美國參議員辛西亞·盧米斯（共和黨-懷俄明州）表示，《數位資產市場明確性法案》（CLARITY Act）包含超過16項旨在打擊非法金融的條款。她的言論是回應美國參議員伊麗莎白·華倫（民主黨-麻薩諸塞州）的批評，華倫認為該法案將使對手更容易使用加密貨幣轉移非法資金。這場辯論反映了國會內在平衡數位資產監管與反洗錢及制裁執行方面的廣泛分歧。
CLARITY Act 將《銀行保密法》要求應用於數位資產公司
根據盧米斯參議員的說法，該立法包含超過16項非法金融防護措施。她指出第201條、第303條和第305條是旨在打擊洗錢、規避外國制裁及非法金融網絡的機制。
根據CLARITY Act，第201條將《銀行保密法》（BSA）和反洗錢（AML）要求應用於數位資產經紀商、交易商和交易所，將其視為金融機構。受涵蓋的企業將需要合規計畫、風險評估、合規官、員工培訓、獨立審計以及可疑活動報告（Suspicious Activity Reports）。
第303條將建立針對伊朗及其他高風險外國行為者的制裁權力。第305條將允許加密貨幣交易所和穩定幣發行者在執法機構獲得法律命令期間暫時凍結涉嫌非法資金，並在善意行事時免除企業的民事責任。
華倫認為法案為非法金融製造監管漏洞
華倫參議員的批評源於一份報告，該報告指控某加密貨幣交易所已成為伊朗非法資金的主要管道。華倫在X平台上表示，對手持續利用加密貨幣轉移數十億美元，並認為CLARITY Act將削弱阻止這些活動的努力。她寫道：「更多證據顯示我們的對手利用加密貨幣轉移數十億美元。目前版本的Clarity Act將使這個問題更加惡化。」
以華倫參議員為首的批評者認為，當前措辭未能充分涵蓋去中心化金融（DeFi）協議和數位資產混合器，因而造成盲點。超過7萬名美國執法專業人士敦促聯邦官員修訂CLARITY Act的條款，警告該法案需要修改。
立法者持續辯論該法案是否在建立數位資產監管框架與加強金融犯罪保護之間取得適當平衡。支持者表示，該措施為監管機構和執法單位提供了打擊非法金融的額外工具，而批評者則認為立法應包含更強有力的防護措施。
常見問題
盧米斯參議員對CLARITY Act的非法金融防護措施有何說法？
盧米斯參議員表示，CLARITY Act包含超過16項旨在打擊洗錢、規避制裁、恐怖主義融資及其他非法金融活動的條款。她指出第201條、第303條和第305條是為應對這些風險而設計的具體機制。
華倫參議員為何反對目前版本的CLARITY Act？
華倫參議員認為該法案將使對手更容易使用加密貨幣轉移非法資金。她表示當前措辭未能充分涵蓋去中心化金融（DeFi）協議和數位資產混合器，因而產生監管漏洞。
