美国财政部报告提出对DeFi行业的反洗钱规则

• 美国财政部建议对DeFi平台制定反洗钱和反恐融资规则。

• 报告提出了一项数字资产“冻结法”，允许机构在调查期间冻结可疑的加密资金。

• 报告引用联邦调查局的数据，估计2024年加密货币诈骗损失达90亿美元。

美国财政部根据GENIUS法案向国会提交了一份关于DeFi平台的反洗钱规则建议报告。根据Alex Thorn的说法，文件还提出了一项数字资产“冻结法”。该提案允许机构在调查期间在无需法院命令的情况下冻结可疑资金。

财政部报告概述DeFi合规建议

报告建议将反洗钱和反恐融资义务扩展到去中心化金融应用。官员们认为，DeFi系统应遵循类似的金融监控要求。

据Thorn介绍，报告还建议为数字资产设立“冻结法”的安全港机制。该机制允许机构在调查可能的金融犯罪时暂时冻结资金。值得注意的是，该措施不需要立即获得法院命令。

相反，机构可以在当局调查期间暂停转账。该提案出现在根据GENIUS法案框架提交给国会的报告中。

立法者目前正在审查这些建议，作为更广泛的数字资产监管讨论的一部分。报告还分析了与加密货币交易相关的犯罪活动，为拟议的政策措施提供了额外背景。

联邦报告强调加密犯罪数据

报告引用了联邦调查局新整理的数字。根据数据，2024年与加密相关的诈骗损失约为90亿美元。官员们在讨论与数字资产相关的金融犯罪风险时引用了这些数字。

因此，政策制定者继续探索在加密行业内的执法工具。然而，文件也涉及影响数字资产基础设施的网络安全优先事项。

这一讨论出现在美国于3月6日发布的最新国家网络安全战略中。该战略首次直接提及加密货币和区块链技术。

网络安全战略包括加密和量子计算关注点

该战略将加密货币和区块链纳入国家网络防御框架。Thorn表示，以前的网络安全战略从未直接提及这些技术。

文件指出，联邦机构将支持区块链系统的安全。官员们还计划加强数字基础设施和供应链。同时，另一部分内容涉及数字系统中的犯罪金融网络。

Thorn指出，这样的措辞可能支持针对加密混合器和隐私工具的执法行动。此外，战略还讨论了量子计算的风险。

Nic Carter强调了对后量子密码学和零信任安全模型的引用。文件还强调了人工智能安全和联邦系统中的网络安全人才培养。