Báo cáo về Đạo luật GENIUS của Kho bạc ủng hộ các dịch vụ trộn, nhưng muốn có một 'Luật giữ' mới cho tiền điện tử | Bitcoinist.com

Nội dung biên tập đáng tin cậy, được xem xét bởi các chuyên gia hàng đầu trong ngành và các biên tập viên dày dạn kinh nghiệm. Tiết lộ Quảng cáo Kho bạc đã gửi Quốc hội báo cáo theo yêu cầu của Đạo luật GENIUS‑Act về các “công cụ sáng tạo” để chống lại tài chính bất hợp pháp liên quan đến tiền điện tử.

Luật “Giữ” của Crypto và Một Nghịch lý về Quyền riêng tư

Trong một báo cáo dài 32 trang gửi tới Quốc hội Mỹ vào tháng Ba, Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã ủng hộ việc sử dụng hợp pháp các dịch vụ trộn tiền điện tử (một dịch vụ nhận tiền điện tử từ nhiều người dùng khác nhau, trộn tất cả các đồng coin đó lại với nhau, rồi gửi lại cho từng người dùng một số tiền tương đương từ quỹ chung, nhưng từ các địa chỉ khác với địa chỉ họ đã dùng để gửi vào) nhằm bảo vệ quyền riêng tư.

Tuy nhiên, Bộ này cũng kêu gọi các nhà lập pháp tạo ra một “luật giữ tài sản kỹ thuật số đặc thù” mới để các nền tảng có thể đóng băng các khoản tiền đáng ngờ.

Các dịch vụ trộn, Quyền riêng tư và DPRK

Báo cáo ghi nhận tích cực rằng việc trộn và các công cụ tương tự “có thể được sử dụng bởi người dùng hợp pháp nhằm nâng cao quyền riêng tư tài chính trên các blockchain công cộng,” bao gồm cả việc “bảo vệ thông tin nhạy cảm về tài sản cá nhân, giao dịch kinh doanh hoặc quyên góp từ công chúng.” Báo cáo còn nói rằng Bộ Tài chính “công nhận rằng các công nghệ tăng cường quyền riêng tư, bao gồm các dịch vụ trộn và các công cụ làm mù dữ liệu khác, có thể phục vụ mục đích hợp pháp khi được sử dụng bởi các tác nhân tuân thủ các yêu cầu AML/CFT phù hợp.”

Đọc thêm: CBDC Gia tăng cuộc chiến khi các nhà lập pháp Mỹ kêu gọi cấm vĩnh viễn Ở chiều ngược lại, cùng một báo cáo cũng nhấn mạnh rằng các đơn vị mạng lưới tấn công mạng của Triều Tiên và các nhóm ransomware lớn dựa vào các dịch vụ trộn, cầu nối chuỗi chéo và các giao dịch nhanh để rửa tiền từ các vụ hack và lừa đảo quy mô lớn. Báo cáo trích dẫn hàng tỷ đô la tài sản kỹ thuật số bị đánh cắp liên quan đến các tác nhân DPRK và mô tả cách các khoản tiền này được đưa qua các dịch vụ trộn và vào các stablecoin trước khi được cầu nối và rút tiền, sử dụng các công cụ mà người dùng bình thường cũng có thể chọn để bảo vệ quyền riêng tư.

Những gì “Luật Giữ” sẽ làm

Do đó, để giải quyết nghịch lý này, báo cáo đề xuất một “luật giữ” nhằm đảm bảo rằng người dùng hợp pháp, sạch sẽ vẫn giữ được quyền riêng tư trong khi các hoạt động bất hợp pháp hoặc đáng ngờ có thể được xử lý. Theo đề xuất, các sàn giao dịch tiền điện tử và các nền tảng được quản lý khác sẽ có một “nút tạm dừng” rõ ràng và hợp pháp cho các khoản tiền đáng ngờ. Báo cáo đề nghị “Quốc hội thiết lập quyền hạn ‘giữ’ đặc thù cho tài sản kỹ thuật số” để các nền tảng “tạm thời giữ hoặc trì hoãn việc chuyển động của các tài sản kỹ thuật số liên quan đến hoạt động bất hợp pháp nghiêm trọng trong khi tiến hành các thủ tục pháp lý phù hợp.” Các công ty có thể tạm thời giữ hoặc trì hoãn các tài sản đó khi xuất hiện các dấu hiệu đỏ mạnh, có sự bảo vệ pháp lý cho việc này.

Ý tưởng là để các cơ quan thực thi pháp luật có thời gian hành động chống lại các nhóm ransomware, các vụ lừa đảo lớn hoặc hacker do nhà nước tài trợ, trong khi giới hạn công cụ này trong các trường hợp có rủi ro cao rõ ràng để các luồng khách hàng thông thường không bị đóng băng theo mặc định.

Đọc thêm: Samson Mow gọi Bitcoin là ‘Vàng theo cấp số nhân’, dự đoán điều gì sẽ xảy ra Phương tiện truyền thống và các phương tiện truyền thông cũ thường liên kết các dịch vụ trộn với rửa tiền, với Tornado Cash là ví dụ rõ ràng nhất. Đồng sáng lập Ethereum Vitalik Buterin đã nhiều lần lập luận rằng các dịch vụ trộn là công cụ trung lập, thậm chí ông còn nói rằng ông đã sử dụng Tornado Cash để quyên góp riêng tư cho Ukraine, và hiện đang ủng hộ các thiết kế ‘tuân thủ’ như Privacy Pools nhằm bảo vệ quyền riêng tư trên chuỗi mà không trộn lẫn với các khoản tiền bẩn đã biết.

Một Phần Khác Trong Bản Đồ Đạo Luật GENIUS

Báo cáo này là một phần trong khuôn khổ rộng hơn của Đạo luật GENIUS, luật mà ông Trump đã ký để tạo ra một chế độ liên bang cho stablecoin thanh toán và thúc đẩy các “công cụ sáng tạo” chống lại tài chính bất hợp pháp. Nó thực hiện nhiệm vụ của Bộ Tài chính trong việc làm rõ cách sử dụng AI, danh tính kỹ thuật số và phân tích chuỗi khối theo phương pháp dựa trên rủi ro trong AML.

Báo cáo cũng đề xuất một bộ công nghệ ưu tiên (AI, danh tính kỹ thuật số, phân tích chuỗi khối, API) mà các nền tảng được quản lý nên triển khai theo phương pháp AML dựa trên rủi ro.

Giá Bitcoin có xu hướng giảm trên biểu đồ hàng ngày. Nguồn: BTCUSD trên Tradingview

Ảnh bìa từ ChatGPT, biểu đồ BTCUSD từ Tradingview

Quy trình Biên tập của bitcoinist tập trung vào việc cung cấp nội dung được nghiên cứu kỹ lưỡng, chính xác và không thiên vị. Chúng tôi duy trì tiêu chuẩn nguồn tin nghiêm ngặt, và mỗi trang đều trải qua quá trình xem xét cẩn thận bởi đội ngũ chuyên gia công nghệ hàng đầu và các biên tập viên dày dạn kinh nghiệm của chúng tôi. Quá trình này đảm bảo tính toàn vẹn, phù hợp và giá trị của nội dung đối với độc giả của chúng tôi.