Luật sư Web3 giải thích: Quy định mới của Ủy ban ngoại hối có tác động gì đối với thế giới tiền điện tử?

Vào khoảng ngày 26 Tháng 12, Ngân hàng Ngoại hối đã ban hành hai tài liệu quản lý mới, bao gồm “Hướng dẫn quản lý báo cáo giao dịch rủi ro của Ngân hàng Ngoại hối (thử nghiệm)” và “Quy định miễn trách nhiệm nghề nghiệp của Ngân hàng Ngoại hối (thử nghiệm)”, gây ra sự theo dõi rộng rãi. Trong bối cảnh thị trường Tiền ảo phát triển mạnh mẽ, cùng với sự nghiêm ngặt ngày càng tăng về quản lý hoạt động của Ngân hàng Ngoại hối, chúng sẽ thúc đẩy sự thay đổi về Sự tuân thủ trong hoạt động của Ngân hàng Ngoại hối ra sao và ảnh hưởng đáng theo dõi của chúng đối với các nhà giao dịch?

Ý nghĩa của việc phát hành hai tài liệu mới: Sự kết nối dữ liệu lớn và quản lý mới trong bối cảnh thông tin hóa toàn diện

Việc ban hành “Quy định quản lý báo cáo giao dịch rủi ro Ngoại hối (thử nghiệm)” và “Quy định miễn trách nhiệm chuyên nghiệp về giao dịch Ngoại hối của Ngân hàng (thử nghiệm)” nhằm hoàn thiện hệ thống giám sát giao dịch Ngoại hối của Ngân hàng, nâng cao tính minh bạch của thị trường, duy trì trật tự thị trường Ngoại hối. Trong bối cảnh sự lưu thông dữ liệu lớn ngày càng mạnh mẽ, hai văn bản này không chỉ giúp tăng cường giám sát và quản lý giao dịch rủi ro Ngoại hối mà còn cung cấp cho Ngân hàng một khung Sự tuân thủ rõ ràng hơn, từ đó thúc đẩy sự phát triển lành mạnh và ổn định của môi trường tài chính, đảm bảo thị trường Ngoại hối được quản lý một cách chuẩn mực và có trật tự hơn.

Về phòng ngừa rủi ro và kiểm soát các giao dịch ngoại hối: Với tần suất ngày càng tăng của các hoạt động thương mại, đầu tư và tài chính xuyên biên giới, các hành vi vi phạm pháp luật và quy định của Ngoại hối ngày càng gia tăng, như buôn bán gian dối, hoạt động tài chính xuyên biên giới bất hợp pháp của Tiền ảo…, đã làm gián đoạn nghiêm trọng trật tự của thị trường Ngoại hối. Việc ban hành các biện pháp hành chính để báo cáo các giao dịch rủi ro ngoại hối của các ngân hàng (để thực hiện thử nghiệm) yêu cầu các ngân hàng giám sát và báo cáo các hành vi giao dịch rủi ro có thể xảy ra, giống như cài đặt một “màn hình” cho thị trường ngoại hối, có thể phát hiện và hạn chế các hoạt động bất hợp pháp một cách kịp thời, đảm bảo tạo thuận lợi cho thương mại, đầu tư và tài chính xuyên biên giới, phối hợp phát triển và an ninh tốt hơn.

• **Trong lĩnh vực Ngoại hối của ngân hàng: **Trước đây, ngân hàng đối mặt với vấn đề xác định trách nhiệm không rõ ràng, tiêu chuẩn chăm sóc không rõ ràng và nhiều vấn đề khác trong lĩnh vực Ngoại hối. “Quy định miễn trách nhiệm chăm sóc trong kinh doanh Ngoại hối của ngân hàng (thử nghiệm)” cung cấp hướng dẫn rõ ràng, xác định rõ tình huống và điều kiện miễn trách nhiệm chăm sóc, giúp ngân hàng biết rõ cách chăm sóc khi thực hiện kinh doanh Ngoại hối và bảo vệ ngân hàng khỏi bị phạt một cách không hợp lý sau khi thực sự thực hiện trách nhiệm, giúp ngân hàng nắm vững trách nhiệm kiểm tra kinh doanh Ngoại hối và bảo vệ việc ngân hàng tiến hành kinh doanh Ngoại hối một cách bình thường.

Tác động của các ngân hàng dường như được quy định đối với các nhà giao dịch tiền ảo là gì?

Sự tuân thủ ngày càng nghiêm ngặt, Tiền ảo bị打击的情形

• Toàn bộ chuỗi được kiểm soát: Sự打击 của Ngoại hối đối với giao dịch Tiền ảo, đầu tiên từ việc kiểm soát toàn bộ chuỗi. Toàn bộ chuỗi đề cập đến quy trình từ việc mua Tiền ảo đến giao dịch, rồi đến việc rút tiền. Khi Ngoại hối có thể kiểm soát toàn diện luồng tiền của giao dịch và các bên liên quan, bất kỳ hành vi bất thường hoặc vi phạm luật pháp nào cũng có thể trở thành mục tiêu của cuộc打击. Ví dụ, trong giao dịch Tiền ảo chuyển quốc gia, nếu thông tin như nguồn gốc tiền, điểm đến, tính chất thực sự của giao dịch có thể được theo dõi và giám sát hoàn toàn, bất kỳ hành vi cố gắng tránh né quy định của Ngoại hối đều sẽ đối mặt với nguy cơ cao.
• Ngân hàng phát hiện và báo cáo thông tin liên quan: Giao dịch Tiền ảo thường đi kèm với dòng tiền, đặc biệt là dòng tiền qua biên giới. Với vai trò là cơ quan trung gian trong quá trình lưu thông tiền tệ, ngân hàng chịu trách nhiệm theo dõi các giao dịch lớn và hành vi bất thường. Khi ngân hàng phát hiện giao dịch đáng ngờ, đặc biệt là dòng tiền liên quan đến Tiền ảo, theo quy định liên quan, họ cần báo cáo ngay lập tức cho Cục Ngoại hối và cảnh báo rủi ro cho khách hàng. Bước này quan trọng không cần phải nói về việc đấu tranh chống lại giao dịch Tiền ảo, bởi đó là một trong những phương tiện quan trọng giúp Cục Ngoại hối có được thông tin. SAFE cho rằng nó đủ điều kiện để trấn áp: SAFE có quyền quyết định có nên trấn áp một số giao dịch tiền ảo nhất định hay không dựa trên phán đoán của mình. Tuy nhiên, các tiêu chí trấn áp của SAFE vẫn chưa được tiết lộ đầy đủ và vẫn còn một mức độ mơ hồ nhất định. Nói chung, SAFE sẽ xem xét một số yếu tố, bao gồm nhưng không giới hạn ở quy mô của số tiền giao dịch, tính hợp pháp của nguồn tiền và liệu giao dịch có liên quan đến các mục đích bất hợp pháp hay không (như trốn ngoại hối, rửa tiền, v.v.). Mặc dù thiếu các tiêu chuẩn rõ ràng, SAFE hiệu quả hơn trong việc chống lại việc không tuân thủ trong bối cảnh thông tin quy định ngày càng minh bạch.

Hai, tại sao Ngân hàng Nhà nước cùng lúc ban hành tài liệu quản lý và điều lệ miễn trừ, logic sâu kín là gì?

Với sự tiến triển của xây dựng hệ thống thông tin, Ngân hàng Nhà nước đã tăng cường biện pháp giám sát Tiền ảo và các dòng vốn chuyển biên giới khác. Việc ứng dụng công nghệ dữ liệu lớn giúp cho Ngân hàng Nhà nước có thể nhận diện và giám sát các hành vi đáng ngờ trong giao dịch Tiền ảo một cách chính xác hơn. Điều này không chỉ nâng cao hiệu quả giám sát mà còn giảm thiểu đáng kể các khu vực giám sát chưa đầy đủ.

Tuy nhiên, đồng thời, để tránh tác động lớn đối với hoạt động ngân hàng do sự thay đổi trong quản lý, Ngân hàng Nhà nước cũng đã đặc biệt ban hành điều khoản miễn trách nhiệm, nhằm đảm bảo rằng khi điều chỉnh biện pháp quản lý, ngân hàng có thể chuyển đổi một cách trơn tru, từ đó tránh tác động xấu đối với sự ổn định của thị trường tài chính.

Ba, định nghĩa tính chất của các hành vi giao dịch khác nhau dưới sự giám sát mới

Sự tuân thủ pháp luật:

• Đối với người tiêu dùng thông thường, đây vẫn là nơi để mọi người an tâm, mua bán và giao dịch Tiền ảo, miễn là nguồn vốn hợp lệ, thì cơ bản sẽ không gặp phải rủi ro pháp lý nghiêm trọng. Hơn nữa, nếu giao dịch của người tiêu dùng tuân thủ quy định về mức hạn mức Ngoại hối cá nhân hàng năm, thì cơ bản cũng sẽ không gặp phải rủi ro pháp lý nghiêm trọng.
• Đối với doanh nghiệp hoặc tổ chức, chỉ cần nguồn vốn hợp lệ, luồng vốn qua biên giới thực sự, và tuân thủ đúng các quy định của Sự tuân thủ quản lý Ngoại hối, thì thông thường ### không có sự can thiệp.

Hành vi rủi ro cao:

Hành vi phạm tội: Nếu các giao dịch tiền ảo được sử dụng để rửa tiền, tài trợ khủng bố, trốn ngoại hối và các hành vi phạm tội khác, SAFE có quyền áp dụng các hình phạt theo quy định của pháp luật. Tại thời điểm này, bản thân tiền ảo không phải là bất hợp pháp, nhưng việc sử dụng và bối cảnh giao dịch của nó có thể khiến nó trở thành một công cụ cho hoạt động tội phạm.

• Các hành vi vi phạm pháp luật như trốn ngoại hối và gian lận mua ngoại hối: Khi giao dịch Tiền ảo liên quan đến tội trốn ngoại hối, tội mua bán ngoại hối bất hợp pháp, SAFE có đủ cơ sở pháp lý để trấn áp. Ví dụ, nếu nguồn tiền được ẩn thông qua nền tảng Tiền ảo và việc mua bất hợp pháp Ngoại hối thông qua một ngân hàng ngầm, các cá nhân hoặc tổ chức có liên quan sẽ phải đối mặt với hình phạt nghiêm khắc nếu họ bị phát hiện.
• Vấn đề giám sát nội bộ của ngân hàng: Khi thực hiện quản lý Ngoại hối, ngân hàng phải phát hiện và báo cáo giao dịch nghi ngờ liên quan kịp thời theo hệ thống cảnh báo. Hệ thống quản lý nội bộ của ngân hàng, cơ chế báo cáo thông tin và sự tích cực hợp tác với cơ quan quản lý sẽ ảnh hưởng trực tiếp đến sức mạnh của cơ quan quản lý về tiền ảo.

四、Sự tuân thủ của các trường hợp bị phạt của Ngân hàng Ngoại hối

Trường hợp Zhang Moutun, Wu Mourui và những người khác vận hành phi pháp, lừa đảo và mở ra hóa đơn VAT xuất khẩu giả mạo để lừa đảo thuế xuất khẩu (Nguồn: Thông báo về việc ban hành các trường hợp tiêu biểu về xử lý tội phạm vi phạm Ngoại hối của Tòa án Nhân dân Tối cao và Cục Quản lý Ngoại hối quốc gia)

**关键词：**Sự tuân thủ không hợp lệ, Tội lừa đảo để nhận thuế xuất khẩu, Tội mở hóa đơn VAT giả, Đánh bại toàn bộ chuỗi cung ứng

Thông tin cơ bản về vụ án: Trong đó, Trương Mỗ Quần và nhóm người khác thông qua việc kiểm soát Công ty Bảo Mỗ, cùng với Công ty Lạc Mỗ của Vụ Mỗ Khả, tạo ra sự đắt giá không tồn tại để lừa đảo và hoàn trả thuế xuất khẩu 36,63 triệu nhân dân tệ. Hàng hóa được giả mạo xuất khẩu và xử lý như hàng hỏng. Đồng thời, Ngô Mỗ Nhuận và Mã Mỗ Kiến tận dụng Công ty Thuận Mỗ để tiến hành giao dịch hối đoái bất hợp pháp giữa nhân dân tệ và đô la, chuyển vượt biên số tiền vượt quá 180 triệu nhân dân tệ, số tiền vi phạm thu 18 vạn nhân dân tệ. Ngoài ra, Trương Mỗ Quần sai bảo Vương Mỗ tạo giả 522 hóa đơn VAT, tổng số tiền 56,25 triệu nhân dân tệ, lừa đảo số tiền thuế 3,18 triệu nhân dân tệ.

Xử lý vụ án: Tháng 9 năm 2021, Tòa án nhân dân huyện Vũ Tấn, thành phố Thường Châu, đã kết án bào chúa Zhang 14 năm tù và phạt 28 triệu nhân dân tệ; ông Trịnh Mậu Hoa 12 năm tù và phạt 8 triệu nhân dân tệ; ông Ngô Mậu Nhọn 5 năm 6 tháng tù và phạt 35 nghìn nhân dân tệ; ông Công Mậu Sâm bị kết án 11 năm tù vì tội giả mạo hóa đơn VAT. Tháng 2 năm 2022, Tòa án nhân dân cấp trên thành phố Thường Châu đã từ chối kháng cáo và duy trì án phạt ban đầu.

** Vụ việc điều tra dòng tiền và số lượng giao dịch ngoại hối bất hợp pháp và sử dụng bằng chứng như báo cáo ngân hàng và hồ sơ trò chuyện để xác định chính xác số lượng hoạt động bất hợp pháp. Đồng thời, chúng tôi sẽ thúc đẩy toàn bộ chuỗi để trấn áp các vi phạm ngoại hối, tăng cường giám sát các quỹ xuyên biên giới và ngăn chặn sự sinh sản của các ngành công nghiệp đen và xám. **

Năm, sự phối hợp và đồng thuận giữa các bộ phận

Mặc dù đã có một số tiến triển đáng kể từ Sự tuân thủ trong việc quản lý giao dịch Tiền ảo, nhưng do sự phối hợp giữa nhiều bộ phận, việc triển khai và thực thi chính sách liên quan vẫn cần thời gian. Việc đạt được sự đồng thuận giữa các bộ phận, đặc biệt là trong tiêu chuẩn quản lý và biện pháp đánh giá, vẫn cần một quá trình tiến triển từng bước. Với sự phát triển liên tục của công nghệ giám sát tài chính, việc quản lý giao dịch Tiền ảo trong tương lai sẽ trở nên nghiêm ngặt hơn và cụ thể hơn.

Sáu, Tóm tắt về mật mã và salad

Mặc dù giao dịch Tiền ảo mang lại nhiều sáng tạo và tiện lợi, nhưng cũng đi kèm với một số rủi ro pháp lý. Ngoại hối đã tăng cường kiểm soát giao dịch Tiền ảo dựa trên sự hỗ trợ từ việc xây dựng thông tin và giám sát dữ liệu lớn. Đối với người tiêu dùng thông thường, miễn là tuân thủ các quy định liên quan, duy trì nguồn vốn hợp pháp, hành vi giao dịch thường không đối mặt với rủi ro pháp lý. Tuy nhiên, đối với doanh nghiệp và tổ chức, đặc biệt là các hành vi liên quan đến giao dịch và luân chuyển vốn qua biên giới, cần chú ý đến Sự tuân thủ.

Đối với bất kỳ hành vi bất hợp pháp nào, SAFE sẽ áp dụng các hình phạt theo quy định của pháp luật để đảm bảo sự ổn định và trật tự của thị trường tài chính. Trong tương lai, với sự hình thành dần sự đồng thuận giữa tất cả các bên, quy định của Tiền ảo sẽ minh bạch và hiệu quả hơn.

Đặc biệt lưu ý: Chỉ đại diện cho quan điểm cá nhân của tác giả bài viết, không cấu thành tư vấn pháp luật và ý kiến pháp lý về các vấn đề cụ thể.