Tác giả: 0xJeff, người quản lý Steak Studio; Biên dịch: Xiaozou của Jinse Caijing
DeFi luôn là trụ cột của Web3. Chính DeFi đã thể hiện được tính ứng dụng của blockchain, nó cung cấp cho chúng ta những công cụ cần thiết để thực hiện chuyển tiền ngay lập tức trên toàn cầu, đầu tư tài sản trên chuỗi, cho vay không trung gian, cũng như các chiến lược giữa các giao thức DeFi, v.v. Tất cả đều là tự do tài chính trong tầm tay.
Điều quan trọng hơn là DeFi giải quyết các vấn đề trong thế giới thực. Nó cho phép những người không có tài khoản ngân hàng truyền thống có thể tiếp cận các dịch vụ tài chính, loại bỏ trung gian và hoạt động 24/7, tạo ra một hệ thống tài chính toàn cầu thực sự bao trùm.
Nhưng hãy cùng nhau đối mặt với một vấn đề hiển nhiên: DeFi** thực sự rất phức tạp**.
Thiết lập một ví, quản lý phí gas, học cách tránh rủi ro trong môi trường tràn ngập gian lận - không hề thân thiện. Ngày càng nhiều hệ sinh thái L1, L2 và chéo chuỗi chỉ làm mọi thứ trở nên khó khăn hơn. Đối với hầu hết mọi người, rào cản gia nhập quá cao.
Chính sự phức tạp này đã cản trở sự phát triển của DeFi, nhưng DeFAI đang bắt đầu thay đổi điều này.
DeFAI** là gì?**
DeFAI (DeFi + AI) làm cho DeFi trở nên dễ tiếp cận. DeFAI sử dụng trí tuệ nhân tạo để đơn giản hóa các giao diện phức tạp, loại bỏ những rào cản khiến người bình thường khó tham gia. Hãy tưởng tượng một thế giới như vậy: Quản lý danh mục đầu tư DeFi của bạn đơn giản như việc trò chuyện với ChatGPT.
Đợt đầu tiên của các dự án DeFAI đã xuất hiện, chủ yếu tập trung vào ba lĩnh vực:
- Lớp trừu tượng
- Đại lý giao dịch tự động
- dApp được điều khiển bởi AI
1**, Lớp trừu tượng (Abstraction Layers)**
Mục đích của lớp trừu tượng là làm cho DeFi dễ tiếp cận hơn bằng cách ẩn đi sự phức tạp của DeFi phía sau một giao diện trực quan. Lớp trừu tượng hỗ trợ người dùng sử dụng các lệnh bằng ngôn ngữ tự nhiên thay vì phải tương tác với các giao thức DeFi thông qua các bảng điều khiển phức tạp.
Trước khi trí tuệ nhân tạo xuất hiện, những lớp trừu tượng như kiến trúc dựa trên ý định đã đơn giản hóa việc thực hiện giao dịch. Các nền tảng như CoWSwap và SYMMIO cho phép người dùng có được mức giá tốt nhất trong các bể thanh khoản phi tập trung, giải quyết vấn đề phân mảnh thanh khoản, nhưng chúng vẫn chưa giải quyết được vấn đề cốt lõi: DeFi vẫn khiến người ta e ngại.
Hiện nay, các giải pháp trí tuệ nhân tạo đang lấp đầy khoảng trống này:
- Griffain là giải pháp đầu tiên ra mắt token, sản phẩm này vẫn đang trong giai đoạn truy cập sớm, người dùng cần được mời để truy cập. Griffain linh hoạt hơn, cho phép người dùng thực hiện nhiều thao tác cơ bản hoặc phức tạp, chẳng hạn như tự động hóa nhiệm vụ (DCA), phát hành meme coin và airdrop meme coin theo tiêu chuẩn.
- Orbit / Grift là giải pháp ra mắt token thứ hai, sản phẩm này hướng đến trải nghiệm DeFi trên chuỗi. Orbit nhấn mạnh tính năng đa chuỗi, tích hợp hơn 200 giao thức trên hơn 117 chuỗi, là giải pháp có số lượng tích hợp nhiều nhất trong 3 giải pháp.
- Neur là giải pháp thứ ba được phát hành, nhưng do tính chất mã nguồn mở, giá trị của nó nhanh chóng vượt qua Orbit. Neur tự định vị mình là co-pilot (người hỗ trợ) dành riêng cho hệ sinh thái Solana. Neur được hỗ trợ bởi Bộ công cụ Gửi AI Solana.
Tôi cá nhân sử dụng Slate, vẫn đang ở giai đoạn đầu, chưa phát hành token, nhưng tôi thích tính năng tự động hóa của nó. Tôi chủ yếu sử dụng nó để thiết lập giao dịch có điều kiện, ví dụ nếu giá trị vốn hóa thị trường của [xxx] đạt 5 triệu đô la, thì bán 25% vị thế, hoặc nếu [xxx] đạt giá [xxxx], thì mua token trị giá 5000 đô la.
Wayfinder Foundation là một ứng dụng thú vị khác đáng chú ý. Đây là một dự án lớn mà đội ngũ PRIME / Parallel đang phát triển.
2**, đại lý giao dịch tự chủ**
Tại sao phải mất hàng giờ để khai thác alpha, thực hiện giao dịch thủ công và cố gắng tối ưu hóa danh mục đầu tư của bạn, thay vì giao những việc này cho một đại lý thực hiện? Các đại lý giao dịch tự động đang nâng cao khái niệm về robot giao dịch lên một tầm cao mới, biến chúng thành những đối tác động lực có thể thích ứng, học hỏi và đưa ra quyết định thông minh hơn theo thời gian.
Cần nói rằng, robot giao dịch không phải là điều gì mới mẻ. Chúng thực hiện các hành động được định nghĩa trước dựa trên lập trình tĩnh và đã tồn tại nhiều năm. Nhưng đại lý thì hoàn toàn khác biệt:
- Chúng trích xuất thông tin từ môi trường không cấu trúc và liên tục thay đổi.
- Chúng suy luận dữ liệu trong bối cảnh mục tiêu.
- Chúng sẽ phát hiện các mô hình theo thời gian và học cách tận dụng các mô hình đó.
- Chúng có thể thực hiện những hành động mà chủ nhân của chúng chưa bao giờ được lập trình rõ ràng.
Ngành công nghiệp này đang phát triển nhanh chóng. Ban đầu chỉ vì mục đích giải trí, bây giờ đã chuyển sang các công cụ thiết thực, được thúc đẩy bởi lợi nhuận, có thể giúp người dùng giao dịch hiệu quả hơn. Tuy nhiên, có một thách thức quan trọng: bạn làm thế nào để xác minh một “đại lý” không chỉ là một robot, mà thậm chí là một người điều hành mọi thứ từ phía sau?
Đây chính là DeAI****hạ tầng để phát huy tác dụng.
DeAI****vai trò trong xác thực đại lý
Cơ sở hạ tầng quan trọng như Môi trường thực thi đáng tin cậy (TEE) đảm bảo rằng đại lý hoạt động an toàn và không bị thay đổi.
Ví dụ:
- TEE: TEE được Phala Network quảng bá, cung cấp các khu vực an toàn (secure enclaves), dữ liệu đều được xử lý bảo mật. Các thử nghiệm của Phala - như Unruggable ICO và Sporedotfun - cho thấy cách các đại lý có thể thực hiện nhiệm vụ trong khi vẫn duy trì độ toàn vẹn của dữ liệu.
- Thực thi minh bạch**/**Khung xác minh: Các công nghệ đổi mới như zkML (học máy không biết) hoặc opML cung cấp tính khả thi và tính toán có thể xác minh. Chứng minh mẫu của Hyperbolic (PoSP) là một ví dụ nổi bật. Cơ chế này kết hợp lý thuyết trò chơi và mẫu để đảm bảo tính chính xác và hiệu quả của tính toán trong môi trường phi tập trung.
Tại sao điều này quan trọng?
Khi các đại lý tự chủ bắt đầu xử lý một lượng lớn TVL - hãy tưởng tượng 100 triệu đô la hoặc nhiều hơn TVL - người dùng sẽ có yêu cầu đảm bảo rất cao. Họ cần hiểu cách mà đại lý quản lý rủi ro, xác minh khung mà họ hoạt động dưới, và đảm bảo rằng tiền của họ sẽ không cuối cùng chảy vào bất kỳ đồng meme nào.
Lĩnh vực này vẫn đang ở giai đoạn đầu, nhưng chúng tôi thấy một số dự án triển vọng đang khám phá những công cụ có thể xác minh này. Điều này cần được ghi nhớ khi DeFAI phát triển.
**Tôi đang theo dõi chặt chẽ các dự án tự động giao dịch hàng đầuthông minh.
Như sau:
**（1）**Almanak
Almanak cung cấp cho người dùng một đại lý AI định lượng cấp tổ chức, giải quyết những phức tạp, phân mảnh và thách thức thực thi của DeFi.
Nền tảng này phân nhánh chuỗi EVM, xem xét các phức tạp độc đáo như MEV, chi phí gas và thứ tự giao dịch, thực hiện mô phỏng Monte Carlo trong môi trường thực. Nó sử dụng TEE (môi trường thực thi tin cậy) để đảm bảo tính riêng tư của việc thực hiện chiến lược và an toàn cho những hiểu biết alpha, đồng thời hỗ trợ xử lý quỹ không lưu ký thông qua ví Almanak, cho phép ủy quyền chính xác quyền truy cập cho các đại lý.
Cơ sở hạ tầng Almanak hỗ trợ việc hình thành, tạo ra, đánh giá, tối ưu hóa, triển khai và giám sát các chiến lược tài chính. Mục tiêu cuối cùng là để các tác nhân này có thể học hỏi và thích nghi theo thời gian.
Almanak đã huy động được 1 triệu USD trên LEGION, nhận được nhiều suất đăng ký vượt quá. Các bước tiếp theo bao gồm phát hành beta và triển khai/chiến lược ban đầu cho các beta tester. Thật thú vị khi quan sát hiệu suất của những đại lý định lượng này.
**（2）**Cod3x / Big Tony
Cod3x được phát triển bởi đội ngũ Byte Mason (nổi tiếng với công việc tại Fantom/SonicLabs), là một hệ sinh thái DeFAI nhằm đơn giản hóa việc tạo ra các đại lý giao dịch. Nền tảng này cung cấp một công cụ phát triển không mã cho phép người dùng tạo ra các đại lý bằng cách chỉ định chiến lược giao dịch, cá tính thậm chí là phong cách tweet.
Người dùng có thể truy cập bất kỳ tập dữ liệu nào và sử dụng API cùng thư viện chiến lược để xây dựng chiến lược tài chính trong vài phút. Cod3x tích hợp mạng Allora, sử dụng mô hình dự đoán giá ML tiên tiến của nó để tăng cường chiến lược giao dịch.
Big Tony là đại lý flagship giao dịch dựa trên mô hình Allora, vào và ra dựa trên dự đoán của nó. Cod3x đang nỗ lực tạo ra một hệ sinh thái đại lý giao dịch tự chủ thịnh vượng.
Một điểm đáng chú ý là phương pháp thanh khoản của Cod3x. Khác với cấu trúc alt LP phổ biến mà Virtuals quảng bá, Cod3x sử dụng cấu trúc stablecoin: alt LP được thúc đẩy bởi CDP (Vị thế nợ thế chấp) cdxUSD của chính Cod3x.
So với tính biến động của cặp giao dịch alt:alt, điều này tạo thêm nhiều sự ổn định và tự tin cho LP (nhà cung cấp thanh khoản) khi cung cấp thanh khoản.
Cod3x cũng có các từ nguyên DeFi riêng, như AMOs thanh khoản và Mini Pools (bể mini), chúng làm sâu sắc thêm tính thanh khoản và thêm nhiều chức năng cho các đại lý trong hệ sinh thái của nó / các khối DeFi.
Lưu ý:
-
Axal / Gekko AI——Sản phẩm tối ưu hóa tự động của Axal, được xử lý bởi đại lý cho các chiến lược mã hóa nhiều bước phức tạp. Gekko tích hợp chức năng tối ưu hóa tự động. Tôi mong chờ xem Gekko và sự tích hợp tối ưu hóa tự động thực hiện giao dịch dựa trên dữ liệu như thế nào.
-
ASYM——ASYM được nhiều người mô tả là “cheat code” cho giao dịch meme coin, có khả năng phân tích các tập dữ liệu lớn từ blockchain và mạng xã hội để dự đoán xu hướng của meme coin. ASYM luôn vượt trội hơn thị trường. ASYM đã chứng minh được tỷ suất lợi nhuận 3-4 lần qua việc kiểm tra lại. Rất mong được thấy hiệu suất của nó trong giao dịch thực tế.
-
Dự án Plutus——Tôi thật sự rất thích cái tên PPCOIN.
3**、AI điều khiển dApp**
dApp được驱动 bởi AI là một lĩnh vực mới đầy triển vọng trong lĩnh vực DeFAI. Chúng là các ứng dụng phi tập trung hoàn toàn trưởng thành, tích hợp AI hoặc đại lý AI để nâng cao chức năng, tự động hóa và trải nghiệm người dùng. Mặc dù lĩnh vực này vẫn đang ở giai đoạn đầu, nhưng một số hệ sinh thái và dự án đã bắt đầu nổi bật.
Một trong những hệ sinh thái hoạt động sôi nổi nhất trong lĩnh vực này là mạng Mode, một hệ sinh thái L2 nhằm thu hút các nhà phát triển AI x DeFi công nghệ cao. Trên Mode đã có một số đội ngũ tập trung vào các trường hợp sử dụng AI tiên tiến:
- ARMA**：**Được phát triển bởi Giza, chiến lược farming stablecoin tự chủ được tùy chỉnh theo sở thích của người dùng.
- Modius**：**Đại lý tự trị farming Balancer LP, được hỗ trợ bởi Olas.
- Amplifi****Đại lý cho vay: Được phát triển bởi Amplifi, các đại lý này tích hợp với Ironclad, giao dịch tài sản tự động, vay mượn trên Ironclad và tối đa hóa lợi nhuận thông qua việc tái cân bằng tự động.
Hệ sinh thái này có trung tâm là token gốc MODE. Những người nắm giữ token có thể staking token MODE của mình để nhận veMODE, veMODE cung cấp airdrop từ các đại lý AI, quyền truy cập danh sách trắng dự án và các quyền lợi bổ sung trong hệ sinh thái. Mode định vị mình là trung tâm đổi mới của AI x DeFi, dự kiến ảnh hưởng của nó sẽ tăng trưởng đáng kể vào năm 2025.
Ngoài ra, Daniele đã công bố lý thuyết DeFAI thông qua HeyAnon, gây ra sự chấn động.
Ông tuyên bố rằng HeyAnon đang thực hiện các công việc sau:
- Là lớp trừu tượng của giao diện DeFi
- Đại lý DeFi được sử dụng để thực hiện giao dịch tự chủ
- Nghiên cứu và đại lý truyền thông được sử dụng để lấy, lọc và giải thích dữ liệu liên quan
Thị trường phản ứng rất nhiệt tình, giá trị vốn hóa thị trường của token ANON đã tăng vọt từ 10 triệu USD lên 130 triệu USD. Daniele dường như đã mang trở lại sự phấn khích của TIME Wonderland, nhưng lần này có nền tảng vững chắc hơn và tầm nhìn rõ ràng hơn (hy vọng là vậy).
Ngoài hai hệ sinh thái này, còn nhiều đội ngũ khác đang xây dựng dApp trí tuệ nhân tạo của riêng họ. Khi các hệ sinh thái chính xung quanh những dApp này hình thành, tôi sẽ chia sẻ thêm thông tin trong tương lai.
Kết luận
DeFAI đang thay đổi DeFi, khiến nó thông minh hơn, đơn giản hơn và dễ tiếp cận hơn.
Với việc đơn giản hóa tương tác của người dùng thông qua lớp trừu tượng, quản lý danh mục đầu tư bằng đại lý giao dịch tự động, cũng như các trường hợp sử dụng dApp được tối ưu hóa bởi AI, chúng ta đang chứng kiến ánh sáng của một kỷ nguyên mới.
Không phải là sự tái hiện của DeFAI Summer năm 2020, mà là DeFAI Summer năm 2025!
