KuCoin đã giành được một chiến thắng quản lý đáng chú ý tại châu Phi sau khi được mời tham gia một chương trình thí điểm giám sát mới do Ngân hàng Trung ương Nigeria khởi động cho các Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo, hay VASPs. Sàn giao dịch cho biết đây là nền tảng giao dịch toàn cầu duy nhất nằm trong nhóm tham gia ban đầu của chương trình thí điểm, cùng với các công ty fintech và tài sản số trong khu vực.
Chương trình này là một phần trong nỗ lực rộng hơn của Ngân hàng Trung ương Nigeria nhằm tăng cường giám sát hoạt động tài sản ảo và giảm rủi ro tội phạm tài chính trên toàn ngành. Theo CBN, chương trình thí điểm tập trung vào việc tuân thủ AML (Chống rửa tiền), CFT (Chống tài trợ khủng bố) và CFN (Chống tài trợ phổ biến vũ khí), đồng thời nhằm cải thiện sự hiểu biết của cơ quan quản lý về các mô hình kinh doanh tài sản ảo, rủi ro vận hành và các hoạt động giám sát.
Ngân hàng trung ương Nigeria đã mô tả sáng kiến này là một hoạt động giám sát dựa trên rủi ro, thay vì một lối tắt xin cấp phép mới. Ngân hàng cho biết việc tham gia hoàn toàn mang tính giám sát và không tạo ra bất kỳ tư cách quản lý, sự chấp thuận, quyền cấp phép hay sự cho phép nào đối với các tổ chức liên quan. Ngân hàng cũng cho biết chương trình thí điểm hỗ trợ các nỗ lực rộng hơn nhằm bảo vệ sự ổn định của hệ thống tài chính và tính toàn vẹn của thị trường, đồng thời giữ việc giám sát tài sản ảo trong phạm vi nhiệm vụ của CBN.
Trong khuôn khổ chương trình, các công ty tham gia được kỳ vọng sẽ tham gia đối thoại có cấu trúc với cơ quan giám sát, nộp dữ liệu định kỳ và chứng minh tiến độ ở các mảng tuân thủ cốt lõi. Các mảng đó bao gồm quản trị, tiếp nhận khách hàng, sàng lọc trừng phạt, giám sát giao dịch, hoạt động xuyên biên giới và việc triển khai thực tế Quy tắc Đi lại của FATF.
Đối với KuCoin, việc được đưa vào dường như được thiết kế để gửi đi thông điệp rằng công ty muốn được nhìn nhận không chỉ như một nơi giao dịch. Trong tuyên bố của mình, sàn giao dịch cho biết việc lựa chọn phản ánh chiến lược tuân thủ toàn cầu rộng hơn và nỗ lực của họ nhằm phù hợp với các kỳ vọng quản lý đang thay đổi tại nhiều khu vực pháp lý khác nhau.
“Đối thoại quản lý mang tính xây dựng là điều thiết yếu để xây dựng một hệ sinh thái tài sản số bền vững,” ông BC Wong, CEO của KuCoin, cho biết. “Chúng tôi xem sáng kiến này là một bước quan trọng hướng tới việc nâng cao tính minh bạch, tăng cường quản trị rủi ro và thúc đẩy sự rõ ràng về quy định trên khắp các thị trường đang nổi. Là một nền tảng toàn cầu, KuCoin vẫn cam kết hợp tác chặt chẽ với các cơ quan quản lý để hỗ trợ đổi mới có trách nhiệm và phát triển dài hạn của ngành.”
Thời điểm này là quan trọng
Nigeria vẫn là một trong những thị trường crypto được theo dõi sát sao nhất trên thế giới nhờ có lượng người dùng lớn, mức độ ứng dụng rộng rãi ở cơ sở và tình trạng căng thẳng lặp đi lặp lại giữa đổi mới và quản lý. Động thái của CBN cho thấy một sự chuyển hướng sang việc tương tác chủ động hơn với lĩnh vực này, thay vì để các công ty tài sản ảo vận hành trong vùng xám về quy định.
Một báo cáo gần đây của Premium Times Nigeria cho biết chương trình thí điểm bao gồm sáu tổ chức trong nhóm đầu tiên, trong đó có KuCoin, Flutterwave, Paystack, KoinKoin, Juicyway và cNGN. Cách tiếp cận này cũng phù hợp với hướng đi chung trên toàn cầu. Các cơ quan quản lý ở nhiều thị trường hiện đang thúc giục các công ty tài sản ảo cải thiện giám sát giao dịch, kiểm soát trừng phạt và chia sẻ thông tin liên quan đến các chuyển khoản xuyên biên giới.
Quy tắc Đi lại của FATF đã trở thành một mốc chuẩn lớn trong nỗ lực đó, và việc chương trình của Nigeria nhấn mạnh sự sẵn sàng cho Travel Rule cho thấy chính sách địa phương đang được định hình với các chuẩn mực tuân thủ quốc tế. Đối với KuCoin, lời mời này mang lại thêm một cơ hội để nhấn mạnh thông điệp tuân thủ của mình vào thời điểm mà niềm tin đã trở thành lợi thế cạnh tranh trong crypto.
Công ty cho biết họ sẽ tiếp tục đầu tư vào hạ tầng tuân thủ, hệ thống quản trị rủi ro và các hoạt động vận hành minh bạch để hỗ trợ một hệ sinh thái tài sản số đáng tin cậy và bền vững hơn. KuCoin, được thành lập năm 2017, cho biết họ phục vụ hơn 40 triệu người dùng trên hơn 200 quốc gia và khu vực, với quyền truy cập hơn 40Mài sản số. Sàn giao dịch cũng cho biết họ có các chứng nhận SOC 2 Type II, ISO/IEC 27001:2022 và ISO/IEC 27701:2019.
Nhìn theo hướng đó, chương trình thí điểm của CBN không chỉ là một hoạt động giám sát quy định thường lệ. Đây là dấu hiệu cho thấy Nigeria đang tìm cách xây dựng một khung cho phép đổi mới tài sản số tiếp tục diễn ra, nhưng chỉ khi có giám sát chặt chẽ hơn và các kỳ vọng rõ ràng hơn. Đối với KuCoin, việc là sàn giao dịch toàn cầu duy nhất trong nhóm đầu tiên có thể chứng minh đây là một tín hiệu quan trọng đối với cả các cơ quan quản lý và người dùng rằng tuân thủ đang trở thành trung tâm trong chiến lược tăng trưởng quốc tế của họ.
