Neue Regeln für Krypto in Brasilien: Die Zentralbank fordert strenge unabhängige Audits für VASPs

Laut Normative Instruction No. 739, die am Freitag erlassen wurde, müssen VASPs nun eine Prüfung durch eine genehmigte Drittpartei durchlaufen, um eine Betriebsgenehmigung für Brasilien zu erhalten. Die Anforderung verschärft eine ohnehin strenge Regulierung und macht den Prozess, in Brasilien eine Lizenz zu bekommen, schwieriger.

• Kernaussagen:
• • Die Zentralbank von Brasilien hat Instruction 739 erlassen und zwingt VASPs, unabhängige Prüfungen einzuholen, um Lizenzen zu sichern.
• • Die Prüfungen müssen sicherstellen, dass jedes VASP darauf vorbereitet ist, kryptobezogene Kriminalität zu bekämpfen und zu verhindern.
• • Nach dem Fall $5B Hidden Flow werden die neuen Regeln in Brasilien die Aufsicht weiter verschärfen, um Krypto-Wäsche zu vermeiden.

Zentralbank von Brasilien führt Prüfanforderung für VASPs ein

Die Zentralbank von Brasilien hat eine weitere Anforderung eingeführt, um die Genehmigung für den Betrieb von Anbietern von Dienstleistungen für virtuelle Vermögenswerte (VASPs) im Land zu erteilen.

Gemäß Normative Instruction No. 739, die am Freitag erlassen wurde, verlangt die Bank nun, dass VASPs eine unabhängige Prüfung durch eine bei der brasilianischen Wertpapier- und Börsenaufsicht (CVM) registrierte Einrichtung vorlegen, um Betriebslizenzen ausstellen zu können.

Die Prüfungen, die als „reasonable assurance reports“ bezeichnet werden, müssen Daten enthalten, die die rechtliche Einhaltung des VASPs in verschiedenen Bereichen bewerten, darunter die institutionelle Richtlinie, die Organisationsstruktur und die Schulung der Mitarbeitenden; die interne Risikoerfassung in Bezug auf die Nutzung der Produkte und Dienstleistungen des Unternehmens bei der Begehung von Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsdelikten; sowie Verfahren zur „Kenne-deinen-Kunden“-Prüfung.

Darüber hinaus soll dieser Bericht auch die Einsatzbereitschaft des geprüften VASPs für die Überwachung, Auswahl, Analyse und Berichterstattung von Operationen und Situationen bewerten, bei denen der Verdacht auf Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und die Finanzierung von Massenvernichtungswaffen besteht; die Überwachung und Analyse von Beweismitteln für das Auftreten oder das versuchte Auftreten von Betrug und Scams; sowie administrative Vermögenssperrungen.

Die Bank erklärte, dass diese Maßnahmen darauf abzielen, die „Sicherheit von Entscheidungen in Genehmigungsprozessen zu erhöhen und zugleich die Ausrichtung des Landes an internationalen Praktiken und Standards zur Bekämpfung dieser Verbrechen zu stärken.“ Außerdem betonte sie, dass „die Verifizierung durch eine unabhängige Prüfung zu mehr Transparenz und Verlässlichkeit bei den von Unternehmen im Sektor eingeführten Kontrollen beiträgt.“

Die Schritte erfolgen nach Operation Hidden Flow, einer risikoarmen und folgenreichen Operation, die sechs Fintech-Unternehmen ins Visier nahm, welche unregelmäßig über 5 Milliarden US-Dollar bewegten, und dabei die Nutzung digitaler Vermögenswerte für Geldwäsche feststellte.

Der Primeiro Comando da Capital, eine Drogenhandelsorganisation, die kürzlich von der Trump-Administration als „Specially Designated Global Terrorists“ (SDGT) benannt wurde, soll hinter diesen Operationen stecken.