ไอร์แลนด์เล็งปราบการนำคริปโทไปใช้ในทางที่ผิดด้วยแผนปฏิบัติการอาชญากรรมทางการเงินฉบับใหม่

รัฐบาลไอร์แลนด์เปิดตัวการประเมินความเสี่ยงระดับชาติและแผนปฏิบัติการ 30 จุดใหม่เมื่อวันพฤหัสบดี โดยมุ่งจัดการกับภัยคุกคามการฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย และการระดมทุนเพื่อการแพร่ขยาย โดยความริเริ่มนี้ระบุว่าการนำสินทรัพย์คริปโทมาใช้ในทางที่ผิดเป็นหนึ่งในความเสี่ยงอาชญากรรมทางการเงินที่กำลังพัฒนาอยู่ซึ่งประเทศกำลังเผชิญ Tánaiste และรัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลัง Simon Harris ร่วมกับรัฐมนตรีว่าการกระทรวงยุติธรรม Jim O'Callaghan แถลงมาตรการดังกล่าว ซึ่งรวมถึงการยกระดับมาตรการคุ้มครองสำหรับสินทรัพย์คริปโทและการเงินดิจิทัล การประเมินนี้มุ่งเสริมกรอบการต่อต้านการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายของไอร์แลนด์ให้แข็งแกร่งขึ้น ก่อนการประเมินร่วม Mutual Evaluation ปี 2028 ของประเทศโดย Financial Action Task Force ซึ่งเป็นมาตรฐานระดับโลกสำหรับการกำกับดูแลด้าน AML

ไอร์แลนด์กำหนดมาตรฐานอุตสาหกรรมคริปโทสำหรับการตรวจสอบที่มาของเงิน

กระทรวงการคลังระบุการยกระดับมาตรการคุ้มครองรอบสินทรัพย์คริปโทและการเงินดิจิทัลเป็นมาตรการหลักในแผนปฏิบัติการ ข้อกำหนดคริปโทที่เฉพาะเจาะจงที่สุดมอบหมายให้ Gambling Regulatory Authority of Ireland จัดทำมาตรฐานอุตสาหกรรมสำหรับการยอมรับกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับคริปโทเป็นแหล่งที่มาของเงิน มาตรฐานดังกล่าวจะกำหนดให้บริษัทต้องทำการตรวจสอบสถานะที่เหมาะสม (due diligence) และยืนยันว่าเงินนั้นมีที่มาถูกต้องตามกฎหมาย มาตรการนี้กำหนดดำเนินการในไตรมาสที่ 2 ของปี 2027

มาตรฐานนี้มีเป้าหมายเพื่อให้เงินที่ไหลเข้าสู่ธุรกิจที่อยู่ภายใต้การกำกับมาจากแหล่งที่ถูกต้องตามกฎหมาย ส่วนหนึ่งของการเข้มงวดการควบคุมทั้งด้านสกุลเงินดิจิทัลและการพนันอย่างกว้างขึ้น ธนาคารกลางยังได้รับคำสั่งแยกต่างหากให้สร้างความเข้าใจเชิงระบบเกี่ยวกับว่าเทคโนโลยีเกิดใหม่ รวมถึง AI สร้างทั้งช่องโหว่ใหม่และเครื่องมือใหม่สำหรับงานต่อต้านการฟอกเงินอย่างไร

รัฐบาลขยายอำนาจ AML และเพิ่มการกำกับดูแลการพนัน

แผนที่กว้างขึ้นมอบอำนาจใหม่ให้ผู้กำกับดูแลด้าน AML ในการกำหนดค่าปรับ แผนนี้ทำให้สโมสรการพนันของสมาชิกเอกชนต้องได้รับใบอนุญาตภาคบังคับ และนำกติกาแบบวงจรปิดที่ให้เงินรางวัลจากการพนันไหลกลับไปยังบัญชีเงินฝากเดิม แผนดังกล่าวเพิ่มความโปร่งใสเกี่ยวกับการถือครองโดยบริษัท และสร้างกรอบเพื่อดำเนินการสืบสวนการฟอกเงินควบคู่กับการตรวจสอบภาษีและสรรพสามิต

การประเมินความเสี่ยงที่แนบมากำหนดว่าภัยคุกคามการฟอกเงินโดยรวมของไอร์แลนด์อยู่ในระดับปานกลาง และภัยคุกคามการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายอยู่ในระดับต่ำ การประเมินระบุว่ากลุ่มเครือข่ายอาชญากรรมมีแนวโน้มเพิ่มขึ้นในการผสมผสานวิธีการแบบเงินสดดั้งเดิมเข้ากับนวัตกรรมดิจิทัล รวมถึงสินทรัพย์คริปโท เครือข่ายคนรับจ้างรับเงิน (money mule) และเทคนิคการแยกเลเยอร์ที่ซับซ้อน

เจ้าหน้าที่อ้างถึงการใช้เทคโนโลยีของอาชญากรและปฏิบัติการข้ามพรมแดน

อาชญากรมีความซับซ้อนมากขึ้น โดยใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยี ทำงานข้ามพรมแดน และปรับตัวได้อย่างรวดเร็วต่อการเปลี่ยนแปลง Simon Harris กล่าวในพิธีเปิด เขาเสริมว่ารัฐบาลไม่สามารถนิ่งเฉยต่อภัยคุกคามเหล่านี้ได้ Harris เน้นว่าอาชญากรรมทางการเงินไม่ได้ทำให้ผู้เสียหายไม่มีอยู่จริง โดยชี้ไปที่ผู้สูงอายุที่สูญเสียเงินออม ครอบครัวถูกหลอกเอาทรัพย์ และชุมชนได้รับผลกระทบจากกิจกรรมอาชญากรรม

Jim O'Callaghan เรียกแผนนี้ว่าแผนที่นำทางเชิงปฏิบัติได้จริงเพื่อทำให้การตอบสนองของไอร์แลนด์มีประสิทธิภาพ เหมาะสม และตอบโจทย์ เขากล่าวว่าแผนจะดำเนินการร่วมกับ An Garda Síochána, Revenue, ธนาคารกลาง และหน่วยงานกำกับดูแลองื่นๆ

สำนักบริหารจัดการสินทรัพย์อาชญากรเปิดกระเป๋า Bitcoin ในคดีบุกยึดเดือนมีนาคม

จุดเน้นที่กลับมาอีกครั้งนี้เกิดขึ้นหลังจากคดีคริปโทที่สร้างความสนใจอย่างมากในไอร์แลนด์ ในเดือนมีนาคม สำนักบริหารจัดการสินทรัพย์อาชญากรได้เจาะกระเป๋า Bitcoin 1 ใน 12 ใบที่เชื่อมโยงกับผู้ค้ายาเสพติดที่ถูกตัดสินว่ามีความผิด กระเป๋าดังกล่าวเป็นส่วนหนึ่งของการยึด BTC รวม 6,000 ซึ่งถูกยึดได้ในปี 2019 และนับแต่นั้นมามีมูลค่าสูงขึ้นเป็นประมาณ $383 ล้าน

คำถามที่พบบ่อย (FAQ)

ไอร์แลนด์ประกาศอะไรเมื่อวันพฤหัสบดีเกี่ยวกับสินทรัพย์คริปโท?

รัฐบาลไอร์แลนด์เปิดตัวการประเมินความเสี่ยงระดับชาติและแผนปฏิบัติการ 30 จุดใหม่เมื่อวันพฤหัสบดี โดยระบุว่าการนำสินทรัพย์คริปโทมาใช้ในทางที่ผิดเป็นภัยคุกคามอาชญากรรมทางการเงินที่กำลังพัฒนาอยู่ แผนดังกล่าวรวมถึงการยกระดับมาตรการคุ้มครองรอบสินทรัพย์คริปโทและการเงินดิจิทัล โดย Gambling Regulatory Authority of Ireland ได้รับมอบหมายให้จัดทำมาตรฐานอุตสาหกรรมสำหรับการยอมรับกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับคริปโทเป็นแหล่งที่มาของเงินภายในไตรมาสที่ 2 ของปี 2027

ทำไมไอร์แลนด์จึงดำเนินการมาตรการคุ้มครองคริปโทแบบใหม่?

รัฐบาลมุ่งหมายเพื่อรับมือกับภัยคุกคามอาชญากรรมทางการเงินที่มีความซับซ้อนมากขึ้น รวมถึงการที่อาชญากรใช้เทคโนโลยีเกิดใหม่และปฏิบัติการข้ามพรมแดน เจ้าหน้าที่ Simon Harris และ Jim O'Callaghan ระบุว่ามาตรการนี้ออกแบบมาเพื่อปกป้องผู้เสียหาย เช่น ผู้สูงอายุที่สูญเสียเงินออม และครอบครัวที่ถูกหลอกเอาทรัพย์ พร้อมทั้งทำให้การป้องกันของไอร์แลนด์ทันต่อวิธีการอาชญากรที่เปลี่ยนไปก่อนการประเมินร่วม Mutual Evaluation ของ FATF ปี 2028 ของประเทศ