Hướng dẫn toàn diện đầu tư chứng khoán Mỹ: Người mới bắt đầu kiếm tiền từ con số 0

Tại sao nên đầu tư vào cổ phiếu Mỹ?

Trong thị trường tài chính toàn cầu, thị trường chứng khoán Mỹ nổi bật với quy mô lớn, tính thanh khoản cao và hệ thống minh bạch. Khối lượng giao dịch hàng ngày vượt quá 100 tỷ cổ phiếu, sự sôi động này đảm bảo thị trường khó bị thao túng bởi con người, môi trường đầu tư tương đối công bằng.

Nhiều công ty đa quốc gia — dù là các doanh nghiệp internet châu Á như Alibaba, JD.com, hay các thương hiệu toàn cầu nổi tiếng như TSMC, Starbucks — đều chọn niêm yết tại Mỹ. Tại sao? Bởi Mỹ là thị trường lưu thông vốn toàn cầu thông suốt nhất, mang lại quy mô huy động vốn lớn nhất và cộng đồng nhà đầu tư rộng nhất cho doanh nghiệp.

Đối với nhà đầu tư cá nhân, đầu tư vào cổ phiếu Mỹ có bốn lợi thế cốt lõi:

Giao dịch với mức thấp — Cổ phiếu Mỹ có thể mua theo từng cổ phiếu, không giới hạn số lượng “lô”. Ví dụ, giá cổ phiếu Tesla là 260 USD, bạn chỉ cần 260 USD là có thể tham gia. Ngược lại, cổ phiếu Hồng Kông tối thiểu mua 100 hoặc 1000 cổ phiếu, cổ phiếu A cũng phải mua từ 100 cổ phiếu trở lên, điều này đòi hỏi bạn phải chuẩn bị nhiều vốn hơn.

Lựa chọn đa dạng — Thị trường Mỹ có hơn 8000 công ty niêm yết, bao gồm các ngành công nghệ, y tế, tiêu dùng, năng lượng và nhiều lĩnh vực khác. Nasdaq tập trung các ông lớn công nghệ như Apple, Amazon, Google, vì vậy Nasdaq được mệnh danh là nơi ươm mầm các công ty sáng tạo.

Hệ thống giao dịch linh hoạt — Áp dụng chế độ T+0, mua vào sáng có thể bán ra chiều, không như A-shares cần chờ T+1. Hỗ trợ cả mua và bán để ứng phó với các xu hướng thị trường khác nhau.

Chi phí tương đối thấp — Phí giao dịch cổ phiếu Mỹ chỉ từ 0.5%-1% (giao dịch điện tử), thấp hơn nhiều so với các thị trường khác. Thêm vào đó, lợi nhuận từ đầu tư cổ phiếu Mỹ được miễn thuế lợi tức vốn, giúp nhà đầu tư dài hạn có tỷ suất sinh lời cạnh tranh hơn.

Các quy tắc cơ bản khi giao dịch cổ phiếu Mỹ

Trước khi đầu tư cổ phiếu Mỹ, bạn cần hiểu rõ cơ chế hoạt động của thị trường chứng khoán Mỹ.

Thời gian giao dịch và các sàn giao dịch

Mỹ có ba sàn chính: NYSE (Sở Giao dịch Chứng khoán New York), NASDAQ, AMEX (Sở Giao dịch Chứng khoán Mỹ).

Thời gian giao dịch bình thường (giờ Đông):

• Giờ mùa hè: 9:30 sáng - 4:00 chiều
• Giờ mùa đông: 10:30 sáng - 5:00 chiều
• Thực hiện từ Thứ Hai đến Thứ Sáu

Giao dịch trước giờ (giao dịch đột phá):

• Giờ mùa hè: 4:00 sáng - 9:30 sáng
• Giờ mùa đông: 5:00 sáng - 10:30 sáng

Giao dịch sau giờ (gia hạn):

• Giờ mùa hè: 4:00 chiều - 8:00 tối
• Giờ mùa đông: 5:00 chiều - 9:00 tối

Lưu ý: Giao dịch trước và sau giờ có thanh khoản thấp hơn, chênh lệch giá mua bán có thể lớn hơn, rủi ro cao hơn.

Quy trình giao dịch và thanh toán bù trừ

• Chế độ giao dịch: T+0 (mua trong ngày có thể bán trong ngày)
• Chuyển tiền: T+2 (sau 2 ngày làm việc kể từ khi giao dịch)
• Loại tiền tệ giao dịch: USD
• Giới hạn biến động giá: Không có, nhưng có cơ chế ngắt quãng (khi thị trường giảm mạnh sẽ tự động tạm dừng giao dịch)
• Phí giao dịch: Nhân viên thao tác 1%, giao dịch điện tử 0.5%-1%

Chú ý đến chênh lệch múi giờ: Nếu bạn ở châu Á, giờ mở cửa thị trường Mỹ sẽ là đêm khuya của bạn. Nhà đầu tư ngắn hạn cần theo dõi thị trường thường xuyên, nhà đầu tư dài hạn ít bị ảnh hưởng hơn.

So sánh ba phương thức đầu tư cổ phiếu Mỹ

Dựa trên quy mô vốn, khả năng chịu rủi ro và chu kỳ giao dịch, bạn có thể chọn các phương thức khác nhau.

Phương thức 1: Mua bán cổ phiếu Mỹ trực tiếp

Đây là phương thức truyền thống, trực tiếp nhất — mua cổ phiếu thật, trở thành cổ đông của công ty niêm yết.

Phù hợp với nhóm đối tượng: Nhà đầu tư có vốn ổn định, hướng tới lợi nhuận dài hạn

Ưu điểm:

• Chế độ T+0 giúp linh hoạt ứng phó thị trường
• Phí thấp (chỉ trả phí môi giới)
• Không phải nộp thuế lợi tức vốn, lợi nhuận cao hơn
• Rủi ro cổ phiếu tương đối kiểm soát được

Nhược điểm:

• Cần thời gian nghiên cứu từng cổ phiếu và ngành
• Quy trình mở tài khoản khá phức tạp
• Chọn sai cổ phiếu có thể tập trung rủi ro vào một mã

Cách mở tài khoản mua?

• Nhà đầu tư Đài Loan: Qua dịch vụ ủy thác phụ (Sub-brokerage), nhà môi giới trong nước nhận lệnh của bạn rồi gửi sang nhà môi giới quốc tế. Phí khoảng 1%.

• Nhà đầu tư Malaysia: Có thể chọn các nền tảng như Malacca Securities, M+ Global, Moomoo, Rakuten Trade. Phí từ 3.8 đến 25 USD. Lưu ý thuế giữ lại 30% từ cổ tức.

• Người dùng Trung Quốc đại lục: Thông qua các nhà môi giới như Futu NiuNiu, WeBull.

Phương thức 2: Đầu tư ETF cổ phiếu Mỹ

ETF là “quỹ giao dịch hoán đổi danh mục”, là tập hợp các cổ phiếu trong một rổ. Bạn mua một lần có thể sở hữu nhiều cổ phiếu của các công ty khác nhau, giảm thiểu rủi ro riêng lẻ.

Thị trường Mỹ cung cấp nhiều lựa chọn ETF: ETF công nghệ, ETF y tế, ETF cổ tức cao, ETF trái phiếu,…

Phù hợp với nhóm đối tượng: Không muốn chọn cổ phiếu riêng lẻ, muốn phân tán rủi ro

Ưu điểm:

• Phân tán rủi ro, tránh đặt cược vào một công ty
• Phí quản lý cực thấp (ví dụ VOO chỉ 0.04%, bằng 1/10 ETF Đài Loan)
• Không cần theo dõi thị trường liên tục

Nhược điểm:

• Lợi nhuận trung bình, khó đạt lợi nhuận vượt trội
• Cần hiểu rõ chiến lược đầu tư của các ETF khác nhau
• Có thể gặp rủi ro chênh lệch giá, đặc biệt trong 30 phút đầu phiên

Mua ETF Mỹ ở đâu?

Firstrade là lựa chọn phổ biến, từ 2018 bắt đầu miễn phí giao dịch ETF.

Phương thức 3: Giao dịch hợp đồng chênh lệch (CFD)

CFD là sản phẩm phái sinh dựa trên biến động giá cổ phiếu Mỹ. Bạn không sở hữu cổ phiếu thật, mà giao dịch dựa trên dự đoán biến động giá.

Phù hợp với nhóm đối tượng: Vốn hạn chế nhưng khả năng chịu rủi ro cao, thích lợi nhuận ngắn hạn

Ưu điểm:

• Mức mở tài khoản thấp nhất (chỉ cần 50-100 USD)
• Đòn bẩy cao, dùng ít vốn để hưởng lợi lớn
• T+0, giao dịch hai chiều (lên và xuống)
• Có thể giao dịch nhiều loại tài sản khác như ngoại hối, vàng, tiền điện tử

Nhược điểm:

• Rủi ro đòn bẩy cực cao, thao tác sai có thể mất hơn vốn
• Không phù hợp người mới bắt đầu
• Cần quản lý rủi ro chặt chẽ, đặt lệnh cắt lỗ đúng quy trình

Lưu ý: CFD là sản phẩm rủi ro cao, chỉ dành cho nhà đầu tư hiểu rõ rủi ro và có đủ vốn dự phòng.

Nên chọn tài khoản nào cho người mới bắt đầu?

Các nhà môi giới chứng khoán Mỹ thường cung cấp hai loại tài khoản, mỗi loại có đặc điểm riêng:

Tài khoản tiền mặt (Cash Account)

• Vốn tối thiểu mở: khoảng 500 USD
• Quyền giao dịch: chỉ mua, không bán khống
• Thời gian thanh toán: T+3
• Phù hợp với người mới hoàn toàn, hướng tới giữ lâu dài

Tài khoản ký quỹ (Margin Account)

• Vốn tối thiểu mở: trên 2000 USD
• Quyền giao dịch: mua và bán khống, sử dụng đòn bẩy
• Ưu điểm: tận dụng đòn bẩy để tăng lợi nhuận
• Rủi ro: đòn bẩy là con dao hai lưỡi, lợi nhuận và thua lỗ đều tăng gấp đôi

Các cổ phiếu Mỹ đáng chú ý dài hạn

Dưới đây là một số cổ phiếu Mỹ có giá trị đầu tư dài hạn (tham khảo, trước khi đầu tư cần xem xét tình hình tài chính và chiến lược của bản thân):

Công ty công nghệ hàng đầu

• Apple (AAPL): dẫn đầu ngành tiêu dùng điện tử
• Microsoft (MSFT): ông lớn về điện toán đám mây và phần mềm
• Amazon (AMZN): gã khổng lồ thương mại điện tử và dịch vụ đám mây
• Nvidia (NVDA): lợi ích chính trong làn sóng chip AI

Y tế và chăm sóc sức khỏe

• Johnson & Johnson (JNJ): tập đoàn y tế toàn cầu, hoạt động trên hơn 170 quốc gia

Tiêu dùng truyền thống

• Procter & Gamble (PG): một trong những công ty hàng tiêu dùng lớn nhất thế giới
• Walmart (WMT): gã khổng lồ bán lẻ toàn cầu
• Starbucks (SBUX): chuỗi cà phê nổi tiếng toàn cầu

Các đại diện của nền kinh tế mới nổi

• Alibaba (BABA): dẫn đầu trong lĩnh vực thương mại điện tử và tài chính của Trung Quốc

Ba bước cho người mới bắt đầu

Bước 1: Đăng ký tài khoản Chọn nền tảng môi giới phù hợp, chuẩn bị giấy tờ chứng minh nhân thân và tài chính, điền đơn trực tuyến. Thường xét duyệt trong 1-3 ngày làm việc.

Bước 2: Nạp tiền Chuyển khoản ngân hàng, chuyển tiền điện tử để nạp USD vào tài khoản. Tùy theo loại tài khoản, đảm bảo đủ vốn tối thiểu (tài khoản tiền mặt 500 USD, ký quỹ 2000 USD).

Bước 3: Đặt lệnh giao dịch Đăng nhập nền tảng, tìm mã cổ phiếu, nhập số lượng mua, xác nhận lệnh. Giao dịch cổ phiếu Mỹ theo chế độ T+0, lệnh thực hiện ngay, tiền sẽ về sau T+2.

Lời khuyên dành cho người mới bắt đầu

Đầu tư cổ phiếu Mỹ không phải là đánh bạc, mà là sự đánh giá hợp lý về kết quả hoạt động của doanh nghiệp và triển vọng thị trường. Nhà đầu tư huyền thoại Warren Buffett thành công không phải vì dự đoán chính xác, mà vì tích lũy kinh nghiệm thực chiến qua nhiều cuộc khủng hoảng tài chính, học cách ứng phó bình tĩnh trong các môi trường khác nhau.

Ba quy tắc vàng:

1. Học lý thuyết, thực hành theo — Hiểu rõ quy tắc giao dịch, học phân tích cơ bản rồi mới bắt đầu
2. Quản lý rủi ro luôn đặt lên hàng đầu — Đặc biệt khi dùng đòn bẩy, phải tuân thủ chặt chẽ quy tắc cắt lỗ
3. Lãi kép dài hạn vượt lợi nhuận ngắn hạn — Đầu tư ổn định, bền vững mới là chiến thắng cuối cùng

Con đường đầu tư cổ phiếu Mỹ đòi hỏi sự kiên nhẫn và liên tục học hỏi. Đừng nóng vội, hãy xem mỗi giao dịch là một bài học để tiến xa hơn trong thị trường vốn.