Việt Nam áp mức phạt giao dịch tiền điện tử tương đương mức phạt lái xe khi say rượu

Việt Nam đã ban hành Nghị định số 284/2026/NĐ-CP vào ngày 16 tháng 7, đưa ra mức phạt từ 30 triệu đồng đến 50 triệu đồng (khoảng 1.140 đến 1.900 USD) đối với nhà đầu tư trong nước giao dịch tiền điện tử ngoài các nền tảng được cấp phép bởi cơ quan nhà nước. Nghị định có hiệu lực từ ngày 1 tháng 9 và nhằm thiết lập một thị trường tiền điện tử trong nước được quản lý, đồng thời hạn chế khả năng tiếp cận các nền tảng nước ngoài như Binance, OKX và Bybit. Việt Nam xếp thứ 4 toàn cầu trong Chỉ số áp dụng tiền điện tử năm 2025 của Chainalysis, khi các nhà giao dịch chuyển hơn 200 tỷ USD tài sản kỹ thuật số trong 12 tháng tính đến tháng 6 năm 2025, qua đó khiến bước chuyển về quy định trở nên đáng kể đối với một trong những thị trường tiền điện tử hoạt động nhất thế giới.

Việt Nam ban hành Nghị định 284 với cơ cấu phạt theo cấp bậc

Theo Nghị định số 284/2026/NĐ-CP, nhà đầu tư trong nước giao dịch tiền điện tử mà không thông qua một bên cung cấp dịch vụ được Bộ Tài chính cấp phép sẽ bị phạt từ 30 triệu đồng đến 50 triệu đồng. Nghị định nêu rằng các hình phạt này áp dụng cho tổ chức, trong khi cá nhân nhìn chung phải chịu mức bằng một nửa khi thực hiện các vi phạm tương tự.

Để so sánh, việc lái xe ở Việt Nam với nồng độ cồn trong máu vượt quá 0,08% sẽ bị phạt từ 30 triệu đồng đến 40 triệu đồng, kèm theo khả năng bị tước giấy phép trong tối đa 2 năm.

Nhà đầu tư trong nước giao dịch các tài sản tiền điện tử được chỉ định độc quyền cho nhà đầu tư nước ngoài sẽ chịu mức phạt cao hơn, từ 70 triệu đồng đến 100 triệu đồng (tương đương 2.650 đến 3.800 USD). Các công ty cung cấp hoặc quảng cáo dịch vụ tiền điện tử mà không có giấy phép có thể bị phạt từ 180 triệu đồng đến 200 triệu đồng (tương đương 6.800 đến 7.600 USD).

Nghị định cũng quy định mức phạt lên tới 70 triệu đồng đối với bên cung cấp dịch vụ được cấp phép nhưng không xác minh được danh tính khách hàng, và lên tới 200 triệu đồng đối với hành vi thu thập, lưu trữ, trao đổi, bán hoặc công bố dữ liệu tài khoản tiền điện tử trái phép. Quy định sau được đưa ra trong bối cảnh các vụ tấn công “cái cờ” (wrench attacks) nhắm vào tiền điện tử đang gia tăng, đặc biệt ở Pháp, nơi tội phạm đã dùng thông tin cá nhân và tài chính bị rò rỉ để xác định và nhắm đến các chủ sở hữu.

Năm công ty nộp hồ sơ xin cấp phép đầy đủ

Việt Nam hiện vẫn chưa cấp bất kỳ giấy phép nào cho sàn giao dịch tiền điện tử, điều này có thể khiến việc thực thi bị trễ hơn so với ngày nghị định có hiệu lực từ 1 tháng 9, vì các nhà giao dịch không thể bị xử phạt một cách hợp lý nếu sử dụng nền tảng chưa được phê duyệt trước khi có một lựa chọn trong nước được cấp phép.

Bộ Tài chính đã xác định năm công ty có hồ sơ xin cấp phép ban đầu đầy đủ và hợp lệ tính đến tháng 5, theo tờ báo địa phương The Leader: VIXEX, Vietnam Digital Asset Corporation, CAEX liên kết với VPBank, SCEX và TCEX liên kết với Techcombank.

Thứ trưởng Bộ Tài chính Nguyễn Đức Chi cho biết tại thời điểm đó rằng Việt Nam kỳ vọng hoạt động của thị trường tiền điện tử được quản lý chính thức đầu tiên có thể bắt đầu sớm nhất từ quý 3.

Các thông tin hồi tháng 3 cho thấy Bộ Tài chính đang soạn thảo quy định nhằm cấm công dân giao dịch trên các nền tảng tiền điện tử ở nước ngoài, trong khi các ngân hàng và công ty chứng khoán trong nước cạnh tranh để giành các giấy phép đầu tiên cho sàn giao dịch. Mô hình thí điểm yêu cầu đơn vị nộp hồ sơ phải có tối thiểu 10 nghìn tỷ đồng (380 triệu USD) vốn điều lệ và đồng thời giới hạn sở hữu nước ngoài ở mức 49%, tạo ra rào cản gia nhập cao.

Chainalysis xếp Việt Nam thứ 4 toàn cầu về mức độ áp dụng tiền điện tử

Việt Nam xếp thứ 4 toàn cầu trong Chỉ số áp dụng tiền điện tử năm 2025 của Chainalysis, khi các nhà giao dịch chuyển hơn 200 tỷ USD tài sản kỹ thuật số trong 12 tháng tính đến tháng 6 năm 2025. Hoạt động tiền điện tử ở quốc gia này không chỉ dừng ở giao dịch, mà còn mở rộng sang chuyển tiền, tiết kiệm và trò chơi, theo Chainalysis.

Câu hỏi thường gặp

Việt Nam đã đưa ra mức phạt nào đối với giao dịch tiền điện tử không có giấy phép?

Nghị định số 284/2026/NĐ-CP của Việt Nam, ban hành ngày 16 tháng 7, áp đặt mức phạt từ 30 triệu đồng đến 50 triệu đồng (tương đương 1.140 đến 1.900 USD) đối với nhà đầu tư trong nước giao dịch tiền điện tử ngoài các nền tảng được cấp phép bởi cơ quan nhà nước. Nghị định có hiệu lực từ ngày 1 tháng 9.

Những công ty nào đã nộp hồ sơ xin giấy phép sàn giao dịch tiền điện tử tại Việt Nam?

Tính đến tháng 5, Bộ Tài chính xác định năm công ty có hồ sơ đầy đủ: VIXEX, Vietnam Digital Asset Corporation, CAEX liên kết với VPBank, SCEX, và TCEX liên kết với Techcombank. Thứ trưởng Bộ Tài chính Nguyễn Đức Chi cho biết Việt Nam kỳ vọng hoạt động của thị trường tiền điện tử được quản lý chính thức đầu tiên có thể bắt đầu sớm nhất từ quý 3.

Việt Nam xếp hạng như thế nào về mức độ áp dụng tiền điện tử toàn cầu?

Việt Nam xếp thứ 4 toàn cầu trong Chỉ số áp dụng tiền điện tử năm 2025 của Chainalysis. Các nhà giao dịch tại quốc gia này đã chuyển hơn 200 tỷ USD tài sản kỹ thuật số trong 12 tháng tính đến tháng 6 năm 2025, với hoạt động mở rộng ngoài giao dịch sang chuyển tiền, tiết kiệm và trò chơi.