Các bên liên quan ở Kenya thách thức $77K tiền phạt trong Dự luật VASP

Các nhà tham gia thị trường tiền mã hoá của Kenya đang thúc giục Quốc hội xem xét lại các khoản tiền phạt (Sh10 triệu) đã được đề xuất trong Dự luật Dịch vụ Nhà cung cấp Tài sản ảo (VASP), năm 2025, với lập luận rằng các hình phạt này quá mức nghiêm khắc và có thể kìm hãm đổi mới. Dự luật, do Lãnh đạo Đa số Kimani Ichung’wah giới thiệu, nhằm thiết lập khung quản lý cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo và các tổ chức phát hành các đợt chào bán tài sản ảo ban đầu tại Kenya. Theo các hồ sơ do ngành đệ trình lên Ủy ban Tài chính và Kế hoạch Quốc gia của Quốc hội, các khoản tiền phạt dự kiến kèm với khả năng bị phạt tù lên đến năm năm là không tương xứng so với các hình phạt đối với các tổ chức tài chính khác.

Khung quản lý trong Dự luật

Dự luật VASP yêu cầu mọi nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo phải mở và vận hành tài khoản ngân hàng tại Kenya để tăng cường minh bạch và ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp như rửa tiền và tài trợ khủng bố. Văn bản pháp luật đưa ra các quy định về thu thuế các giao dịch crypto, thúc đẩy đổi mới và quản lý các hoạt động như khai thác crypto và phân phối token. Nếu được thông qua, Kenya sẽ trở thành quốc gia châu Phi thứ ba tham gia cùng Nigeria và Nam Phi với luật pháp tiền mã hoá toàn diện.

Sự phản đối của các bên liên quan

Phòng Thương mại Tài sản ảo (VAC) và sàn giao dịch crypto Yellow Card đã gửi các đánh giá phê bình chính thức tới ủy ban của Quốc hội. Một đại diện của VAC nói với ủy ban: “Các hình phạt quá cao và có thể làm giảm đầu tư cũng như đổi mới trong lĩnh vực này,” nhấn mạnh rằng các biện pháp như vậy có thể khiến các doanh nghiệp crypto rời khỏi Kenya hoặc làm nản lòng những người tham gia mới. Alan Kakai, giám đốc phụ trách pháp lý và chính sách tại Hiệp hội Blockchain của Kenya, cũng chỉ trích một điều khoản yêu cầu phải có sự chấp thuận theo quy định để bổ nhiệm giám đốc điều hành, cho rằng điều này tạo ra gánh nặng hành chính quá mức. “Các công ty nên giữ quyền tự chủ để bổ nhiệm CEO của mình, tùy thuộc vào các tiêu chí phù hợp và đúng mực hiện có,” Kakai nói với ủy ban. Ủy ban Tài chính và Kế hoạch Quốc gia, do David Mboni (Kitui Rural) làm chủ tịch, đã đồng ý bãi bỏ quy định chấp thuận CEO, cho thấy sự cởi mở đối với một số quan ngại của ngành.

Quy mô thị trường crypto của Kenya

Thị trường tiền mã hoá của Kenya có quy mô đáng kể, với báo cáo năm 2022 của Hội nghị Liên Hợp Quốc về Thương mại và Phát triển (UNCTAD) cho thấy 8,5% dân số (4.25 million people) sở hữu tiền tệ kỹ thuật số, đưa Kenya vượt lên cả những nền kinh tế phát triển như Hoa Kỳ. Sự tăng trưởng của lĩnh vực này được thúc đẩy bởi rủi ro siêu lạm phát của các đồng tiền nội địa, mức độ thâm nhập internet cao và một dân số trẻ luôn sẵn sàng khám phá các cơ hội tài chính kỹ thuật số. Ước tính Sh3 nghìn tỷ đã được giao dịch trong thị trường crypto của Kenya trong giai đoạn từ tháng 7/2021 đến tháng 6/2022, con số mà các quy định thuế của dự luật nhằm thu về cho nguồn thu của chính phủ.

Lừa đảo và lịch sử quản lý

Dù thị trường tăng trưởng, việc thiếu quy định đã khiến nhà đầu tư dễ bị lừa đảo. Các vụ việc đáng chú ý gồm vụ lừa đảo Bitstream Circle, đã chiếm đoạt của người Kenya số tiền Sh1.18 tỷ chỉ trong 97 ngày, và mô hình kim tự tháp Velox 10 Global, khiến các nhà đầu tư thiệt hại hàng triệu. Ngân hàng Trung ương Kenya (CBK) từ lâu đã cảnh báo chống lại tiền mã hoá, viện dẫn việc chúng không có tư cách là phương tiện thanh toán hợp pháp và mang sẵn các rủi ro cố hữu. Năm 2015, CBK cảnh báo rằng các đồng tiền kỹ thuật số như Bitcoin chưa được quản lý và không được bất kỳ chính phủ nào bảo đảm. Một công văn năm 2019 của CBK cấm các ngân hàng hoạt động tài khoản cho các công ty crypto, tạo ra những thách thức cho việc chuyển nộp thuế. Hiệp hội Blockchain của Kenya cho biết, mặc dù đã thu thuế tài sản kỹ thuật số 3% (DAT) từ tháng 9/2023, ngành vẫn không thể chuyển nộp hàng tỷ shilling cho Cơ quan Thuế Kenya (KRA) do các hạn chế ngân hàng này.

Một báo cáo năm 2021 của Viện Nghiên cứu An ninh đã nêu bật mức độ dễ tổn thương của lục địa trước các vụ lừa đảo crypto, dẫn ví dụ mô hình Ponzi Mirror Trading International của Nam Phi, đã lừa đảo các nhà đầu tư mất $588 million và Africrypt, nơi các nhà sáng lập đã bỏ trốn với $3.6 tỷ. Tại Kenya, một vụ tịch thu năm 2023 trị giá $768,959 từ một sinh viên đại học có liên hệ với một nhà giao dịch tiền mã hoá người Bỉ nhấn mạnh rủi ro của các thị trường không được quản lý.

Cân bằng giữa quản lý và đổi mới

Những người ủng hộ Dự luật VASP cho rằng quản lý là cần thiết để bảo vệ người tiêu dùng và hợp thức hoá ngành. “Tiền mã hoá đã đang được giao dịch bởi hàng triệu người Kenya, nhưng vẫn không có luật để điều chỉnh chúng,” Ichung’wah nói. Tuy nhiên, các công ty crypto cảnh báo rằng các quy định quá chặt chẽ như Dự luật VASP có thể đẩy ngành xuống hoạt động ngầm hoặc sang những khu vực pháp lý có sự giám sát nhẹ hơn. Cuộc tranh luận làm nổi bật sự cân bằng mong manh giữa quản lý và đổi mới—trong khi chính phủ tìm cách bảo vệ người tiêu dùng và kiềm chế tội phạm tài chính, ngành công nghiệp crypto đang kêu gọi một khung pháp lý khuyến khích tăng trưởng mà không áp đặt các hình phạt nghiêm trọng.

Câu hỏi thường gặp

Dự luật VASP 2025 là gì? Dự luật Dịch vụ Nhà cung cấp Tài sản ảo (VASP), năm 2025, do Lãnh đạo Đa số Kimani Ichung’wah giới thiệu, nhằm thiết lập khung quản lý cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo và các tổ chức phát hành các đợt chào bán tài sản ảo ban đầu tại Kenya. Dự luật yêu cầu tài khoản ngân hàng tại Kenya, đưa vào thuế đối với crypto và quản lý các hoạt động như khai thác và phân phối token.

Các khoản tiền phạt được đề xuất là gì? Theo dự luật, mức tiền phạt lên tới Sh10 triệu ($77,303) cho mỗi lần vi phạm, kèm theo khả năng bị phạt tù lên đến năm năm. Các bên liên quan trong ngành cho rằng các hình phạt này cao một cách không tương xứng so với những hình phạt được áp dụng đối với các tổ chức tài chính khác.

Vì sao Kenya theo đuổi việc quản lý tiền mã hoá? Kenya theo đuổi quản lý để bảo vệ người tiêu dùng khỏi lừa đảo, thu về nguồn thu thuế từ khoảng Sh3 nghìn tỷ đã được giao dịch trong giai đoạn từ tháng 7/2021 đến tháng 6/2022, và kiềm chế các hoạt động bất hợp pháp như rửa tiền và tài trợ khủng bố. Nếu được thông qua, Kenya sẽ trở thành quốc gia châu Phi thứ ba có luật pháp toàn diện về tiền mã hoá.