Hướng dẫn cơ hội cổ tức cổ phiếu Mỹ năm 2025｜Lựa chọn 5 cổ phiếu có lợi suất cao

Tại sao hiện tại là thời điểm tốt để đầu tư vào cổ phiếu Mỹ trả lãi cao?

Thị trường đầu tư luôn tìm kiếm sự cân bằng. Năm 2024, hiệu suất của cổ phiếu Mỹ nổi bật, nhưng đằng sau đó ẩn chứa một hiện tượng: khi giá cổ phiếu tăng, tỷ suất lợi nhuận toàn thị trường lại giảm xuống còn 1.2%, gần mức thấp nhất trong 20 năm. Đối với nhà đầu tư mong muốn dòng tiền ổn định, đây chính là cơ hội — trong số nhiều cổ phiếu, vẫn còn nhiều mã có tỷ suất cổ tức hàng năm vượt quá 5%, bị thị trường đánh giá thấp.

Quan trọng hơn, Wall Street lạc quan về triển vọng trả cổ tức năm 2025. Goldman Sachs dự đoán lợi nhuận trên mỗi cổ phiếu của các thành phần trong S&P 500 sẽ tăng 11%, từ đó thúc đẩy cổ tức tăng 7%. Bank of America còn dự báo, mức tăng cổ tức sẽ đạt 12%. Nhà phân tích Howard Silverblatt của S&P Dow Jones dự đoán tổng số tiền trả cổ tức năm 2025 sẽ lập kỷ lục mới, khoảng 685 tỷ USD, tăng so với 630 tỷ USD của năm 2024.

Làm thế nào để chọn cổ phiếu trả lãi cao phù hợp với bản thân? Phương pháp chọn cổ phiếu 4 bước

Để tìm ra các cổ phiếu Mỹ có tỷ suất lợi nhuận cao phù hợp nhu cầu cá nhân trong số nhiều cổ phiếu, bạn có thể theo các bước sau:

Bước 1: Xác định các doanh nghiệp hàng đầu trong ngành

Trong 1-2 ngành bạn quan tâm, chọn 1-3 doanh nghiệp dẫn đầu. Nghiên cứu kỹ về tình hình tài chính, khả năng sinh lời và triển vọng phát triển của các công ty này. Chìa khóa là xác nhận doanh thu ổn định, dòng tiền dồi dào và phát triển bền vững — đây là nền tảng để duy trì trả cổ tức ổn định.

Bước 2: Lọc các doanh nghiệp có lợi nhuận ổn định

Trong số các doanh nghiệp đã chọn, tập trung vào những công ty đã trải qua 5-10 năm chu kỳ kinh tế biến động mà vẫn duy trì lợi nhuận tương đối ổn định. Những công ty này có khả năng trả cổ tức đáng tin cậy hơn, ít bị ảnh hưởng bởi biến động thị trường tạm dừng hoặc cắt giảm mạnh.

Bước 3: Xem xét lịch sử trả cổ tức

Kiểm tra lịch sử trả cổ tức của các công ty trong vài năm qua. Ưu tiên các doanh nghiệp có lịch sử trả cổ tức ổn định hoặc tăng dần qua các năm. Đồng thời, hiểu rõ chính sách trả cổ tức của họ, loại trừ các doanh nghiệp có tần suất trả cổ tức quá thấp hoặc tỷ lệ chi trả không hợp lý.

Bước 4: Đối chiếu mức độ cổ tức

Tính toán và so sánh tỷ lệ cổ tức của các công ty. Nếu một công ty có tỷ lệ cổ tức thấp, cần phân tích nguyên nhân — liệu là để ứng phó với tình hình bất lợi hay do nguồn vốn dành cho mục đích khác. Cuối cùng, tham khảo đánh giá của các nhà phân tích và ý kiến chuyên gia để tránh mua nhầm thời điểm.

5 cổ phiếu Mỹ trả lãi cao đáng xem năm 2025

Khảo sát thị trường cho thấy, dưới đây là năm công ty có tỷ suất cổ tức hàng năm hấp dẫn và nền tảng kinh doanh vững chắc:

1. Brookfield Renewable (BEPC) — Dẫn đầu toàn cầu về năng lượng tái tạo

Công ty sở hữu danh mục đầu tư năng lượng tái tạo lớn nhất thế giới, công suất lắp đặt đạt 6.707 GW. Tài sản gồm 204 nhà máy thủy điện, 72 hệ thống thủy điện dòng chảy, 28 dự án điện gió và 2 nhà máy điện khí tự nhiên, phủ sóng 13 thị trường điện lực Canada, Mỹ và Brazil, đạt đa dạng địa lý xuất sắc.

Báo cáo quý 3 năm 2024 cho thấy doanh thu 4.44 tỷ USD (tăng 19.62% so cùng kỳ), lợi nhuận ròng -197 triệu USD. JPMorgan duy trì xếp hạng tăng trưởng, mục tiêu giá 28.00 USD. Hiện tỷ suất cổ tức đạt 5.60%.

2. Enbridge (ENB) — Nhà vận hành hạ tầng năng lượng ổn định

Enbridge là nhà vận hành hạ tầng năng lượng chính của Bắc Mỹ, hoạt động trong vận chuyển dầu khí, truyền và lưu trữ khí tự nhiên, phát điện năng lượng tái tạo. Công ty đã duy trì tăng cổ tức liên tục 22 năm, hiện lợi suất đạt 6.03%.

Gần đây, Ngân hàng Hoàng gia Canada nâng mục tiêu giá lên 63.00 USD (trước đó 59.00 USD), duy trì xếp hạng “Vượt thị trường”. Là lợi ích của thời kỳ chuyển đổi năng lượng, cổ phiếu này vừa có lợi nhuận vừa có tiềm năng tăng trưởng.

3. Realty Income (O) — Máy cho thuê bất động sản

Chuyên đầu tư vào bất động sản thương mại cho thuê đơn thuê, sở hữu hơn 12,237 bất động sản, diện tích cho thuê khoảng 236.8 triệu bộ vuông. Mô hình dựa trên hợp đồng thuê dài hạn, đảm bảo dòng tiền thuê ổn định.

Báo cáo quý 3 năm 2024 cho thấy doanh thu 3.931 tỷ USD (tăng 30.91%), lợi nhuận ròng 666 triệu USD, EPS 0.75 USD. Nhà phân tích Stifel duy trì xếp hạng mua, mục tiêu giá 66.5 USD. Tỷ lệ cổ tức cao đạt 5.80%.

4. Verizon (VZ) — “Máy in tiền” của ngành viễn thông

Là công ty viễn thông chính của Mỹ và thành phần của Dow Jones 30, Verizon cung cấp dịch vụ thoại, băng thông cố định và không dây. Chi nhánh Verizon Wireless là nhà cung cấp dịch vụ không dây lớn nhất Mỹ.

Quý 4 năm 2024, doanh thu 35.7 tỷ USD (tăng 1.7%), vượt dự kiến. Bảo hiểm Mỹ duy trì xếp hạng giữ, mục tiêu giá 45 USD. Hiện tỷ lệ cổ tức là 6.99%, đứng đầu trong 5 công ty.

5. Vici Properties (VICI) — Nhà cho thuê dài hạn các tài sản chơi game

Thành lập năm 2016, sở hữu 93 tài sản trải nghiệm, gồm 54 bất động sản chơi game tại Mỹ và Canada, cùng 39 khu vui chơi giải trí khác. Các tài sản nổi bật gồm Caesars Palace, MGM Grand, Venetian.

Quý 3 năm 2024, doanh thu 2.873 tỷ USD (tăng 7.2%), lợi nhuận ròng 2.097 tỷ USD, EPS 1.98 USD. Ngân hàng Barclays xếp hạng mua, mục tiêu giá 36 USD. Tỷ lệ cổ tức 5.89%.

Lợi ích cốt lõi của đầu tư vào cổ phiếu Mỹ trả lãi cao

Nhà đầu tư chọn cổ phiếu Mỹ trả lãi cao có thể nhận được nhiều lợi ích:

Lợi nhuận tiền mặt dồi dào — Các công ty này có chính sách cổ tức chín chắn và thường xuyên, giúp nhà đầu tư nhận được dòng tiền thực tế định kỳ, không hoàn toàn phụ thuộc vào tăng giá cổ phiếu.

Nền tảng doanh nghiệp vững chắc — Thường là các doanh nghiệp lâu đời, vận hành chín chắn, dòng tiền dồi dào, khả năng sinh lời ổn định, rủi ro cắt giảm cổ tức thấp.

Không gian tăng giá vốn — Công ty vẫn đang phát triển, giá cổ phiếu có tiềm năng tăng, nhà đầu tư vừa hưởng cổ tức, vừa hưởng lợi từ tăng giá.

Khả năng chống rủi ro cao — So với cổ phiếu tăng trưởng cao, các công ty này quy mô lớn, vị thế rõ ràng, phản ứng tốt hơn trong biến động thị trường.

Tối ưu hóa danh mục đầu tư — Phân bổ cổ phiếu trả lãi cao giúp cân bằng rủi ro quá tập trung vào các ngành công nghệ hoặc tăng trưởng cao, đạt phân bổ tài sản cân đối hơn.

Những rủi ro cần lưu ý

Cổ phiếu trả lãi cao không hoàn toàn không rủi ro. Một số doanh nghiệp dù hiện tại tỷ lệ trả cổ tức cao, nhưng nếu có nợ cao, lợi nhuận không ổn định hoặc mô hình kinh doanh nghi ngờ, khả năng điều chỉnh hoặc tạm ngưng trả cổ tức là có thể xảy ra. Do đó, trước khi đầu tư, cần nghiên cứu kỹ tình hình tài chính và triển vọng ngành nghề của họ, dựa trên khả năng chịu đựng rủi ro của bản thân để quyết định cẩn trọng, không nên theo đuổi lợi suất cao một cách mù quáng mà bỏ qua các yếu tố cơ bản.