang trở thành hạ tầng cơ bản cho ngân hàng, tổ chức lưu ký và bộ phận tài chính doanh nghiệp tham gia lĩnh vực tài sản số.

Hệ thống hỗ trợ phân loại các giao dịch trên chuỗi đáng ngờ theo thời gian thực, sử dụng quy trình tương tự như giám sát thanh toán truyền thống, bao gồm các mạng blockchain chính như Bitcoin, Ethereum và Tron. Đồng thời, nền tảng cung cấp chức năng kiểm tra địa chỉ ví trong giai đoạn đăng ký tài khoản và giám sát liên tục, giúp đánh giá tổng thể rủi ro trong môi trường trên và dưới chuỗi, hỗ trợ tổ chức xây dựng quy trình tuân thủ có thể kiểm chứng.

Ngoài ra, hệ thống tự động tạo ra các bản ghi kiểm toán có dấu thời gian, ghi rõ nguyên nhân kích hoạt rủi ro, nhân viên kiểm tra và quyết định xử lý cuối cùng, thuận tiện cho kiểm tra giám sát và kiểm toán nội bộ. Ôlexandr Potapenko, Giám đốc điều hành của Finray, cho biết, các nhóm tuân thủ khó có thể quản lý rủi ro pháp định và mã hóa riêng biệt nữa, việc tích hợp khả năng phân tích blockchain vào hệ thống cốt lõi của ngân hàng giúp hình thành một cái nhìn rủi ro thống nhất qua các kênh và nâng cao hiệu quả ra quyết định.

Hiện nay, ngày càng nhiều tổ chức tài chính tại Mỹ và châu Âu bắt đầu mở rộng dịch vụ giao dịch Bitcoin, lưu ký và thanh toán mã hóa. Trong bối cảnh quy định ngày càng nghiêm ngặt và các tổ chức đẩy nhanh việc tham gia, hệ thống giám sát tuân thủ tiền điện tử, giải pháp phù hợp khung quản lý MiCA và các giải pháp chống rửa tiền cấp ngân hàng đang trở thành các lĩnh vực then chốt trong nâng cấp hạ tầng tài sản số.