Các cơ quan quản lý tại Hàn Quốc đã tăng cường cuộc đàn áp các sàn giao dịch tiền điện tử, phạt Bithumb 36,8 tỷ won và đình chỉ một phần hoạt động trong sáu tháng sau một cuộc kiểm tra AML toàn diện. Cục Tình báo Tài chính (FIU) thuộc Ủy ban Dịch vụ Tài chính (FSC) tiết lộ phát hiện khoảng 6,65 triệu vi phạm AML trong quá trình kiểm tra, bao gồm các lỗ hổng trong xác minh danh tính khách hàng, hạn chế giao dịch và lưu trữ hồ sơ. Ngoài ra, các cơ quan còn phát hiện 45.772 giao dịch tiền điện tử liên quan đến 18 nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo quốc tế (VASPs) chưa đăng ký, nhấn mạnh mối quan ngại về hoạt động xuyên biên giới trong ngành. Các hình phạt này được đưa ra sau khi ủy ban xem xét tuân thủ của Bithumb theo Luật Báo cáo và Sử dụng Thông tin Giao dịch Tài chính Đặc thù, đánh dấu mức phạt lớn nhất từ trước đến nay đối với một sàn giao dịch tiền điện tử của Hàn Quốc và thể hiện một chiến dịch quản lý rộng hơn trên thị trường nội địa.
Những điểm chính
Bithumb bị phạt 36,8 tỷ won và cấm xử lý chuyển khoản ngoài cho khách hàng mới trong sáu tháng.
Thời gian cấm từ ngày 27 tháng 3 đến ngày 26 tháng 9; người dùng hiện tại không bị hạn chế, và khách hàng mới vẫn có thể giao dịch, gửi tiền hoặc rút won.
FIU đã nhiều lần cảnh báo Bithumb ngừng giao dịch với các VASP quốc tế chưa đăng ký, nhưng sàn không thực hiện các biện pháp chặn hiệu quả.
Làn sóng thực thi pháp luật không chỉ dừng lại ở Bithumb, Upbit trước đó đã bị cấm trong ba tháng đối với khách hàng mới và bị phạt 35,2 tỷ won vào tháng 2 năm 2025.
Korbit sau đó cũng đối mặt với các hình phạt liên quan đến AML, bao gồm phạt 2,73 tỷ won và cảnh báo tổ chức vào tháng 12 năm 2025, cho thấy cuộc đàn áp ngày càng mở rộng trên các sàn lớn của Hàn Quốc.
Bối cảnh thị trường: Hành động của Bithumb nằm trong chiến dịch rộng hơn của Hàn Quốc nhằm giảm thiểu rủi ro AML/CTF trong tài sản kỹ thuật số, xu hướng đã thúc đẩy các sàn siết chặt kiểm tra khách hàng và giám sát giao dịch. Cuộc đàn áp này phù hợp với các cuộc thảo luận và thực thi pháp luật đang diễn ra, dự báo chi phí tuân thủ cao hơn và điều chỉnh hoạt động cho các nhà điều hành thị trường. Trong các báo cáo liên quan, chính phủ còn có kế hoạch sử dụng trí tuệ nhân tạo để thực thi thuế crypto, thể hiện xu hướng chuyển sang giám sát dựa trên công nghệ trong thị trường crypto của Hàn Quốc. Xem thêm các bài viết về theo dõi thuế dựa trên AI cho lợi nhuận crypto: Hàn Quốc dự định sử dụng AI để thực thi thuế crypto.
Tại sao điều này quan trọng
Ảnh hưởng ngay lập tức là rõ ràng hơn khi cho thấy Hàn Quốc có ý định thực thi nghiêm ngặt các quy tắc AML trong toàn bộ hệ sinh thái crypto của mình. Đối với Bithumb, hình phạt không chỉ ảnh hưởng đến bảng cân đối kế toán mà còn có thể tác động đến niềm tin của người dùng và các cuộc thảo luận cấp phép trong tương lai khi sàn cố gắng khôi phục sự phù hợp với quy định. Lệnh cấm một phần trong sáu tháng đặc biệt hạn chế một kênh chính để thu hút người dùng mới—chuyển khoản ngoài—trong khi vẫn cho phép hoạt động liên tục cho khách hàng hiện tại, thể hiện cách các cơ quan quản lý điều chỉnh hình phạt nhằm giảm thiểu gián đoạn cho người dùng hiện tại đồng thời gửi tín hiệu răn đe đối với các hành vi không tuân thủ.
Ý nghĩa rộng hơn nằm ở thông điệp pháp lý mà nó gửi tới cộng đồng crypto toàn cầu. Khi các cơ quan Hàn Quốc ngày càng quyết đoán trong việc theo đuổi tuân thủ xuyên biên giới, các sàn hoạt động trong khu vực buộc phải siết chặt các chương trình AML, kiểm tra KYC và hệ thống giám sát của mình. Các hình phạt dành cho Upbit và Korbit trong những tháng gần đây nhấn mạnh rằng đây không phải là trường hợp đơn lẻ mà là một phần của chiến dịch đàn áp có hệ thống. Thị trường ngày càng phát triển có thể ảnh hưởng đến động thái thanh khoản, chi phí tuân thủ và các quyết định chiến lược của các sàn nhằm cân bằng tăng trưởng và kiểm soát rủi ro chặt chẽ.
Những điều cần theo dõi tiếp theo
Theo dõi xem Bithumb có hoàn thành các bước khắc phục AML cần thiết trước khi kết thúc giai đoạn sáu tháng (từ 27 tháng 3 đến 26 tháng 9) và cách cơ quan quản lý đánh giá việc tuân thủ liên tục.
Đánh giá các cập nhật hoặc làm rõ pháp lý tiếp theo từ FIU hoặc FSC về quy trình chặn giao dịch với các VASP quốc tế chưa đăng ký.
Quan sát xem các nhà điều hành sàn khác có điều chỉnh chính sách onboarding khách hàng và giao dịch xuyên biên giới để phù hợp với các hình phạt của Upbit và Korbit hay không.
Theo dõi các hành động thực thi hoặc hình phạt bổ sung được công bố trong năm 2025 và các năm sau như một phần của chiến dịch chống AML rộng hơn của Hàn Quốc đối với các công ty crypto.
Nguồn & xác minh
Báo cáo của Yonhap News Agency về 6,65 triệu vi phạm AML và 45.772 giao dịch liên quan đến 18 VASP quốc tế chưa đăng ký.
Các quyết định của Ủy ban Thảo luận về trừng phạt của FIU và các thủ tục liên quan.
Thông báo sơ bộ của FIU ngày 9 tháng 3 năm 2025 về việc đình chỉ một phần sáu tháng đối với Bithumb.
Báo cáo tháng 2 năm 2025 về lệnh cấm ba tháng của Upbit đối với khách hàng mới và khoản phạt 35,2 tỷ won.
Cập nhật tháng 12 năm 2025 về các hình phạt của Korbit, bao gồm phạt 2,73 tỷ won và cảnh báo tổ chức.
Cuộc đàn áp AML của Hàn Quốc nhắm vào Bithumb: chi tiết và hệ quả
Tình hình liên quan đến Bithumb phản ánh quá trình siết chặt có hệ thống của Hàn Quốc đối với các sàn giao dịch crypto. Các phát hiện của FIU vẽ nên bức tranh về một hệ thống đang vật lộn với quy mô và tốc độ của hoạt động dựa trên crypto, đặc biệt khi các giao dịch vượt qua biên giới quốc gia. Các vi phạm AML được phát hiện gồm 6,65 triệu, liên quan đến nhiều khía cạnh của tuân thủ, bao gồm xác minh khách hàng không đạt tiêu chuẩn và thiếu sót trong việc giữ lại dấu vết giao dịch để các cơ quan có thể phát hiện hoạt động đáng ngờ. Đồng thời, việc phát hiện 45.772 giao dịch liên quan đến 18 VASP quốc tế chưa đăng ký nhấn mạnh một rủi ro cụ thể: các kênh thanh khoản xuyên biên giới có thể thoát khỏi sự giám sát trong nước nếu không có sự hợp tác và xác minh xuyên biên giới chặt chẽ.
Từ góc độ thiết kế quy định, các hình phạt dựa trên Luật Báo cáo và Sử dụng Thông tin Giao dịch Tài chính Đặc thù, cho thấy rằng việc thực thi sẽ tiếp tục dựa trên các khung báo cáo giao dịch tài chính đã thiết lập. Lệnh cấm sáu tháng xử lý chuyển khoản ngoài cho khách hàng mới của Bithumb là một cách tiếp cận từng bước: hạn chế các kênh onboarding mà các cơ quan quản lý quan tâm nhất, đồng thời cho phép hoạt động tiếp diễn để tránh đóng cửa hoàn toàn có thể làm mất ổn định tiếp cận thị trường của khách hàng hiện tại. Khoảng thời gian cụ thể—từ ngày 27 tháng 3 đến ngày 26 tháng 9—đưa ra một khoảng thời gian có hạn để Bithumb chứng minh rằng các biện pháp kiểm soát của mình đã được cải thiện để ngăn chặn khách hàng mới qua các kênh xuyên biên giới chưa đăng ký.
Các biện pháp này không phải là đơn lẻ. Chúng nằm trong một mô hình rộng hơn của các hình phạt mà FIU đã hướng tới các sàn lớn khác của Hàn Quốc trong những năm gần đây, như Upbit và Korbit, mỗi sàn đều đối mặt với các hình phạt liên quan đến thiếu sót trong AML và xác minh khách hàng. Mô hình này cho thấy các cơ quan quản lý đang gửi đi tín hiệu rằng việc không tuân thủ sẽ mang lại hậu quả nghiêm trọng, bất kể quy mô hay thị phần của sàn. Áp lực pháp lý này có thể thúc đẩy sự hợp nhất về các nền tảng có khả năng AML mạnh hơn, đồng thời làm tăng chi phí vận hành cho các nhà tham gia cần nâng cấp hệ thống KYC, giám sát giao dịch và báo cáo pháp lý để phù hợp với các tiêu chuẩn ngày càng cao.
