Die Financial Intelligence Unit (FIU) von Simbabwe hat am 16. Juni eine Anordnung herausgegeben, die alle Anbieter von Diensten für virtuelle Vermögenswerte dazu verpflichtet, sich bei der Aufsichtsbehörde formell zu registrieren. Die Vorgabe geht auf den Finance Act Nr. 7 von 2025 zurück, der im Dezember 2025 verabschiedet wurde und mit dem Abschnitt 2 des simbabwischen Gesetzes zur Geldwäsche und zu Erträgen aus Straftaten geändert wurde, um VASPs in die gesetzliche Definition einer Finanzinstitution aufzunehmen. Der regulatorische Vorstoß zielt darauf ab, Simbabwe an internationale Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche und zur Bekämpfung der Finanzierung des Terrorismus auszurichten.
Finance Act Nr. 7 von 2025 ändert Geldwäscherecht
Der Finance Act Nr. 7 von 2025, der im Dezember 2025 verabschiedet wurde, änderte Abschnitt 2 des simbabwischen Gesetzes zur Geldwäsche und zu Erträgen aus Straftaten. Die Änderung nahm Anbieter von Diensten für virtuelle Vermögenswerte formell in die gesetzliche Definition einer „Finanzinstitution“ auf. Im Rahmen dieser neu erweiterten Befugnisse veröffentlichte der simbabwische Finanzminister am 10. Juni 2026 die Vorschriften zur Geldwäsche und zu Erträgen aus Straftaten (Registrierung von Anbietern von Diensten für virtuelle Vermögenswerte) unter dem Statutory Instrument 99 von 2026.
Nach dem neu erlassenen Gesetz müssen jede natürliche oder juristische Person, die den Austausch von Kryptowährungen und Fiat-Währungen bereitstellt oder erleichtert, sich gesetzlich registrieren lassen. Dies gilt auch für Unternehmen, die Verwahrdienste sowie Finanzdienstleistungen im Zusammenhang mit Kryptowährungen anbieten. Die FIU wurde als zuständige Aufsichtsbehörde benannt, die für die Durchsetzung dieser gesetzlichen Maßnahmen verantwortlich ist.
FIU legt Registrierungsanforderungen und -grenzen fest
Die FIU warnte die Stakeholder ausdrücklich, dass die Registrierung bei ihrer Einheit ausschließlich zu Überwachungszwecken erfolgt und Firmen keine pauschale kommerzielle Lizenz verleiht. „Die Registrierung bei der FIU zu Zwecken der Geldwäschebekämpfung und Terrorismusfinanzierungsbekämpfung stellt an sich keine Genehmigung dar, in Simbabwe ein Geschäft zu betreiben“, heißt es in der öffentlichen Bekanntmachung.
VASPs müssen weiterhin unabhängig alle erforderlichen operativen Genehmigungen, Lizenzen oder Autorisierungen von anderen einschlägigen inländischen Behörden einholen, etwa von der Reserve Bank of Zimbabwe oder der Securities and Exchange Commission of Zimbabwe, abhängig von ihren Geschäftsmodellen.
FIU gibt Risiko-Warnungen für den Kryptomarkt heraus
Zusammen mit der Registrierungsanordnung gab die FIU der Öffentlichkeit eine Erinnerung an die inhärente und mit hohem Risiko verbundene Natur des Kryptomarkts. Der Regulator betonte, dass die Registrierung keine finanzielle Gefahr beseitigt und keinen Garant gegen Verluste darstellt.
Die FIU hob mehrere zentrale Risiken hervor, die Anleger sorgfältig bedenken müssen, darunter die Volatilität von Kryptowährungen, Cyberangriffe, Scams und Betrug. Außerdem warnte sie, dass Nutzer von Krypto im Gegensatz zum traditionellen Bankwesen über begrenzte oder gar keine Rechtsmittel- oder Entschädigungsmechanismen verfügen.
FAQ
Was hat die Financial Intelligence Unit von Simbabwe am 16. Juni angekündigt?
Die FIU erließ eine Anordnung, die alle Anbieter von Diensten für virtuelle Vermögenswerte verpflichtet, sich zu Zwecken der Geldwäschebekämpfung und der Terrorismusfinanzierungsbekämpfung formell bei der Aufsichtsbehörde zu registrieren.
Warum müssen VASPs sich bei der FIU von Simbabwe registrieren?
Der Finance Act Nr. 7 von 2025, der im Dezember 2025 verabschiedet wurde, änderte das Gesetz zur Geldwäsche und zu Erträgen aus Straftaten von Simbabwe, um VASPs in die gesetzliche Definition einer Finanzinstitution aufzunehmen, wodurch eine Registrierung zur Einhaltung von AML/CFT vorgeschrieben wird.
Ermächtigt die FIU-Registrierung VASPs dazu, kommerziell in Simbabwe zu operieren?
Nein. Die FIU stellte ausdrücklich fest, dass die Registrierung ausschließlich zu Überwachungszwecken dient und keine Genehmigung darstellt, ein Geschäft zu betreiben. VASPs müssen sich unabhängig voneinander operative Lizenzen bei Behörden wie der Reserve Bank of Zimbabwe oder der Securities and Exchange Commission of Zimbabwe beschaffen.
