JPMorgan因涉嫌協助$328 百萬美元加密貨幣「龐氏騙局」被起訴

簡要

• 摩根大通本週被起訴，指控其涉嫌協助一宗價值3.28億美元的加密貨幣“龐氏騙局”。
• 檢察官表示，一名加密貨幣高管濫用投資者資金，用於流動性池，並用於奢華的生活方式。
• 一名涉嫌受害者聲稱，摩根大通銀行不應該允許該高管使用其服務。

美國最大的銀行被牽涉到一宗有關客戶涉嫌加密貨幣“龐氏騙局”的訴訟中，正如司法部最近所描述的那樣，該操作的一名受害者認為摩根大通應該已經察覺並阻止了這種不當行為。 本週在舊金山聯邦法院提起的訴訟指控摩根大通明知其客戶Goliath Ventures進行一宗價值3.28億美元的巨大詐騙，涉及假冒的加密貨幣流動性池方案以及對客戶資金的奢華挪用。 上個月，涉嫌詐騙的操作者——一名來自佛羅里達州的男子Christopher Alexander Delgado——被聯邦執法部門以電信詐騙和洗錢罪逮捕。

Delgado曾是Goliath Ventures的執行長，該公司承諾向客戶提供每月豐厚的回報，資金據稱投資於流動性池——在去中心化金融（DeFi）生態系統中，這是自動化、由用戶驅動的加密貨幣籃子，並提供鎖定代幣一定時間的激勵。 但司法部聲稱，Delgado並未將大部分客戶資金投入流動性池。相反，他涉嫌將資金用於奢華的度假、房屋、派對，以及向早期投資者支付款項，以維持該騙局的運作。 現在，該涉嫌騙局的其中一名受害者已對Goliath提起訴訟，指控銀行“明知”允許Goliath——其一個客戶——混合投資者資金並用於推動龐氏騙局。 訴訟中特別指出，因為Goliath公開聲稱自己是加密貨幣流動性池運營商，摩根大通應該已經確認該公司是否已在CFTC及其他監管機構登記。

“作為其‘了解你的客戶’義務的一部分，摩根大通本可以也應該在接受帳戶或繼續為Goliath提供銀行服務之前，確認這一點，”訴狀中寫道。“摩根大通知道自己沒有這樣做，卻故意視而不見。” 當《Decrypt》聯繫摩根大通代表時，他們拒絕對此事發表評論。 該訴訟特別引用了摩根大通執行長Jamie Dimon對加密貨幣持懷疑態度的觀點，他曾稱比特幣為“去中心化的龐氏騙局”。 “Dimon……多年前就警告過，加密貨幣被用於詐騙和犯罪活動，”該訴訟中指出。