Unit21, nhà cung cấp hạ tầng rủi ro do AI điều khiển cho phòng chống gian lận và giám sát chống rửa tiền, đã hợp tác với công ty tình báo blockchain TRM Labs để tích hợp quản lý rủi ro đối với tiền điện tử và tiền pháp định trong một nền tảng tuân thủ duy nhất. Hợp tác này giải quyết các khoảng trống vận hành mà các tổ chức tài chính và công ty fintech gặp phải khi quản lý rủi ro thanh toán tiền điện tử và thanh toán truyền thống bằng các hệ thống tách rời. Bằng cách nhúng trực tiếp trí tuệ blockchain của TRM Labs vào nền tảng AI của Unit21, giải pháp giúp loại bỏ nhu cầu xây dựng riêng các đường ống tuân thủ và cho phép điều tra thống nhất trên nhiều kênh thanh toán.
Unit21 Nhúng Trí Tuệ Blockchain của TRM Labs Vào Nền Tảng Tuân Thủ
Việc tích hợp trí tuệ blockchain của TRM Labs vào Unit21 diễn ra qua hai cơ chế chính. Các cảnh báo giám sát giao dịch do TRM tạo ra sẽ chảy trực tiếp vào nền tảng điều tra của Unit21, trong khi dữ liệu sàng lọc ví sẽ được đưa vào bộ máy tự phục vụ cho các quy tắc của Unit21. Khách hàng dùng chung có thể nhận diện, đánh giá và phản hồi các rủi ro liên quan đến tiền điện tử cùng với các giao dịch tiền pháp định mà không cần dựa trên các hệ thống riêng biệt.
Unit21 hiện phục vụ hơn 200 khách hàng tại hơn 90 quốc gia, bao gồm các tổ chức tài chính lớn và các công ty fintech. Nền tảng của công ty kết hợp phát hiện gian lận, giám sát AML, điều tra và báo cáo tuân thủ quy định thông qua các tác nhân AI có khả năng xử lý điều tra từ khâu thu thập bằng chứng ban đầu đến chuẩn bị và nộp báo cáo. Công ty cho biết các tác nhân AI của họ đã xử lý hơn 1,5 triệu cảnh báo, trong khi Fraud Consortium của họ bao phủ hơn 100 triệu người trưởng thành tại Hoa Kỳ thông qua mạng lưới các tổ chức tài chính, công ty fintech và nền tảng tiền điện tử. Công ty cũng cho biết các quyết định do AI tạo ra được thiết kế để có thể giải thích, có thể kiểm toán và phù hợp cho việc xem xét của cơ quan quản lý.
TRM Labs cung cấp các giải pháp tình báo blockchain được các tổ chức tài chính, doanh nghiệp tiền điện tử, cơ quan thực thi pháp luật và tổ chức an ninh quốc gia sử dụng để phát hiện và điều tra gian lận liên quan đến tiền điện tử cũng như tội phạm tài chính. Nền tảng của TRM giúp người dùng truy vết dòng chảy của tài sản kỹ thuật số, nhận diện hoạt động đáng ngờ, điều tra các giao dịch phi pháp và xây dựng tình báo xoay quanh các mối đe dọa đang nổi lên.
Tích Hợp Tạo Quy Trình Thống Nhất Cho Phát Hiện Rủi Ro Tiền Điện Tử và Tiền Pháp Định
Các công ty cho biết quan hệ đối tác này giải quyết một thách thức mà các đội tuân thủ trong lĩnh vực tiền điện tử và fintech phải đối mặt: nhiều đội đã dựa vào các hệ thống tự phát triển để kết nối trí tuệ blockchain với quy trình tuân thủ. Theo đó, dữ liệu gán rủi ro của TRM (risk attribution), các liên kết thực thể, kết quả sàng lọc và các cảnh báo tiền điện tử được nhúng trực tiếp vào các bản ghi mà đội tuân thủ sử dụng trong quá trình điều tra.
Đối với khách hàng của TRM, việc tích hợp này đưa trí tuệ blockchain vào một nền tảng tuân thủ “AI-native” có khả năng hợp nhất phát hiện, quản lý vụ việc và báo cáo tuân thủ quy định. Các tổ chức có thể thực hiện các chức năng này trong một môi trường duy nhất thay vì phải kết nối nhiều công cụ giám sát và báo cáo.
Khách hàng trong lĩnh vực tiền điện tử và fintech của Unit21 sẽ có quyền truy cập kết quả sàng lọc ví của TRM và điểm rủi ro blockchain như các đầu vào cho quy tắc phát hiện và quy trình điều tra. Các cảnh báo giám sát giao dịch do TRM tạo ra sẽ xuất hiện trực tiếp trong Unit21, cho phép điều tra viên xem các cảnh báo liên quan đến tiền điện tử cùng với các vụ việc tiền pháp định qua một hệ thống quản lý vụ việc tập trung.
Việc tích hợp này làm phong phú dữ liệu về ví và giao dịch bằng API sàng lọc ví của TRM trong quá trình giám sát. Các mức rủi ro, khối lượng giao dịch, liên kết thực thể và các thông tin tình báo blockchain khác được tự động đưa vào các bản ghi điều tra và quy tắc phát hiện của Unit21, giúp điều tra viên có thêm bối cảnh trong khi loại bỏ nhu cầu về các đường ống dữ liệu tùy chỉnh.
Lãnh Đạo Nêu Lợi Ích Tích Hợp và Kế Hoạch Mở Rộng Trong Tương Lai
Kunal Datta, Giám đốc Sản phẩm (Chief Product Officer) của Unit21, cho biết công ty tin rằng tội phạm tài chính không bị giới hạn bởi phương thức thanh toán, đồng thời hệ thống tuân thủ cũng nên tránh hoạt động trong các môi trường tách biệt. Ông giải thích rằng các tổ chức quản lý rủi ro liên quan đến tiền điện tử và tiền pháp định bằng các nền tảng tách rời đang gặp các khoảng trống vận hành có thể khiến hoạt động đáng ngờ không được phát hiện. Datta cho biết việc nhúng trí tuệ blockchain của TRM trực tiếp vào các tác nhân AI, bộ máy quy tắc và quy trình điều tra của Unit21 sẽ cho phép các đội tuân thủ phân tích toàn bộ vòng đời của hoạt động đáng ngờ, từ tín hiệu blockchain ban đầu đến báo cáo tuân thủ quy định.
Adam Williams, Phó Chủ tịch phụ trách Sản phẩm (Vice President of Product) của TRM Labs, cho biết khách hàng của Unit21 đóng vai trò quan trọng trong việc bảo vệ hệ thống tài chính. Ông nói thêm rằng trí tuệ blockchain của TRM, bao phủ hơn 3,1 tỷ địa chỉ blockchain theo các nhóm danh mục rủi ro chi tiết, sẽ cung cấp cho các tổ chức những thông tin chuyên sâu hơn để nhận diện và phản hồi các mối đe dọa liên quan đến tiền điện tử.
Các công ty tiết lộ kế hoạch mở rộng quan hệ đối tác với khả năng sàng lọc ví theo thời gian thực, nhằm mang đến cho khách hàng các tín hiệu rủi ro nhanh hơn và đáng tin cậy hơn để củng cố hoạt động tuân thủ. Thông báo này đánh dấu bước tiến trong kế hoạch mở rộng của Unit21 trong lĩnh vực tuân thủ tiền điện tử, nơi công ty hiện đã hỗ trợ các đội tuân thủ tại một số doanh nghiệp tài sản số hàng đầu.
