從 7 月 1 日起，受 AUSTRAC 監管的澳洲加密貨幣交易所必須收集並驗證所有數位資產轉帳的身份資訊，無論交易金額大小，澳洲的加密貨幣旅行規則正式生效。這項新義務完成了澳洲反洗錢與打擊恐怖主義融資改革的最後階段。旅行規則使澳洲與主要司法管轄區（包括歐盟）採用的國際標準保持一致，歐盟的 MiCA 過渡期也在同一天結束。
AUSTRAC 對虛擬資產服務執行身份收集
AUSTRAC 負責執行旅行規則要求，強制受監管的交易所收集、驗證並傳送與特定虛擬資產轉帳相關的關鍵資訊。這些義務涵蓋的服務包括加密貨幣兌換法幣交易、加密貨幣互換、轉帳服務、保管服務以及與澳洲相關的特定代幣活動。
在受監管平台之間轉帳的客戶會被要求提供寄送方與接收方的詳細資訊，以及相關情況下接收方的交易所資訊。交易所可以儲存先前提交的資訊，以減少未來交易的重複驗證要求。
自託管錢包轉帳需符合合規驗證
涉及自託管錢包的轉帳在新框架下仍被允許。受監管企業必須判斷接收錢包是自託管還是託管式。他們還必須收集並驗證付款人詳細資訊，同時收集收款人與追蹤資訊，即使轉帳資訊不會傳遞給其他受監管企業。
澳洲採納 FATF 標準，與歐盟 MiCA 實施同步
澳洲的變革與歐盟 MiCA 過渡期結束在同一天，強化了國際間對加密貨幣加強監管的趨勢。澳洲與歐盟現在都要求加密貨幣轉帳不論金額大小均需提供身份資訊，而美國的申報門檻則為 3000 美元（4350 澳元）。此做法反映出各主要司法管轄區持續採納 FATF 旅行規則。
常見問題
AUSTRAC 從 7 月 1 日起對澳洲加密貨幣交易所要求什麼？
AUSTRAC 要求受監管的加密貨幣交易所收集、驗證並傳送所有數位資產轉帳的身份資訊，無論交易金額大小。這些義務涵蓋的服務包括加密貨幣兌換法幣交易、加密貨幣互換、轉帳服務、保管服務以及與澳洲相關的特定代幣活動。
澳洲的加密貨幣旅行規則與美國和歐盟的監管規定相比如何？
澳洲與歐盟要求加密貨幣轉帳不論金額大小均需提供身份資訊，而美國的申報門檻則為 3000 美元（4350 澳元）。澳洲的旅行規則於 7 月 1 日生效，與歐盟 MiCA 過渡期結束為同一天。
