CoinMarketCap在今年初发布的一份报告引起了行业热议，报告中提出了“Agentic Web”的概念，即一个由AI代理主导的Phi tập trung网络，像AI16Z和Virtuals这样的项目频频登上热搜。与此同时，一个新名词迅速进入公众视野：DeFAI，即Decentralized Finance + Artificial Intelligence（Phi tập trung金融与人工智能）。
Đơn giản nói, DeFAI là sự thử nghiệm sáng tạo kết hợp công nghệ AI vào hệ sinh thái DeFi. Thông qua các Đại lý Thông minh (AI Agents) tự động hóa các hoạt động tài chính phức tạp như thực hiện giao dịch, quản lý rủi ro, tối ưu hóa lợi nhuận, không chỉ tăng cường hiệu quả mà còn giảm ngưỡng vào DeFi của người dùng thông thường. Như đã được thảo luận sôi nổi trên nền tảng X, “DeFi là quá khứ, AI là hiện tại, DeFAI là tương lai”, xu hướng này đang phát triển nhanh chóng.
Sự sống động của DeFAI cũng không phải là không có lý do. Từ cuối năm 2024 đến đầu năm 2025, nhiều dự án đã được phát hành một cách tập trung, cho thấy sự đa dạng của việc kết hợp AI và DeFi. Để hiểu rõ hơn về lĩnh vực mới này, chúng tôi sẽ liệt kê một số dự án DeFAI đại diện và tiến triển mới nhất trong bài viết này, mặc dù thị trường có chiều hướng yếu, nhưng họ vẫn tiếp tục xây dựng và xem họ làm thế nào để thúc đẩy ngành tiếp tục phát triển thông qua sáng tạo công nghệ.
一、The Hive
Giới thiệu dự án：
The Hive là một nền tảng Phi tập trung dựa trên blockchain Solana, thông qua việc phối hợp một mạng lưới đại lý AI tương tác để đơn giản hóa và nâng cao hoạt động DeFi. Nó cung cấp cho người dùng các công cụ phân tích mã thông báo, quản lý thanh khoản, thế chấp và giao dịch, tất cả đều được động viên bởi AI, nhằm cung cấp cái nhìn thời gian thực và tự động hóa. Dự án ưu tiên thiết kế thân thiện với người dùng, kết hợp dữ liệu truyền thông xã hội (ví dụ bài đăng X) với phân tích trên chuỗi và liên tục tinh chỉnh cơ sở hạ tầng công nghệ của mình để đạt được khả năng mở rộng.
Những phát triển mới nhất:
- Nâng cấp đại lý phân tích mã thông báo: vào tháng 1 năm nay, The Hive đã ra mắt phiên bản nâng cấp của đại lý phân tích mã thông báo, tập trung vào việc tối ưu hóa quản lý hồ bơi thanh khoản token (LP), bao gồm việc thêm công cụ biểu đồ để hiển thị dữ liệu mã thông báo một cách trực quan, cập nhật giao diện người dùng dữ liệu mã thông báo (UI), cải thiện API tìm kiếm và nhiều hơn nữa.
- Cải thiện UI/UX được truyền cảm hứng từ cộng đồng: Giữa tháng 1, cập nhật tự động chuyển đổi sang đô la, công cụ chuyển giao tương tác và thanh bên có thể gập lại, những thay đổi này đã nâng cao tính sử dụng.
- Nâng cấp toàn diện của nền tảng: Trong tháng 2, đã ra mắt một loạt cập nhật rộng lớn, liên quan đến nhiều khía cạnh của hệ sinh thái The Hive, bao gồm tích hợp bảng điều khiển mã thông báo, thanh khoản và giao dịch đại lý, UX của hồ bảo lưu, cải thiện tìm kiếm và nhập liệu, cải thiện hạn chế API, v.v.
Dự kiến trong tương lai:
Mặc dù hiện tập trung vào Solana, nhưng với nhu cầu tương tác qua chuỗi của DeFi tăng lên, The Hive có thể khám phá tích hợp qua chuỗi, mở rộng phạm vi thị trường của mình. Ngoài ra, The Hive có thể phát triển AI16Z của mình, không chỉ giới hạn trong các chức năng hiện tại. Xét đến vị trí của mình là “mạng lưới có cấu trúc”, The Hive có thể ra mắt thêm các đại lý tùy chỉnh để đáp ứng nhu cầu của các người dùng khác nhau trong tương lai.
二、griffain
Giới thiệu dự án:
Griffain là một nền tảng dựa trên Solana được động cơ bởi trí tuệ nhân tạo, cung cấp dịch vụ tự động hóa giao dịch, đặt cược thanh khoản và phân tích dữ liệu thông qua đại lý tự trị. Nó xây dựng một hệ sinh thái đại lý trí tuệ nhân tạo theo mô-đun, với điểm mạnh chính là sử dụng trí tuệ nhân tạo và ưu điểm của Solana để giúp người dùng quản lý tài sản Crypto thông minh và hiệu quả hơn.
Những diễn biến mới nhất:
- Agent DeepSeek：Vào cuối tháng 1, Griffain đã ra mắt “Agent DeepSeek” trong bộ công cụ “Agent Engine”, điều này phù hợp với chiến lược dẫn đầu bởi trí tuệ nhân tạo rộng lớn hơn của Griffain, mở rộng sản phẩm đại diện từ giao dịch sang hiểu biết dữ liệu.
- Agent Sniper发布与升级：2月中下旬，Griffain推出了“Agent Sniper”，这是一个为在Pump.fun（Solana上流行的通证发布平台）上交易新通证设计的工具，该工具的自动化和精准功能迎合了希望抓住早期通证热潮的交易者。
- Griffain validators collaborate with Marinade Finance: In early March, Griffain launched a ‘virtual validator’ for staking Solana (SOL), supported by Marinade Finance, a leading liquid staking protocol on Solana. ‘Virtual’ means this is a staking service abstractly managed by the Griffain platform, and users do not need to interact directly with Solana’s native validators but can complete operations through Griffain’s interface. The integration with Marinade Finance indicates that users can receive liquid staking tokens (such as mSOL) that can be used in DeFi while earning staking rewards.
Dự kiến trong tương lai:
“Những người xác minh ảo” có thể là điểm khởi đầu của Griffain khi mở rộng sang lĩnh vực DeFi rộng lớn hơn, trong tương lai có thể tích hợp sâu hơn với nhiều giao thức Solana (như Jupiter, Raydium), cung cấp giải pháp DeFi toàn diện, chẳng hạn như chiến lược tự động hóa kết hợp đặt cược và giao dịch. Thông qua việc nâng cấp khả năng API (ví dụ như tối ưu hóa Engine của Đại lý) và kế hoạch phát triển tiềm năng, Griffain có thể thu hút nhiều nhà phát triển hơn trong tương lai để xây dựng ứng dụng bên thứ ba dựa trên nền tảng của họ.
Ba, Cod3x
Giới thiệu dự án: Cod3x, là một nền tảng DeFAI, mục tiêu của nó là kết hợp DeFi và công nghệ AI để giảm thiểu ngưỡng cửa cho người dùng tham gia hoạt động tài chính trên chuỗi khối, giúp người dùng thông thường không cần phải có kỹ năng lập trình chuyên nghiệp cũng có thể dễ dàng sử dụng AI đại diện để quản lý và thực hiện giao dịch vốn trên chuỗi mạng một cách hiệu quả, thông minh. Nền tảng cam kết cung cấp môi trường tiện lợi, an toàn và đa chức năng, cho phép người dùng tạo ra các đại diện AI cá nhân hóa để phù hợp với các tình huống tài chính khác nhau, như giao dịch Degen, quản lý thuế, chiến lược đầu tư DCA (định kỳ, định mức) v.v., thúc đẩy ứng dụng rộng rãi và tích hợp sâu sắc của AI trong lĩnh vực DeFi.
Những diễn biến mới nhất:
- Hợp tác với nhóm Hyperlane: Vào ngày 18 tháng 2, hợp tác với nhóm Hyperlane để ra mắt $TONY trên Solana. Có giá trị thị trường tương tự như các token trên các mạng khác, do biến động của Solana, khối lượng giao dịch của $TONY trong 5 phút đầu tiên đã đạt 5 triệu đô la.
- Cod3x Create V0.5：Ngày 21 tháng 2 phát hành Cod3x Create V0.5, bản cập nhật lần này sử dụng kiến trúc backend mới, giao diện không có thông báo, hệ thống lập lịch và plugin mới, đặt nền móng cho việc tạo ra các động lực AI thời gian thực có thể phản ứng với xu hướng và tình hình thị trường.
- Tham gia kế hoạch hoạt động: Cod3x đã chính thức tham gia kế hoạch đối tác phát triển Cookie3 và sẽ tham gia kế hoạch Farming cho nhiều lần nhận Token của Cookie DAO. Đại lý giao dịch của Cod3x đã có nguồn tài nguyên dữ liệu phong phú hơn. Họ có thể sử dụng nhiều chiều dữ liệu như sự chú ý của thị trường, chỉ số tâm trạng… mà CookieDAO cung cấp trên nền tảng để phân tích xu hướng thị trường sâu rộng và thực hiện chiến lược giao dịch chính xác dựa trên đó, từ đó chiếm ưu thế trong môi trường thị trường phức tạp và thay đổi nhanh chóng.
Kỳ vọng trong tương lai: Với sự phát triển mạnh mẽ liên tục của lĩnh vực DeFi, Cod3x có cơ hội đạt được những bước tiến mới quan trọng ở nhiều khía cạnh. Ở mặt kỹ thuật, sẽ phát hành phiên bản Big Tony V2, liên tục tối ưu hóa chức năng và hiệu suất của trợ lý AI của mình. Về mặt xây dựng sinh thái, Cod3x sẽ hợp tác với Sophon Intelligence Agency (S.I.A.) vào tháng 3 năm nay để khởi động dự án hạt nhân Sophon Spark trị giá 1,5 triệu đô la Mỹ, thúc đẩy sự phát triển của DeFi thông qua hệ thống được động viên bởi AI, giúp người dùng xây dựng các thực thể thông minh AI tùy chỉnh mà không cần mã nguồn, vốn và kỹ năng kỹ thuật. Đồng thời, Cod3x cũng sẽ hợp tác với mạng lưới blockchain Sophon, với các tính năng sáng tạo hiện có và mạng lưới hợp tác mở rộng liên tục, Cod3x có tiềm năng thu hút thêm nhiều nhà phát triển và người dùng tham gia tích cực.
四、Hey Anon
Giới thiệu dự án: Hey Anon được sáng lập bởi Daniele Sesta, một nhà phát triển DeFi nổi tiếng, là một dự án công cụ DeFi tự động hóa tập trung vào trí tuệ nhân tạo. Công nghệ cốt lõi của dự án dựa trên TypeScript, sử dụng ngôn ngữ trò chuyện trên nền tảng Telegram để thực hiện các hoạt động DeFi, kết hợp khả năng dự đoán thị trường AI để cung cấp dịch vụ đại lý tự động hóa cho các giao thức DeFi. Dự án này nhằm mục tiêu cải thiện đáng kể hiệu suất giao dịch, giảm khó khăn trong việc thực hiện, hỗ trợ nhiều loại hoạt động DeFi và hoạt động trên nhiều chuỗi, cung cấp dịch vụ tiện lợi và hiệu quả cho người dùng trong môi trường DeFi phức tạp. Phát triển mới nhất:
- Hey Anon Build 0.3: Ngày 1 tháng 3, HeyAnon Build 0.3 đã được triển khai trên Solana, người dùng có thể tạo ví Solana trong ứng dụng HeyAnon hoặc kết nối ví hiện có và thực hiện trao đổi trực tiếp trên mạng Solana trong ứng dụng.
- Public Beta v0.1：Ngày 1 tháng 2 công bố ra mắt Public Beta v0.1, HeyAnon đơn giản hóa việc vận hành DeFi thông qua việc thực hiện hợp đồng kỳ hạn, cầu nối tài sản qua chuỗi và quản lý chiến lược DeFi. Người dùng chỉ cần ra lệnh và chỉ định giao thức sử dụng, nền tảng sẽ xử lý phần còn lại. Hiện tại có thể truy cập nền tảng này thông qua heyanon.ai, và đây là phiên bản sớm, sẽ cập nhật thường xuyên để bổ sung chức năng và hỗ trợ giao thức.
- Vào ngày 1 tháng 3, Hey Anon hiện đã tích hợp nền tảng trực quan hóa dữ liệu blockchain Bubblemaps, đưa phân phối mã thông báo, phân tích chủ sở hữu và chỉ số Tài chính phi tập trung trực tiếp vào Hey Anon.
- 上线CowSwap：Phi tập trung交易协议CowSwap现已在HeyAnon上线，为Base、Arbitrum、Gnosis和以太坊主网提供MEV保护的掉期和限价订单。
Dự kiến trong tương lai: Mặc dù Hey Anon chỉ thành lập được 11 tuần và vẫn đang ở giai đoạn thử nghiệm. Nhưng phiên bản hiện tại v0.3 của họ có thể hỗ trợ nhiều chuỗi, thậm chí nhiều tính năng hơn bất kỳ dự án DeFAI nào khác. Hey Anon hiện đã ra mắt trên Solana và sẽ tiếp tục hợp tác chặt chẽ với nhiều chuỗi và dự án DeFi khác, mở rộng không ngừng phạm vi hỗ trợ chuỗi công cộng và các trường hợp ứng dụng của mình.
Năm, Giới thiệu dự án Orbit: Orbit là một nền tảng trợ lý DeFi được động bằng trí tuệ nhân tạo, nhằm mục đích thông qua các công cụ tự động hóa và quản lý hợp đồng thông minh, đơn giản hóa hoạt động của người dùng trên blockchain. Các chức năng của nền tảng bao gồm cược và cầu nối tài sản xuyên chuỗi, tối ưu hóa chiến lược đặt cược và thu nhập, kết nối giao thức vay vốn và các công cụ quản lý danh mục đầu tư toàn diện khác. Hiện tại, Orbit hỗ trợ hơn 100 chuỗi khối và hơn 200 giao thức DeFi, cung cấp quy trình quản lý và giao dịch tài sản mượt mà, giảm thiểu ngưỡng sử dụng và cải thiện trải nghiệm người dùng. Phát triển mới nhất: * Chức năng tự động hóa trên chuỗi: Tháng 7 năm ngoái, Orbit ra mắt chức năng tự động hóa trên chuỗi, cho phép người dùng thiết lập điều kiện và thực hiện giao dịch tự động. Điều này tiếp tục tối ưu hóa trải nghiệm giao dịch của người dùng và tăng cường khả năng quyết định dựa trên dữ liệu của Orbit.
- Mở rộng và tích hợp tính năng: Vào ngày 11 tháng 2, Orbit đã tích hợp giao thức làm phong phú về thanh khoản KyberSwap, mang lại trải nghiệm Swap nhanh chóng và hiệu quả cho người dùng. Vào tháng 5 năm ngoái, Orbit đã tích hợp với công cụ giao dịch nổi tiếng DEX Screener, với đại lý trí tuệ nhân tạo có thể phát hiện thông minh các mã thông báo mới, phân bổ vốn và tối ưu hóa danh mục đầu tư, cung cấp cho người dùng các công cụ đầu tư thông minh hơn. Ngoài ra, nền tảng cũng tích hợp dữ liệu tâm lý thị trường của X platform, cung cấp cho người dùng xu hướng thị trường và cái nhìn thời gian thực.
- ORBIT V2.0: Một trong những điều được mong đợi nhất hiện tại là ORBIT V2.0 sắp ra mắt, tuy nhiên thời gian cụ thể vẫn chưa được tiết lộ. Orbit V2.0 sẽ sử dụng giao diện kết hợp, người dùng có thể tiếp tục thực hiện các hoạt động trên chuỗi, đồng thời sử dụng một mô hình mới sử dụng AI đại diện để xây dựng các thứ trên chuỗi. Người dùng có thể sử dụng nút đại diện để khởi chạy các luồng công việc đa đại diện nhằm đạt được mục tiêu phức tạp hơn. Ngoài ra, Orbit V2.0 kết hợp việc sử dụng ví AI đại diện và hành động ủy nhiệm, cung cấp nhiều quyền tự chủ hơn cho các đại diện cần thực hiện giao dịch.
未来预期：So với các giải pháp khác, điểm nổi bật của Orbit đó là khả năng tích hợp mạnh mẽ. Orbit nhấn mạnh tính năng liên chuỗi, hiện đã tích hợp hơn 117 chuỗi và 200 giao thức, thực hiện kết nối mượt mà với nhiều chuỗi khối. Trong tương lai, Orbit sẽ tiếp tục mở rộng phạm vi hỗ trợ cho các chuỗi công cộng. Ngoài ra, việc phát hành Orbit V2.0 cũng được mong chờ, nó sẽ hỗ trợ người dùng xây dựng ứng dụng chuỗi phức tạp, nâng cao hiệu suất và trải nghiệm người dùng trên nền tảng. Sáu, Giới thiệu dự án Neur: Neur là một trợ lý trí tuệ nhân tạo được thiết kế đặc biệt cho hệ sinh thái Solana, cũng là một ứng dụng ngăn xếp toàn diện mã nguồn mở. Thông qua giao diện trò chuyện được hỗ trợ bởi trí tuệ nhân tạo, người dùng có thể dễ dàng tương tác bằng ngôn ngữ tự nhiên với các giao thức DeFi, NFT và các dịch vụ Solana khác. Neur sử dụng các mô hình trí tuệ nhân tạo tiên tiến như Claude 3.5-Sonnet và GPT-4, cung cấp nhiều tính năng như ví thông minh, quản lý NFT và theo dõi xu hướng thị trường. Phát triển mới nhất: * Kế hoạch truy cập sớm (EAP): Trong tuần đầu tiên trên Solana, số người dùng của Neur tăng lên 5.587 người không phải là người dùng trả phí, số người dùng EAP đạt 389 người. Phí EAP là 1 SOL, sau khi chính thức ra mắt, những người dùng này sẽ có quyền truy cập trọn đời.
- Tích hợp Ví Privy: Vào ngày 22 tháng 1, Neur thông báo rằng họ đã kích hoạt Ví tích hợp Privy, người dùng chỉ cần nhấp vài lần để gửi tài sản từ Ví tích hợp, nâng cao trải nghiệm tương tác tài sản của người dùng.
- Neur v0.3.4 đã được triển khai: Vào ngày 14 tháng 2, Neur đã được cập nhật lên phiên bản v0.3.4, bổ sung quản lý thông báo, giao diện người dùng được cải thiện, tích hợp chức năng Cookie.fun và sửa một số lỗi dữ liệu.
Kỳ vọng trong tương lai: Neur hiện đang trong giai đoạn thử nghiệm ban đầu và hiện đang tập trung vào việc phát triển cơ sở hạ tầng cốt lõi và chức năng tác nhân, cũng như liên tục tối ưu hóa chức năng của nền tảng. Lộ trình của Neur cho thấy mục tiêu của nó là xây dựng cơ sở hạ tầng có thể mở rộng và tự động hóa quản lý tiền điện tử dựa trên AI, bao gồm phát triển các trang đích thân thiện hơn với người dùng, giao diện trò chuyện và các thành phần công cụ phát trực tuyến cho các tương tác blockchain thời gian thực. Ngoài ra, kế hoạch giai đoạn tiếp theo của Neur bao gồm xây dựng một công cụ mã nguồn mở để phân tích cú pháp sự kiện trên chuỗi, nhằm thu hút nhiều người đóng góp hơn, đặc biệt là các nhà phát triển quan tâm đến việc xây dựng và tích hợp. Bằng cách hỗ trợ phân tích cú pháp dữ liệu giao dịch từ nhiều giao thức khác nhau, Neur cung cấp nền tảng để tạo ra các công cụ tự động. Trong tương lai, mục tiêu của Neur không chỉ là xây dựng một công cụ hữu ích mà còn xây dựng một hệ sinh thái hợp tác, nơi các nhà phát triển có thể đồng xây dựng, chia sẻ và tăng cường tự động hóa on-chain. Tóm lại, sáu dự án DeFAI lớn tập trung trong bài viết này, từ quản lý thông minh chuỗi chéo, chiến lược tự động hóa đến tương tác ngôn ngữ tự nhiên, tất cả đều cho thấy tiềm năng đột phá của tích hợp “AI + DeFi” và các dự án này đang sử dụng công nghệ AI sáng tạo nhất để chuyển đổi các hoạt động on-chain phức tạp thành các công cụ tài chính “có sẵn cho tất cả mọi người”. Chúng ta có thể thấy từ những dự án tiên tiến này rằng hệ sinh thái DeFAI hiện tại có thể trải qua một số quá trình chuyển đổi quan trọng: thứ nhất, từ tự động hóa sang tự chủ: các tác nhân AI hiện tại dựa trên các quy tắc đặt trước và các mô hình thế hệ tiếp theo có thể kết hợp học tăng cường để đạt được sự phát triển chiến lược, chẳng hạn như “quản lý thanh khoản thích ứng” do The Hive đề xuất; Thứ hai, từ một chuỗi đơn đến một mạng tác nhân AI toàn chuỗi: trong tương lai, một bức tranh về các tác nhân AI chuyển vùng tự do trên nhiều chuỗi có thể được hiện thực hóa và người dùng không cần phải quan tâm đến giao thức cơ bản và AI sẽ tự động chọn cách thực thi tối ưu. Thứ ba, từ công cụ đến cơ sở hạ tầng: Cũng giống như Neur mở các công cụ phân tích cú pháp on-chain và hy vọng xây dựng một hệ sinh thái hợp tác, các dự án AI đang chuyển từ các dịch vụ khép kín sang nền tảng sinh thái để thu hút nhiều nhà phát triển tham gia vào việc xây dựng hệ sinh thái. DeFAI đang thay đổi DeFi bằng cách làm cho nó thông minh hơn, đơn giản hơn và dễ tiếp cận hơn, và mặc dù các dự án DeFAI tổng thể hiện đang ở trong đáy thị trường, khi các DApp dựa trên AI tiếp tục mở rộng các kịch bản ứng dụng, việc nâng cấp thông minh của DeFi dự kiến sẽ mở ra những thay đổi lớn trong mùa hè này.
