Die Financial Intelligence Unit (FIU) Südkoreas und vier weitere staatliche Behörden nahmen an der 34. 6. Plenarsitzung der Financial Action Task Force (FATF) teil, die vom 15. bis 19. Mai im OECD-Hauptsitz in Paris stattfand. Korea schlug vor, die Anwendung der Travel Rule auf Transaktionen mit kleinen Beträgen bei virtuellen Vermögenswerten auszuweiten und Beschränkungen für Transaktionen mit hochriskanten, nicht registrierten Virtual Asset Service Providern (VASPs) zu empfehlen. Die Vorschläge reagieren auf zunehmende Geldwäscherisiken bei grenzüberschreitenden digitalen Asset-Transaktionen sowie auf die wachsende Ausnutzung von Offshore- und nicht registrierten VASPs durch kriminelle Organisationen.
Die fünf koreanischen Behörden — FIU, Justizministerium, Außenministerium, Finanzaufsichtsbehörde und Korea Institute of Finance — kündigten ihre Teilnahme am 22. an.
Korea Proposes Travel Rule Expansion and VASP Transaction Restrictions
In der Plenarsitzung betonte Korea, dass Mitgliedsländer die Travel Rule sowohl auf absendende als auch auf empfangende VASPs anwenden müssen und die verpflichtende Anwendung auf Transaktionen mit kleinen Beträgen ausweiten sollen, da die Geldwäscherisiken unter Ausweitung grenzüberschreitender digitaler Asset-Transaktionen steigen. Korea schlug vor, dass Länder die Anforderungen an die Customer Due Diligence verstärken und Maßnahmen zur Transaktionsbeschränkung gegen hochriskante, nicht registrierte VASPs umsetzen sollten. Dabei verwies Korea auf zunehmende Fälle, in denen kriminelle Organisationen Offshore- und nicht registrierte VASPs ausnutzen. Korea hob außerdem die Bedeutung einer kontinuierlichen Überwachung und globalen Zusammenarbeit hervor, um auf entstehende Risiken zu reagieren, darunter Stablecoins und DeFi (Decentralized Finance).
FIU Plans August Implementation of Revised Enforcement Ordinance
Die FIU verfolgte zuvor die Einführung dieser Regelungen in der überarbeiteten Durchführungsverordnung des Special Financial Information Act, die für August vorgesehen ist. Die Revision erweitert die Anwendung der Travel Rule von Transaktionen in Höhe von 1 Million Won oder mehr auf Transaktionen unterhalb von 1 Million Won, legt Pflichten zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) für Überweisungen an ausländische Börsen fest und bringt Bewertungsverpflichtungen für inländische Betreiber hinsichtlich der Risikostufen ausländischer Betreiber ein.
FATF Approves Reports on Digital Asset Compliance and DeFi Risks
Die FATF genehmigte die Veröffentlichung eines Berichts, der den Umsetzungsstand der AML-Anforderungen und die Aufsicht für digitale Assets sowie Dienstanbieter in jedem Land analysiert. Der Bericht bestätigte, dass die Umsetzung der FATF-Standardempfehlungen durch Länder in Bezug auf die Umsetzung der Travel Rule bei digitalen Assets insgesamt langsam verläuft und dass eine wesentliche Standardumsetzung in einigen Ländern mit großen Aktivitätsskalen von Betreibern begrenzt ist. Die FATF genehmigte außerdem einen neuen gezielten Bericht zu potenziellen Risiken im Zusammenhang mit dem Wachstum von DeFi-Plattformen und Geldwäsche.
Mitgliedsländer äußerten Bedenken hinsichtlich einer unzureichenden Standardumsetzung durch Länder. Sie wiesen darauf hin, dass digitale Assets weiterhin für groß angelegte Betrugs- und Finanzkriminalität ausgenutzt werden, dass diese Verbrechen mit Risiken der Proliferation von Waffen Massenvernichtung zusammenfallen können und dass künstliche Intelligenz (KI) diese Bedrohungen möglicherweise weiter verstärken wird. Mitgliedsländer forderten die Prüfung von Maßnahmen zur konsequenten Standardumsetzung.
Director Lee Emphasizes Consistent Global Regulatory Framework
Direktor Lee Hyung-joo begrüßte die Verabschiedung des DeFi-bezogenen zielgerichteten Updates und des Berichts zur Analyse neu auftretender Risiken im digitalen-Asset-Ökosystem sowie der Lücken in der globalen Reaktion. Lee betonte jedoch: „Eine rechtzeitige, konsistente und wirksame globale Regulierungssystematik ist wichtig, da regulatorisches Arbitrage entstehen und die Wirksamkeit der AML abschwächen kann, weil die Lizenzierungs- und Registrierungsvoraussetzungen für VASPs, die Aufsichtsmethoden sowie die Reaktionsmethoden von Offshore-Betreibern je nach Jurisdiktion unterschiedlich sind.“
FATF Approves Private Sector Partnership Framework and Cross-Border Payment Guidance
Die FATF betonte die Partnerschaft mit der Privatwirtschaft. In der Plenarsitzung wurde bewertet, dass sich das Ausmaß und die Komplexität von Kriminalität erhöhen, während sich die Digitalisierung ausweitet und die Fragmentierung grenzüberschreitender Transaktionen intensiver wird, und es wurde hervorgehoben, dass die öffentliche-private Zusammenarbeit und eine erweiterte Informationsweitergabe für eine wirksame Reaktion unerlässlich sind. Das Plenum genehmigte einen globalen Überblicksbericht zu Public-Private-Cooperation- und Datenschutzrahmenwerken. Dieser Bericht wird im Juli veröffentlicht, um verschiedene Informationsaustauschmodelle weltweit vorzustellen und Methoden zur Weitergabe finanzieller Informationen zu präsentieren, die für die Reaktion auf Kriminalität geeignet sind.
Das Plenum genehmigte zudem eine öffentliche Konsultation zu neuen Leitlinien, um die Umsetzung von Empfehlung 16 zu unterstützen — der erweiterten Standardvorgabe zur Transparenz von grenzüberschreitenden Zahlungen. Die FIU erklärte, dass diese Leitlinien dazu beitragen sollen, dass Regierungen und Finanzinstitute die Transparenz von Zahlungsinformationen stärken, um Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Finanzierung der Proliferation sowie Betrugsdelikte wirksam zu bekämpfen. Korea und andere Mitgliedsländer begrüßten den Abschluss des Berichts zur Stärkung der Systeme für den Austausch von Public-Private-Informationen zur Reaktion auf diese Verbrechen und erwarteten, dass die internationalen Anstrengungen zur Verbesserung des Standards (R.16) zur Erhöhung der Transparenz von grenzüberschreitenden Zahlungen für die Reaktion auf Betrugsdelikte wesentlich zum Kapazitätsaufbau in den Ländern für die Reaktion auf Betrugsdelikte beitragen werden.
FAQ
Was hat Korea auf der FATF-Plenarsitzung vom 15. bis 19. Mai vorgeschlagen?
Korea schlug vor, die Anwendung der Travel Rule auf Transaktionen mit kleinen Beträgen bei virtuellen Vermögenswerten auszuweiten und Beschränkungen für Transaktionen mit hochriskanten, nicht registrierten VASPs zu empfehlen. Korea betonte, dass Mitgliedsländer die Travel Rule sowohl auf absendende als auch auf empfangende VASPs anwenden und die verpflichtende Anwendung auf Transaktionen mit kleinen Beträgen ausweiten müssen.
Wann will die FIU die überarbeitete Durchführungsverordnung des Special Financial Information Act umsetzen?
Die FIU plant, die überarbeitete Durchführungsverordnung im August umzusetzen. Die Revision erweitert die Anwendung der Travel Rule von Transaktionen in Höhe von 1 Million Won oder mehr auf Transaktionen unterhalb von 1 Million Won und legt AML-Pflichten für Überweisungen an ausländische Börsen fest.
Welche Berichte hat die FATF auf der Plenarsitzung genehmigt?
Die FATF genehmigte einen Bericht, der den Umsetzungsstand der AML-Anforderungen und die Aufsicht für digitale Assets und Dienstanbieter in jedem Land analysiert. Die FATF genehmigte außerdem einen neuen gezielten Bericht zu potenziellen Risiken im Zusammenhang mit dem Wachstum von DeFi-Plattformen und Geldwäsche sowie einen globalen Überblicksbericht zu Public-Private-Cooperation- und Datenschutzrahmenwerken.
