🔥 2026 là năm lớn về quản lý, giai đoạn thứ hai của sàn giao dịch là tuân thủ quy định

Toàn cầu quản lý tiền mã hóa đang siết chặt với tốc độ chưa từng có.

• Luật GENIUS của Mỹ đã được ký, dự luật CLARITY đang tiến trình, SEC và CFTC cùng ra mắt Dự án Crypto;
• Trong khu vực châu Á - Thái Bình Dương, giấy phép VASP của Hong Kong, Dự án Guardian của Singapore đều đã đi vào thực tế. Tại thời điểm này, đồng sáng lập kiêm Phó CEO của Binance Richard Teng @_RichardTeng đã đăng một video đáng chú ý. Anh cùng Giám đốc Tuân thủ Noah Perlman xuất hiện cùng nhau, trình bày bằng dữ liệu cụ thể về những gì Binance đã làm trong lĩnh vực tuân thủ. Thông tin rất dày đặc, Biteye cho rằng có một số điểm chính đáng chú ý. 👇 ⭐️ Một, Giải mã tín hiệu quan trọng: Định nghĩa tuân thủ bằng dữ liệu Kết hợp với nội dung tuân thủ gần đây của Binance, video này truyền tải một số tín hiệu chính: 1️⃣ Một phần tư nhân viên làm về tuân thủ Binance hiện có hơn 1.500 nhân viên chuyên trách về tuân thủ và kiểm soát rủi ro, chiếm khoảng 25% tổng số nhân viên toàn cầu. Trong đó, bộ phận tuân thủ có 593 nhân viên toàn thời gian, gần nghìn người khác đảm nhận chức năng tuân thủ trong các bộ phận kỹ thuật, sản phẩm, dịch vụ khách hàng. Trong vài năm qua, hệ thống này đã được xây dựng lại với số tiền đầu tư hàng trăm triệu USD. Theo giới thiệu, kiểm soát tuân thủ đã được tích hợp sâu vào cách vận hành của Binance, trước từng bước của quy trình kinh doanh. Đối với một sàn giao dịch hoạt động liên tục 24/7, phục vụ người dùng toàn cầu, việc xây dựng hệ thống này vượt xa tưởng tượng của nhiều người. 2️⃣ Rủi ro trừng phạt giảm 97% trong 18 tháng Từ 0.284% tổng khối lượng giao dịch tháng 1 năm 2024, giảm xuống còn 0.009% vào tháng 7 năm 2025. Số tiền tương tác trực tiếp với các sàn giao dịch có rủi ro cao chính từ 4,19 triệu USD giảm còn 11.000 USD. Tính mở của chuỗi công khai có nghĩa là bất kỳ ai cũng có thể chuyển tiền đến địa chỉ của sàn mà không cần phép, việc không có rủi ro hoàn toàn là không thể thực hiện về mặt kỹ thuật. Sàn giao dịch có thể kiểm soát rủi ro qua giám sát sau, kiểm tra ví, theo dõi giao dịch. Trong điều kiện vốn có này, việc giảm rủi ro xuống dưới 0.01% đòi hỏi đầu tư công nghệ và nhân lực không nhỏ. 3️⃣ Hợp tác pháp lý và bảo vệ người dùng năm 2025
• Phản hồi hơn 71.000 yêu cầu pháp lý toàn cầu, trung bình gần 200 yêu cầu/ngày
• Hỗ trợ tịch thu hơn 131 triệu USD tiền bất hợp pháp
• Hệ thống kiểm soát rủi ro đã chặn khoảng 6,69 tỷ USD thiệt hại tiềm năng do lừa đảo cho 5,4 triệu người dùng Những vụ lừa đảo này vẫn xảy ra hàng ngày, tuân thủ không chỉ là giấy phép bề nổi, mà còn là hàng rào thực tế bảo vệ tài sản người dùng. 4️⃣ Tính độc lập của hệ thống tuân thủ Quyết định tuân thủ dựa trên pháp luật và quy trình đã định, không dựa trên lợi ích thương mại. Teng cũng nói trong video rằng, chưa từng có ai bị sa thải vì đề xuất vấn đề tuân thủ, nhóm điều tra có nhiệm vụ phát hiện, báo cáo vấn đề, xem xét, nâng cấp và xử lý theo khung quy trình. ⭐️ Hai, Từ phản ứng bị động đến tái thiết chủ động: Toàn cảnh tiến trình tuân thủ của Binance Hệ thống tuân thủ của Binance không xây dựng trong một ngày. Nhìn lại toàn bộ dòng thời gian, nó trải qua ba giai đoạn rõ rệt. 1️⃣ Giai đoạn khởi đầu (2017-2021): Từ mở rộng nhanh đến nhận thức thức tỉnh Khi thành lập năm 2017, Binance giống như phần lớn các sàn giao dịch mã hóa khác, ưu tiên tăng trưởng và sản phẩm. Cấu trúc tuân thủ khá nhẹ, không có quy trình KYC hệ thống, cũng không có khung chống rửa tiền hoàn chỉnh. Nhưng khi quy mô người dùng nhanh chóng lên đến hàng chục triệu, ánh mắt của các cơ quan quản lý bắt đầu tập trung. Trong giai đoạn 2019-2021, Binance dần triển khai xác thực danh tính bắt buộc, bắt đầu khám phá xin phép giấy phép tại một số khu vực pháp lý. Giai đoạn này, tuân thủ chủ yếu là "phản ứng bị động", mỗi bước của cơ quan quản lý thúc đẩy, nền tảng theo đó tiến hành. Nhưng đối với toàn ngành, đây đã là nhận thức khá tiến bộ. 2️⃣ Điểm chuyển biến (2023): Tái cơ cấu quản lý Richard Teng chính thức đảm nhận vị trí CEO, nền tảng của Teng đáng chú ý, ông có gần hai mươi năm kinh nghiệm quản lý tài chính, từng là CEO của Cơ quan Quản lý Dịch vụ Tài chính Abu Dhabi (ADGM), có thời gian dài làm việc tại Ủy ban Quản lý Tài chính Singapore. Trong video, ông nói rằng, sự nghiệp của ông luôn ở vị trí của người quản lý, giờ chuyển sang phía bị quản lý, góc nhìn này giúp ông hiểu rõ hơn điều mà các cơ quan quản lý thực sự quan tâm. Việc thay đổi nhân sự này không chỉ là thay CEO. Nó đánh dấu sự chuyển đổi của Binance từ mô hình do sáng lập điều hành sang quản lý theo hệ thống, chuyên nghiệp. 3️⃣ Giai đoạn tái xây dựng (2024-2026): Xây dựng hệ thống toàn diện Trong hai năm tiếp theo, Binance bước vào giai đoạn tái xây dựng toàn diện về tuân thủ. Về nhân sự, Binance đã mời Noah Perlman làm Giám đốc Tuân thủ. Perlman trước đây là COO của Gemini Trust. Sau đó, kiểm soát tuân thủ của Binance không còn là bộ phận riêng biệt kiểm tra sau, mà tích hợp vào từng bước phát triển sản phẩm, vận hành kinh doanh, quản lý rủi ro. Về giấy phép, tiến trình cũng rất tích cực:
• Hiện đã có giấy phép, đăng ký hoặc ủy quyền tại 20 khu vực pháp lý toàn cầu
• Đến cuối 2025, trở thành sàn giao dịch mã hóa đầu tiên được phép đầy đủ tại Abu Dhabi
• Đầu 2026, nộp đơn xin giấy phép MiCA toàn châu Âu tại Hy Lạp, nếu được chấp thuận sẽ hoạt động tại các quốc gia thành viên EU ⭐️ Ba, Cuộc chơi ngành đang thay đổi, tuân thủ định nghĩa thế cạnh tranh như thế nào? Từ các phát triển trên, có thể rút ra một số bài học chính cho toàn ngành mã hóa: 1️⃣ Năng lực tuân thủ đang trở thành lợi thế cạnh tranh cốt lõi. Khi Binance dùng 97% mức giảm rủi ro trừng phạt và giấy phép tại 20 khu vực pháp lý để định nghĩa tiêu chuẩn của mình, thực chất họ cũng đang nâng cao tiêu chuẩn gia nhập toàn ngành. Trong tương lai, cạnh tranh giữa các sàn không chỉ dựa vào coin, phí, mà còn dựa vào mức độ tuân thủ vững chắc. 2️⃣ Ngành mã hóa đang chuyển từ "phá vỡ tài chính truyền thống" sang "hòa nhập với tài chính truyền thống". Từ không có trụ sở, không biên giới đến chủ động thành lập hội đồng quản trị, xin giấy phép toàn cầu, chấp nhận giám sát tuân thủ, là quá trình trưởng thành tất yếu của ngành. 3️⃣ Văn hóa tuân thủ lành mạnh dựa trên niềm tin. Nhiều nền tảng sụp đổ không phải vì thiếu quy định, mà vì trong văn hóa từ trên xuống dưới không coi trọng tuân thủ. Binance cũng đã khẳng định rõ, các cuộc điều tra tuân thủ hoạt động độc lập, không bị ảnh hưởng bởi cổ đông hay ban quản lý, quyết định tuân thủ dựa trên pháp luật và quy trình đã định, chứ không dựa trên lợi ích thương mại. ⭐️ Bốn, Kết luận: Ý nghĩa của tuân thủ không chỉ là có giấy phép Năm 2026, ngành mã hóa toàn cầu đang trải qua một cuộc thay đổi âm thầm nhưng sâu sắc. Việc nâng cao nhanh các tiêu chuẩn tuân thủ có thể thúc đẩy tập trung nguồn lực và người dùng vào các nền tảng tuân thủ hàng đầu. Đối với từng người dùng gửi tài sản trên sàn, câu hỏi đặt ra là: Có bao nhiêu nền tảng đang tuân thủ? Hợp tác với cơ quan pháp luật sâu đến mức nào? Có khả năng ngăn chặn rủi ro trước khi xảy ra lừa đảo không? Theo ý kiến của biên tập viên, câu trả lời cho những câu hỏi này có thể đáng giá hơn gấp trăm lần so với việc biết được đồng coin tiếp theo là gì. 🤔