オーストラリア証券投資委員会（ASIC）は、7月20日に公表された数値によると、2025-26会計年度に裁判所命令による過去最高の8億3000万豪ドル（A$830 million）の民事罰を科した。これらの罰則は、CFDブローカー、銀行、年金（superannuation）の受託者、金融サービス企業に対する執行措置の結果であり、同時にASICは個人投資家と消費者に対して6億4300万豪ドル（A$643 million）超の返還にも尽力した。過去最高の総額は、2026年1月から6月までに命じられた4億8000万豪ドル（A$480 million）と、同会計年度前半における3億5000万豪ドル（A$350 million）で構成される。委員長サラ・コート（Sarah Court）の下で行われた執行プログラムは、オーストラリアの金融サービス業界における個人投資家保護、市場の健全性、デジタル資産、詐欺、ならびに不正行為を対象としていた。
ユニオン・スタンダード・インターナショナル・グループ、3億豪ドルの罰金を受領
連邦裁判所は、Union Standard International Groupに対し、ASICが「個人投資家に影響を与える重大な不正行為」と表現したものについて、過去最高となる3億豪ドル（A$300 million）の罰金の支払いを命じた。この案件は、CFDオペレーターに対するオーストラリア史上最大規模の民事罰となり、当該会計年度後半におけるASICの執行プログラムの中核を成した。
報告期間中のその他の重要な裁判結果としては、HSBC Bank Australiaが詐欺の予防不備について3500万豪ドル（A$35 million）を支払ったこと、Macquarie Securitiesが組織的な空売りの報告不備について3500万豪ドル（A$35 million）を支払ったこと、Walker Stores（Snaffle）が違法な消費者向けクレジットの慣行について3350万豪ドル（A$33.5 million）を支払ったこと、Westpacが経済的困難を抱える顧客への対応に広範な不備があったとして2600万豪ドル（A$26 million）を支払ったこと、Mercer Superが組織的な違反報告の不備について1030万豪ドル（A$10.3 million）を支払ったこと、Binance Australia Derivativesがオンボーディング不備により重大な顧客の取引損失につながったとして1000万豪ドル（A$10 million）を支払ったことが挙げられる。
ASIC、6億4350万豪ドルの消費者向け救済を確保
ASICの調査により、数万人のオーストラリア人に対して、救済、返金、補償として6億4350万豪ドル（A$643.5 million）が支払われた。内訳には、2026年上半期に公表された6100万豪ドル（A$61 million）超と、2025年7月から12月の間に公表された5億8300万豪ドル（A$583 million）が含まれる。
HSBCは、詐欺の予防不備に関するASICの調査を受けて、顧客に対しおよそ2150万豪ドル（A$21.5 million）を支払っており、7月末までに追加の支払いが見込まれている。HSBCはまた、影響を受けた顧客に対しておよそ650万豪ドル（A$6.5 million）を回収し返還した。ASICは、小売デリバティブ部門にまたがる措置を通じて、CFD投資家向けの返金として約4000万豪ドル（A$40 million）を確保した。規制当局は、救済の金額は報告期間中に公表されたプログラムを反映しており、補償スキームの完了に伴い、6月以降も支払いが継続する可能性があると述べた。
ASIC、250件超の調査を開始し、25件の刑事有罪判決を確保
2025-26会計年度においてASICは、250件超の調査を開始し、32件の新たな民事手続きを提起し、18件の新たな刑事訴追を開始し、25件の刑事有罪判決を確保し、11件の懲役を含む21件の拘禁刑の言い渡しを得た。さらに、違反通知（infringement notices）として1200万豪ドル（A$12 million）を発出し、刑事罰金として137,315豪ドル（A$137,315）を確保した。
元シドニーのファンドマネージャー、ロドニー・フォレスト（Rodney Forrest）は、Platinum Asset Managementの株式に関するインサイダー取引の有罪判決の後、5月に懲役5年3か月に再刑となった。元金融アドバイザーのアンソニー・トッレ（Anthony Torre）は、年金資金（superannuation funds）を流用したとして1月に6年の禁錮刑を受けた。3月には、Remedy Housingの幹部であるブレント・スミス（Brent Smith）、マフムード・コドール（Mahmoud Khodr）、フエ・マノ（Fue Mano）が、詐欺（dishonesty）に関する犯罪で長期の実刑判決を受けた。
デジタル資産を優先的な執行分野として特定
ASICは、詐欺、財務報告、市場インフラ、プライベートクレジット、消費者の困窮と並んで、デジタル資産を優先的な執行分野の1つとして具体的に特定した。この重点は、今年早期にBinance Australia Derivativesに対して課された1000万豪ドル（A$10 million）の罰金に反映されており、ASICは同社のオンボーディング不備が、顧客の取引損失を数百万ドル規模で招いたと述べている。
規制当局は、小口投資家によるレバレッジ取引や暗号資産市場への参加が依然として高いことを踏まえ、個人向けCFD提供者、暗号資産取引所、デジタル資産商品の監視を引き続き強めている。同当局の過去2年間の執行活動は、ガバナンス、開示、消費者保護に関する同様の法的基準を用いて、従来型の金融機関だけでなく新興のフィンテック企業に対しても追及する姿勢を、ますます強めていることを示唆している。
委員長サラ・コートが執行戦略を説明
ASICの委員長サラ・コートは、規制当局の戦略は、大きな金銭的罰則を科すことにとどまらないと述べた。コートは、ASICの執行活動は、実害をもたらす不正行為に焦点を当てており、結果を出して変化を促し、説明責任を強化し、消費者と投資家にお金を返すことにつながっているとした。
コートは、詐欺や困窮の失敗から、市場インフラ、年金（superannuation）、プライベートクレジット、財務報告、デジタル資産に至るまで、システム、ガバナンス、行為における重大な欠陥を露呈させる事案を追及していると述べた。また、ASICは過去最高の罰則と強い刑事上の成果をもたらしたが、執行は単なる処罰が目的ではないとした。コートは重点は投資家の保護にあり、可能な限りお金を返し、法を破った者を責任に引き受けさせることだと説明した。さらに、ASICが重大な害や市場健全性へのリスクを認める場合には、規制当局は迅速に行動し、利用可能な規制・執行手段の全てを用いると付け加えた。
FAQ
ASICは2025-26会計年度にどのような罰則を科しましたか？
ASICは、7月20日に公表された数値によると、2025-26会計年度に裁判所命令による過去最高の8億3000万豪ドル（A$830 million）の民事罰を科した。総額は、2026年1月から6月の間に命じられた4億8000万豪ドル（A$480 million）と、同会計年度前半における3億5000万豪ドル（A$350 million）で構成される。最大の個別罰は、CFDの不正行為に対してUnion Standard International Groupに科された3億豪ドル（A$300 million）だった。
報告期間中、ASICはいくらを消費者に返還しましたか？
ASICの調査により、数万人のオーストラリア人に対して、救済、返金、補償として6億4350万豪ドル（A$643.5 million）が支払われた。この金額には、2026年上半期に公表された6100万豪ドル（A$61 million）超と、2025年7月から12月の間に公表された5億8300万豪ドル（A$583 million）が含まれる。HSBCは詐欺の予防不備を受けて、顧客に対しおよそ2150万豪ドル（A$21.5 million）を支払い、ASICはCFD投資家向けの返金としてほぼ4000万豪ドル（A$40 million）を確保した。
会計年度においてASICが特定した執行の優先事項は何ですか？
ASICは、詐欺、財務報告、市場インフラ、プライベートクレジット、消費者の困窮と並んで、デジタル資産を優先的な執行分野の1つとして具体的に特定した。規制当局は、2025-26会計年度に250件超の調査を開始し、32件の新たな民事手続きを提起し、18件の新たな刑事訴追を開始し、25件の刑事有罪判決を確保した。
