ASIC ขอปรับ 35 ล้านดอลลาร์สหรัฐจาก HSBC ฐานความล้มเหลวในการป้องกันการหลอกลวง ส่งผลกระทบต่อ‌ลูกค้ามากกว่า 1,000 ราย

หน่วยงานกำกับดูแลกิจการของออสเตรเลีย ASIC กำลังเรียกร้องให้ HSBC Bank Australia ชำระค่าปรับ 35 ล้านดอลลาร์ หลังจากธนาคารยอมรับว่ามีความล้มเหลวอย่างร้ายแรงในการป้องกันการหลอกลวงและคุ้มครองลูกค้าในช่วงระหว่างเดือนมกราคม 2020 ถึงเดือนสิงหาคม 2024 ในช่วงเวลาดังกล่าว HSBC ได้รับรายงานธุรกรรมที่ไม่ได้รับอนุญาตมากกว่า 1,000 รายการ รวมมูลค่า 34.6 ล้านดอลลาร์ โดยรายงานการฉ้อโกงเพิ่มขึ้นราว 380% ในปี 2023 และ 2024 ซึ่งส่วนใหญ่เกิดจากกลโกงการแอบอ้างบุคคลอื่น ตามข้อมูลของ ASIC HSBC ไม่ได้รักษามาตรการควบคุมที่เพียงพอภายในระบบการโอนเงินตั้งแต่เดือนพฤษภาคม 2023 ถึงเดือนพฤษภาคม 2024 และใช้เวลาเฉลี่ย 144 วันในการตรวจสอบข้อร้องเรียนของลูกค้า

ลูกค้าที่ได้รับผลกระทบสูญเสียเงินเป็น “หลักหมื่นดอลลาร์” โดยแต่ละกรณีอยู่ในช่วง 47,000 ถึง 50,000 ดอลลาร์ HSBC ได้จ่ายค่าชดเชยไปแล้วประมาณ 21.5 ล้านดอลลาร์ และกู้คืนเงิน 6.5 ล้านดอลลาร์ให้กับเหยื่อแล้ว ASIC ประธาน Sarah Court ระบุว่า “คดีนี้เป็นหนึ่งในคดีแรกของลักษณะเดียวกันทั่วโลก” และส่งสารว่า “การปกป้องลูกค้าจากการหลอกลวงคือความรับผิดชอบหลักของธนาคาร”