南達科他州蘇福爾斯（Sioux Falls）的 Benjamin Paul Wiener，43 歲，因涉嫌一項 2,000 萬美元加密貨幣投資詐欺案，被起訴 29 項電信詐欺、洗錢、銀行詐欺與加重身分盜用罪名。Wiener 於 7 月 10 日出庭向美國治安法官 Veronica L. Duffy 提交答辯，並表示不認罪。聯邦檢方指控，Wiener 透過他所控制的 8 家公司，促使受害者投入資金與數位資產，方法是就投資內容以及資金將如何使用作出虛假陳述；隨後再以新投資者資金用於私人支出，並用來償還較早的投資者。被指控的詐欺計畫影響了南達科他州、明尼蘇達州及該地區其他地方的數十名人士。本案代表最新一宗針對與加密貨幣相關的投資詐欺所進行的聯邦起訴，內容涉及對客戶資金的失實陳述與挪用。
檢方指控新投資者資金用於償還先前客戶
根據南達科他州美國地區檢察官辦公室的說法，起訴書描述了一種類似龐氏騙局（Ponzi scheme）的架構。檢方指控，當可用資金變少時，Wiener 就會招攬更多投資；並使用來自較新投資者的資金來償付先前參與者。檢方稱，在收到資金後，Wiener 透過銀行與加密貨幣交易所轉移資金，以隱瞞其來源、所有權與所在地。檢方還指稱，他將投資者資產用於私人支出，並在先前資金耗盡或投資者要求退還資金時尋找新客戶。政府估計，被指控行為造成的損失約為 2,000 萬美元。
被點名的 8 家實體：涉嫌投資詐欺計畫
檢方表示，Wiener 被指控使用 8 個實體來招攬投資並進行有爭議的交易：Benaiah Capital LLC、Benaiah Holdings, Inc.、Benaiah Digital Fixed Income LP、Benaiah Digital LP、Benaiah Management Company, Inc.、Benaiah Enterprises, LLC、Aslan Management, LLC，以及 Runway Four10。政府指控，Wiener 係將這些實體用於詐欺與洗錢計畫的一部分，而非在投資者資產與其私人支出之間維持真正的隔離。起訴書可能要求檢方在損失是由投資績效造成，還是由被指控的挪用造成之間作出區分。
Wiener 涉嫌偽造文件取得 100 萬美元銀行貸款
該刑事案件另包含一項與蘇福爾斯（Sioux Falls）金融機構相關的指控。檢方稱，於 2025 年 4 月，Wiener 透過向銀行提交偽造文件、資訊與往來通訊，取得 100 萬美元的授信額度。檢方也指控，他在申請過程中未經許可使用他人的識別資訊。上述行為被認為支持銀行詐欺與加重身分盜用的指控。銀行詐欺罪最高可判 30 年監禁，並可處最高 100 萬美元罰金。若構成加重身分盜用罪，則須強制服刑 2 年監禁，且必須與就其他罪名所判處的刑期分開連續執行。
IRS 刑事調查追查資金跨越多家金融機構
本次調查由 IRS 刑事調查部門（IRS Criminal Investigation）、聯邦調查局（FBI）與美國地區檢察官辦公室共同進行。IRS 刑事調查表示，其職責涵蓋追蹤與詐欺、洗錢、稅務犯罪及其他金融犯罪相關的資金。該機關的調查人員專長於透過金融帳戶追蹤交易，並辨識企圖隱藏資金所有權或資金來源的行為。調查人員可將區塊鏈紀錄與透過交易所、銀行與支付服務商取得的資訊相結合，以識別控管特定帳戶與錢包的人或公司。
被指控的計畫影響南達科他州與明尼蘇達州的數十名投資者
政府尚未公開點名被指控的受害者，也未揭露透過各家 Benaiah 相關實體所投入的金額。政府表示，該行為影響數十名人士，其中包括南達科他州與明尼蘇達州的居民。由於私人的投資詐欺往往是透過專業、人脈、家庭、宗教或社區關係擴散，而不是透過公開廣告宣傳，因此此次指控的區域性格外引人注意。若 Wiener 被定罪，檢方可能會尋求賠償（restitution）。賠償命令旨在補償可證明的損失，但最終能追回的金額取決於仍可用的資產，以及這些資產是否能被扣押或沒收。
Wiener 以保釋金獲釋，審判排定 2026 年 9 月 15 日
Wiener 已在等候審判期間以保釋金獲釋。目前他的審判預定於 2026 年 9 月 15 日開始。美國聯邦檢察官助理 Jeremy R. Jehangiri 正在提告。本起訴書包含的是指控事項，而非有罪裁定。除非檢方能在合理懷疑以外證明指控成立，否則 Wiener 被推定為無罪。每一項電信詐欺與洗錢罪名，最高可判 20 年監禁，並可處最高 25 萬美元罰金。
常見問題
Benjamin Paul Wiener 在南達科他州面臨哪些指控？
Benjamin Paul Wiener 被起訴 29 項電信詐欺、洗錢、銀行詐欺與加重身分盜用罪名。他於 7 月 10 日出庭向美國治安法官 Veronica L. Duffy 提交答辯，並表示不認罪。
據稱投資詐欺計畫損失了多少錢？
政府估計，被指控行為造成的損失約為 2,000 萬美元。檢方指稱，Wiener 使用來自較新投資者的資金來償付先前參與者，並將投資者資產用於私人支出。
Benjamin Paul Wiener's 審判何時排定？
Wiener 的審判目前預定於 2026 年 9 月 15 日開始。他已在等候審判期間以保釋金獲釋。美國聯邦檢察官助理 Jeremy R. Jehangiri 正在提告。
