幣安 10 億伊朗交易曝光，美財政部「私函」施壓遵守監控協議

據 The Information 於 5 月 8 日報道，美國財政部已以私函方式要求幣安（Binance）遵守雙方於 2023 年達成的 43 億美元和解協議中規定的監控計畫。此前有報道指出，幣安曾處理約 10 億美元流向伊朗相關實體的交易，且據稱解雇了向公司高管揭露這一情況的員工。

2023 年和解協議：43 億美元代價與三年政府監控

2023 年，幣安與美國財政部和司法部（DOJ）達成和解，總金額達 43 億美元，為美國歷史上最大規模的加密貨幣監管罰款之一。協議核心條款包括：幣安接受由政府官員監督的為期三年的合規監控計畫，並承諾建立符合美國制裁合規與反洗錢（AML）標準的內部制度。

前執行長趙長鵬（CZ）作為和解的組成部分，認罪一項與幣安未能維持 AML 體系相關的重罪指控，並於 2023 年 11 月辭去執行長職務。美國總統川普隨後於 2025 年 10 月以行政命令赦免了趙長鵬。

伊朗交易疑雲：本次事件的發展時間軸

根據現有報道，本次監管壓力的形成按以下順序推進：

· 有報道指出幣安平台發生了約 10 億美元的資金流動，最終流向與伊朗有關聯的實體

· 據稱幣安解雇了向公司高管揭露這一情況的相關員工

· 上述解雇事件引發外界對幣安內部合規文化的疑慮

· 一群美國參議員介入，致函財政部長 Scott Bessent，要求提交幣安合規情況的正式報告

· 財政部發出私函，「私下要求」幣安遵守監控協議中規定的合規義務

幣安發言人回應稱，公司「視此次監督為持續加強合規和反洗錢控制的重要組成部分」，並強調將全力配合、保持透明。

幣安與川普政府的敏感關係背景

此次監管壓力的發生背景中，幣安與川普政府之間的政治關聯備受外界審視。去年，一家總部位於阿聯酋的實體以 USD1——由川普及其子共同創立的 World Liberty Financial 發行的穩定幣——向幣安投資了 20 億美元。

趙長鵬週四出席了在邁阿密舉行的 Consensus 2026 大會，這是他在川普赦免後的重要公開亮相之一。他表示，自己一直「試圖避開美國」，同時提出了重振 Binance.US 的構想，旨在讓用戶獲得全球流動性。他同時否認了再次擔任加密貨幣公司領導職務的想法：「我覺得我沒有足夠的精力再去領導另一家公司了。我到此為止了。」

常見問題

美國財政部 2023 年對幣安的和解協議主要涵蓋哪些義務？

和解協議要求幣安向美國財政部和司法部支付 43 億美元罰款，接受為期三年的政府監督合規計畫，並由前執行長趙長鵬認罪一項 AML 違規相關的重罪指控。協議核心是要求幣安建立符合美國制裁合規標準的內部制度，政府官員持續監督執行情況。

幣安處理伊朗相關交易為何引發嚴重監管關切？

美國對伊朗實施廣泛金融制裁，任何允許受制裁實體使用其平台的金融機構均面臨嚴重的民事和刑事責任。幣安在 2023 年的和解協議中正是因此類違規付出了高額代價，因此此次指控若成立，將直接意味著幣安未完全履行協議中的核心合規義務。

川普赦免趙長鵬是否影響幣安的法律義務？

赦免僅適用於趙長鵬本人的刑事認罪，並不免除幣安作為公司主體對財政部和司法部所承擔的和解義務。幣安的三年監控計畫和 43 億美元和解條款仍然有效，任何新的違規指控均可能對和解的持續履行構成影響，且在政治與法律層面均可能引發更廣泛的連鎖反應。