Quy tắc du lịch tiền mã hóa của Australia có hiệu lực từ ngày 1/7, thúc đẩy rút Bitcoin sớm

Các sàn giao dịch crypto tại Australia đang triển khai các yêu cầu mở rộng về Travel Rule sẽ có hiệu lực hoàn toàn vào ngày 1/7, yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo phải thu thập và xác minh thông tin về cả hai bên tham gia trong mọi giao dịch chuyển tiền tài sản kỹ thuật số. Các biện pháp này nhằm đưa Australia phù hợp với các tiêu chuẩn chống rửa tiền quốc tế do Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (Financial Action Task Force) phát triển và phản ánh các khung quy định mà những thị trường khác, bao gồm Liên minh Châu Âu, đã áp dụng. Một số người nắm giữ Bitcoin được cho là đã rút tiền khỏi sàn trước thời hạn vì các báo cáo về yêu cầu xác minh bổ sung và tình trạng chậm trễ khi chuyển khoản, trong khi nghĩa vụ báo cáo đối với các ví self-hosted chưa được xác minh vẫn bị hoãn đến năm 2029.

Travel Rule áp dụng cho mọi quy mô giao dịch chuyển tiền

Theo các quy định, nhà cung cấp phải lưu giữ hồ sơ bao gồm thông tin người gửi, chi tiết người nhận và các mã định danh giao dịch, gồm địa chỉ ví và dữ liệu tham chiếu. Yêu cầu áp dụng cho các giao dịch với mọi quy mô, nghĩa là cả những giao dịch nhỏ cũng nằm trong phạm vi của cơ chế này. Các sàn giao dịch và các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo khác phải thu thập và xác minh thông tin về cả hai bên tham gia trong mọi giao dịch chuyển tiền tài sản kỹ thuật số.

Người nắm giữ Bitcoin rút tài sản trước hạn ngày 1/7

Một số người dùng Bitcoin tại Australia được cho là đã bắt đầu rút tài sản khỏi các sàn giao dịch trước thời hạn. Các báo cáo lan truyền trong cộng đồng crypto địa phương đã nêu bật các thủ tục xác minh mới và tình trạng chậm trễ ảnh hưởng đến một số giao dịch chuyển khoản. Các đợt rút tiền phản ánh lo ngại về yêu cầu xác minh bổ sung theo khung quy định mới.

Binance Australia nêu các thủ tục xác minh mới

Binance Australia đã công bố thông tin mà khách hàng sẽ cần cung cấp theo các sắp xếp mới. Tiền gửi sẽ yêu cầu thông tin người gửi, trong khi tiền rút sẽ yêu cầu thông tin người thụ hưởng, bao gồm tên người nhận, thành phố và quốc gia. Sàn giao dịch cũng cảnh báo rằng các giao dịch thiếu dữ liệu cần thiết có thể bị trì hoãn hoặc bị hoàn trả.

Nghĩa vụ báo cáo ví self-hosted hoãn đến năm 2029

Các nghĩa vụ báo cáo liên quan đến các giao dịch có liên quan đến ví self-hosted chưa được xác minh đã bị hoãn đến năm 2029, tạo ngoại lệ cho khuôn khổ rộng hơn. Những thay đổi sắp tới cũng đã làm tăng sự quan tâm đến việc tự quản lý tài sản (self-custody) trong một số người nắm giữ crypto tại Australia, nhằm có quyền kiểm soát lớn hơn đối với tài sản kỹ thuật số của mình.

Câu hỏi thường gặp

Các sàn giao dịch crypto tại Australia cần thu thập thông tin gì theo Travel Rule?

Các sàn giao dịch phải lưu giữ hồ sơ bao gồm thông tin người gửi, chi tiết người nhận và các mã định danh giao dịch, gồm địa chỉ ví và dữ liệu tham chiếu. Đối với các khoản rút, Binance Australia yêu cầu thông tin người thụ hưởng bao gồm tên người nhận, thành phố và quốc gia, trong khi các khoản tiền gửi đến yêu cầu thông tin người gửi.

Khi nào nghĩa vụ báo cáo đối với ví self-hosted có hiệu lực tại Australia?

Các nghĩa vụ báo cáo liên quan đến các giao dịch có liên quan đến ví self-hosted chưa được xác minh đã bị hoãn đến năm 2029, tạo ngoại lệ tạm thời cho khuôn khổ Travel Rule rộng hơn và sẽ có hiệu lực hoàn toàn vào ngày 1/7.