Fat Fingers: Citigroup gửi nhầm $81 nghìn tỉ đô la cho khách hàng

**$81 triệu tỷ đã được ghi nhận sai lầm bởi Citigroup, vì khách hàng chỉ cần nhận $280. Thanh toán đã bỏ qua tất cả các kiểm soát của Citigroup và phải bị đảo ngược sau vài giờ thực hiện, mà ngân hàng gọi là một “gần như va chạm”.

Lóng ngóng thanh toán Citigroup: Sai lầm 81 nghìn tỷ đô la vượt qua kiểm soát chuyển khoản

Citigroup, một trong những ngân hàng được công nhận nhất trên thế giới, gần như đã dính vào một sai lầm nghìn tỷ đô la vào năm ngoái. Vào tháng Tư, ngân hàng đã thực hiện chuyển khoản 81 nghìn tỷ đô la cho một khách hàng, một lỗi nghiêm trọng đối với tổ chức.

Theo CNBC, việc chuyển khoản đã được sửa đổi bởi hai nhân viên nhưng sau đó được phát hiện bởi một người thứ ba sau 90 phút. Mặc dù các quỹ không thể di chuyển, tuy nhiên sự cố này cho thấy những hạn chế ảnh hưởng đến thế giới ngân hàng truyền thống.

Ngân hàng đã di chuyển để đảo ngược số tiền vài giờ sau đó, vì khách hàng chỉ được ghi có $280. Các hoàn cảnh khiến cho lỗi này không được tiết lộ.

Loại sự kiện này, nơi một khoản thanh toán sai lầm được tính nhưng ngân hàng có thể thu hồi được các quỹ, được gọi là “sự cận kề.” Đối với Citigroup, sự cận kề xảy ra thường xuyên hơn so với những gì nên có, vì điều này đã xảy ra mười lần trong năm 2024, liên quan đến 1 tỷ đô la trở lên. Năm trước đó, nó đã xảy ra 13 lần.

Trong một tuyên bố, Citigroup giải thích:

Các biện pháp phòng ngừa của chúng tôi cũng đã ngăn chặn bất kỳ quỹ nào rời khỏi ngân hàng. Mặc dù không có tác động đối với ngân hàng hoặc khách hàng của chúng tôi, tình tiết này nhấn mạnh nỗ lực liên tục của chúng tôi trong việc loại bỏ các quy trình thủ công và tự động hóa các biện pháp kiểm soát thông qua Quá trình Biến đổi của chúng tôi.

Citigroup đã bị các cơ quan quản lý chỉ trích nặng nề, dẫn đến việc phế truất CEO cũ của họ là Michael Corbat. Phương tiện truyền thông tài chính đã đưa tin rằng Corbat gặp khó khăn trong việc triển khai công nghệ và kiểm soát tuân thủ.

Một trong những lý do dẫn đến việc Corbat nghỉ hưu sớm là do một khoản thanh toán sai lầm cho các chủ nợ của Revlon. Công ty đã gửi nhầm gần 900 triệu đô la vào năm 2020, tạo điều kiện cho một câu chuyện kết thúc với một thỏa thuận tòa án vào năm 2022.

Trong khi giám đốc điều hành mới cam kết cải thiện phương pháp tuân thủ và giám sát của ngân hàng, sự kiện này cho thấy vẫn còn công việc cần phải làm.

Đọc thêm: Citi Dự đoán Sự bùng nổ của Tiền điện tử vào năm 2025, Được thúc đẩy bởi Chính sách của Trump và Dòng tiền ETF