ภาวะความราบเรียบของวงการคริปโตฯ เพิ่มขึ้น KOL นำเสนออย่างสุ่มเสี่ยง กำนักกลั่นกำหนดนโยบายของไต้หวันเข้ามาแก้ไขช่องว่างการกำกับดูแล

คณะกรรมการบริหารการเงิน (FSC) ของไต้หวันเมื่อวันที่ 23 มีนาคม ได้แถลงต่อคณะกรรมการการคลังแห่งรัฐว่า จะใช้กฎหมายคุ้มครองผู้บริโภคทางการเงิน (Financial Consumer Protection Act) ซึ่งเป็นกฎหมายย่อยที่ได้รับอนุญาตภายใต้กฎหมายนี้ เพื่อกำหนดแนวปฏิบัติสำหรับการโฆษณา การแนะนำ และการส่งเสริมการขายของ KOL ในวงการคริปโตเคอร์เรนซี เพื่อเติมเต็มช่องว่างด้านการกำกับดูแลในตลาดสินทรัพย์เสมือนของไต้หวันอย่างครบถ้วน โดยเน้นย้ำว่าพฤติกรรมเช่นนี้ในตลาดการเงินแบบดั้งเดิมก็มีการควบคุมอยู่แล้ว และไม่ควรให้วงการสินทรัพย์เสมือนยังคงอยู่ในสภาพว่างเปล่าทางการกำกับดูแลต่อไป

โครงสร้างกรอบกฎหมายย่อยของกฎหมายคุ้มครองผู้บริโภคทางการเงิน: VASP ต้องรับผิดชอบต่อ KOL ที่ร่วมมือ

แนวคิดการกำกับดูแลของคณะกรรมการบริหารการเงินอ้างอิงจากกลไกการควบคุมตนเองในตลาดการเงินแบบดั้งเดิม ที่เกี่ยวข้องกับบริษัทจัดการกองทุนและอินฟลูเอนเซอร์ออนไลน์ ในอนาคตอาจมีการบังคับให้ผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (VASP) ทำสัญญาความร่วมมืออย่างเป็นทางการกับ KOL ที่ร่วมงาน และนำกิจกรรมทางการตลาดของ KOL เข้าสู่ระบบการควบคุมภายในของผู้ประกอบการ เพื่อให้พฤติกรรมการแนะนำและส่งเสริมการขายอยู่ภายใต้โครงสร้างความรับผิดชอบและความสอดคล้องตามกฎหมาย

แนวทางของพรรคประชาชน (Taiwan People’s Party) ในร่างกฎหมายบริการสินทรัพย์เสมือน (Virtual Asset Service Law) ยังระบุว่า VASP ต้องเปิดเผยชื่อบริษัทและข้อมูลใบอนุญาตในโฆษณาและกิจกรรมทางการตลาด ห้ามการส่งเสริมการขายที่เป็นเท็จหรือหลอกลวง และยังระบุว่าควรมีคุณสมบัติเฉพาะสำหรับ KOL เนื่องจากการบังคับให้ทุกคนได้รับใบอนุญาตทางการเงินอย่างเป็นทางการนั้นเป็นเรื่องที่ยากในทางปฏิบัติ แนวทางที่เป็นการประนีประนอมในปัจจุบันคือให้ผู้ประกอบการตรวจสอบความสอดคล้องของอินฟลูเอนเซอร์ที่ร่วมงานเป็นระยะ ๆ ผ่านสัญญา เพื่อบรรลุความรับผิดชอบด้านการกำกับดูแล

จุดเส้นแบ่งการกำกับดูแลที่ชัดเจน: ตัวอย่างกรณี BitMart และ Huobi

กรณี Huobi: อินฟลูเอนเซอร์ชื่อดัง “Huobi Crypto” และบริษัทของเขา Yang Ji Co., Ltd. ถูกเตือนโดยสมาคมนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ของไต้หวัน เนื่องจากไม่ได้ดำเนินการจดทะเบียนตามกฎหมายป้องกันการฟอกเงิน ทำให้เป็น KOL รายแรกที่ถูกระบุชื่ออย่างเป็นทางการ หลังจากกฎหมายการลงทะเบียนสินทรัพย์เสมือนมีผลบังคับใช้ คณะกรรมการบริหารการเงินชี้ว่า ผู้ประกอบการที่ไม่ได้จดทะเบียนและดำเนินกิจกรรมเช่นการชักชวนหรือดำเนินธุรกิจแพลตฟอร์ม มีความเสี่ยงที่จะผิดกฎหมาย โดยเฉพาะเมื่อพฤติกรรมดังกล่าวถูกพิจารณาว่าเป็นการขยายธุรกิจของตลาดแลกเปลี่ยนเงินตรา ซึ่งความเสี่ยงด้านการผิดกฎหมายจะยิ่งสูงขึ้น

กรณี BitMart: สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (證期局) ได้ออกประกาศอย่างเป็นทางการว่า BitMart (บิทมาร์ท) ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มเทรดต่างประเทศ ได้รับการระบุว่าเป็นผู้ประกอบการที่ไม่ได้รับอนุญาต และได้กล่าวถึง KOL บางรายบนแพลตฟอร์ม Threads ที่ใช้เชิญชวนกลุ่ม “ทีมเทรด” และใช้รหัสเชิญชวนเฉพาะในการสมัคร โดยสำนักงานชี้แจงว่า BitMart ยังไม่ได้ดำเนินการจดทะเบียนป้องกันการฟอกเงิน จึงไม่สามารถให้บริการหรือโฆษณาในไต้หวันได้

กลยุทธ์การหลอกลวงด้วยการแนะนำการลงทุนแบบ 4 ขั้นตอน: คำแนะนำสำหรับนักลงทุนในการรับรู้และป้องกัน

คณะกรรมการบริหารการเงินและตำรวจได้เตือนซ้ำแล้วซ้ำเล่าว่า การหลอกลวงในวงการคริปโตด้วยการแนะนำการลงทุนมักมีรูปแบบการดำเนินการที่แน่นอน:

• ชักชวนด้วยการทดลองใช้ฟรี: เริ่มจากสัญญาณฟรี เพื่อให้นักลงทุนได้กำไรเล็กน้อยก่อนสร้างความเชื่อมั่น
• สร้างบรรยากาศของผลประกอบการปลอม: ใช้ “ตัวสร้างภาพหน้าจอรายงานการเทรด” ที่ใส่ข้อมูลเหรียญ, เลเวอเรจ, ราคาขาย เพื่อสร้างภาพปลอมของกำไรดึงดูดให้ติดตาม
• กระตุ้นให้โอนเงินเพิ่ม: หลังจากสร้างความเชื่อมั่นแล้ว จะขอให้โอนเงินเพิ่ม เข้ากระเป๋าเงินปลอม หรือแพลตฟอร์มเทรดต่างประเทศที่ไม่ได้รับการกำกับดูแล
• การถอนเงินหายไปในคืนเดียว: เมื่อเงินเข้าบัญชีแล้ว “เทรดเดอร์” และกลุ่มจะหายตัวไป ทำให้นักลงทุนสูญเสียเงินทั้งหมด

คำถามที่พบบ่อย

คณะกรรมการบริหารการเงินวางแผนจะใช้กฎหมายคุ้มครองผู้บริโภคทางการเงินอย่างไรในการกำกับดูแล KOL ในวงการคริปโต?
คณะกรรมการบริหารการเงินระบุว่าจะใช้กฎหมายคุ้มครองผู้บริโภคทางการเงิน (Financial Consumer Protection Act) ซึ่งเป็นกฎหมายย่อยที่ได้รับอนุญาต เพื่อกำหนดแนวปฏิบัติสำหรับการโฆษณา การแนะนำ และการส่งเสริมการขายของ KOL ในวงการคริปโต โดยอาจบังคับให้ VASP ทำสัญญาอย่างเป็นทางการกับ KOL และนำกิจกรรมทางการตลาดของพวกเขาเข้าสู่ระบบการควบคุมภายในของผู้ประกอบการ เพื่อให้พฤติกรรมเหล่านี้อยู่ในกรอบความรับผิดชอบและความสอดคล้องตามกฎหมาย

การที่ KOL ยังไม่ได้จดทะเบียนป้องกันการฟอกเงินถือว่าผิดกฎหมายแล้วหรือไม่?
เจ้าหน้าที่กฎหมายของคณะกรรมการบริหารการเงินชี้ว่า หากผู้ประกอบการที่ไม่ได้จดทะเบียนและดำเนินกิจกรรมชักชวนในธุรกิจคริปโต ถือว่ามีความเสี่ยงที่จะผิดกฎหมาย โดยเฉพาะเมื่อพฤติกรรมดังกล่าวถูกพิจารณาว่าเป็นการขยายธุรกิจของตลาดแลกเปลี่ยนเงินตรา การจดทะเบียนอย่างถูกต้องเป็นเงื่อนไขพื้นฐานทางกฎหมายสำหรับ KOL ในวงการคริปโตที่จะดำเนินกิจกรรมใด ๆ ที่เกี่ยวข้อง

นักลงทุนจะรู้ได้อย่างไรว่าแพลตฟอร์มคริปโตในไต้หวันถูกกฎหมาย?
ในปัจจุบัน มีเพียง 8 แพลตฟอร์มเท่านั้นที่ได้รับการจดทะเบียนอย่างถูกต้องในไต้หวัน เช่น MAX, BitoPro, XREX เป็นต้น นักลงทุนควรเลือกใช้แพลตฟอร์มที่ได้รับการจดทะเบียนอย่างถูกต้องเท่านั้น หลีกเลี่ยงการใช้แพลตฟอร์มต่างประเทศที่ไม่ได้รับอนุญาต และอย่าโอนเงินไปยังบัญชีที่ไม่ได้รับการรับรองจากหน่วยงานกำกับดูแลในไต้หวัน