SEC đã khởi kiện! Ba nền tảng giả mạo, bốn câu lạc bộ lừa đảo bán lẻ 14 triệu USD

Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đã đệ đơn kiện ba nền tảng giao dịch tài sản mã hóa giả mạo và bốn câu lạc bộ đầu tư, cáo buộc họ đã dẫn dắt các nhà đầu tư bán lẻ tham gia vào các nhóm trò chuyện thông qua quảng cáo trên mạng xã hội, dụ dỗ các nhà đầu tư đầu tư vào các nền tảng giả mạo và các chứng khoán token giả mạo dưới danh nghĩa AI đề xuất cổ phiếu, lừa đảo hơn 14 triệu đô la. Các phương thức lừa đảo bao gồm giấy phép chính phủ giả mạo, hồ sơ giao dịch giả mạo và thu phí rút tiền giả mạo. SEC đang tìm kiếm lệnh cấm vĩnh viễn, phạt dân sự và thu hồi lợi nhuận không chính đáng.

chuỗi lừa đảo ba giai đoạn từ mạng xã hội đến WhatsApp

(Nguồn: SEC)

SEC đã công bố một bản cáo trạng tiết lộ một quy trình lừa đảo đa giai đoạn được lên kế hoạch kỹ lưỡng, kéo dài từ tháng 1 năm 2024 đến tháng 1 năm 2025. Mô hình lừa đảo này không phải là trường hợp cá biệt, mà là một kiểu lừa đảo nhằm vào niềm tin đầu tư của các nhà đầu tư bán lẻ trong những năm gần đây. Giám đốc bộ phận thực thi của SEC, Laura D'Allaird, cho biết: “Vụ án này làm nổi bật một hình thức lừa đảo đầu tư thường thấy, đang được sử dụng để nhắm vào các nhà đầu tư bán lẻ tại Mỹ, gây ra hậu quả nghiêm trọng. Lừa đảo chính là lừa đảo, và chúng tôi sẽ kiên quyết trừng phạt bất kỳ hành vi gian lận chứng khoán nào gây tổn hại đến lợi ích của các nhà đầu tư bán lẻ.”

Giai đoạn đầu tiên là thu hút lưu lượng truy cập từ mạng xã hội. Bốn câu lạc bộ đầu tư AI Wealth, Lane Wealth, AIIEF và Zenith đã quảng cáo trên các nền tảng như Facebook, Instagram, tuyên bố cung cấp các lời khuyên đầu tư với tỷ suất lợi nhuận cao được tạo ra bởi trí tuệ nhân tạo. Những quảng cáo này thường hứa hẹn các điều kiện hấp dẫn như “AI chọn cổ phiếu chính xác”, “lợi nhuận hàng tháng 20%”, và kèm theo các trường hợp thành công giả mạo cùng với ảnh chụp màn hình. Cơ chế khuyến nghị của mạng xã hội cho phép những quảng cáo này tiếp cận chính xác nhóm mục tiêu quan tâm đến đầu tư và quản lý tài chính.

Giai đoạn thứ hai là xây dựng niềm tin. Khi các nạn nhân tiềm năng nhấp vào quảng cáo, họ sẽ được hướng dẫn tham gia nhóm WhatsApp. Trong những cuộc trò chuyện nhóm này, bọn lừa đảo giả mạo các chuyên gia tài chính, hàng ngày đăng tải những cái gọi là “báo cáo phân tích AI” và “cổ phiếu được khuyến nghị”. Để tăng cường độ tin cậy, họ sẽ để những kẻ giật dây trong nhóm đăng tải những ảnh chụp lợi nhuận giả mạo, tạo ra bầu không khí mà các thành viên khác đều đang kiếm tiền. Áp lực cộng đồng này và tâm lý bầy đàn là chìa khóa cho sự thành công của lừa đảo. Sau vài tuần “nuôi dưỡng rồi giết chết”, sự cảnh giác của nạn nhân dần giảm xuống.

Giai đoạn thứ ba là hướng dẫn đầu tư. Khi các kẻ lừa đảo xác định rằng nạn nhân đã hoàn toàn tin tưởng, họ sẽ khuyến nghị họ mở tài khoản và nạp tiền tại ba “nền tảng giao dịch tài sản mã hóa” là Morocoin, Berge hoặc Cirkor. Cáo trạng cho rằng, những nền tảng này giả mạo sở hữu giấy phép do chính phủ cấp và trình bày các tài liệu giám sát và chứng nhận an toàn giả mạo. Thực tế, những nền tảng này hoàn toàn không có bất kỳ đăng ký hợp pháp nào, tất cả dữ liệu giao dịch được hiển thị đều là giả mạo.

Cạm bẫy phát hành và rút tiền Token chứng khoán giả

Khi nạn nhân gửi tiền vào nền tảng giả, lừa đảo đi vào một cấp độ sâu hơn. Những câu lạc bộ đầu tư và nền tảng này sẽ quảng bá cái gọi là “phát hành Token chứng khoán” (STO), tuyên bố do các doanh nghiệp hợp pháp phát hành và hứa hẹn lợi nhuận cao. Nhưng thực tế, những STO này và các công ty phát hành của chúng hoàn toàn không tồn tại. Token mà nạn nhân mua chỉ là những con số giả trong cơ sở dữ liệu, không có giá trị thực và không có ghi chép trên blockchain.

Thậm chí còn tồi tệ hơn, khi các nhà đầu tư nhận ra vấn đề và cố gắng rút tiền, kẻ lừa đảo sẽ đặt ra các rào cản mới. Cáo trạng chỉ ra rằng bị cáo yêu cầu nạn nhân thanh toán các khoản tiền trước như “thuế”, “phí giao dịch” hoặc “phí giải phóng” để có thể rút tiền. Những khoản phí này dao động từ vài ngàn đến hàng chục ngàn đô la, nạn nhân thường bị ép buộc phải trả tiền để lấy lại vốn. Tuy nhiên, ngay cả khi đã thanh toán những khoản phí này, tiền vẫn không thể rút được, vì toàn bộ nền tảng bản thân nó là một trò lừa đảo.

Danh sách đầy đủ bảy thực thể lừa đảo bị SEC kiện

Ba nền tảng giao dịch tài sản mã hóa giả

Morocoin Tech Corp: tuyên bố sở hữu đăng ký FinCEN của Hoa Kỳ, thực tế là hư cấu

Công ty TNHH Công nghệ Blockchain Berge: giả mạo giấy phép quản lý Singapore

Cirkor Inc: Chứng nhận tuân thủ MiFID giả tưởng của EU

Bốn câu lạc bộ đầu tư

AI Wealth Inc: Chuyên về “Lựa chọn cổ phiếu thông minh AI”, thành viên nhóm WhatsApp hơn 2000 người

Lane Wealth Inc: Ngụy trang thành “công ty quản lý tài sản”, cung cấp danh mục đầu tư giả mạo

Quỹ Giáo Dục Đầu Tư AI Ltd: Giảm cảnh giác dưới danh nghĩa “quỹ giáo dục”

Quỹ Công Nghệ Tài Sản Zenith: tuyên bố là “Quỹ Tài Sản Công Nghệ”, nhấn mạnh công nghệ blockchain.

1400 triệu đô la Mỹ của dòng vốn và hành động pháp lý của SEC

Theo cáo buộc, bị cáo đã chuyển nhượng tổng cộng ít nhất 14 triệu USD của các nhà đầu tư bán lẻ Mỹ và chuyển những khoản tiền này ra nước ngoài thông qua một loạt các tài khoản ngân hàng và ví mã hóa. Dòng tiền rất phức tạp, thường đi qua nhiều tài khoản trung gian và dịch vụ trộn coin, nhằm cố gắng cắt đứt chuỗi theo dõi. Một phần tiền được chuyển vào các tài khoản ngân hàng ở Trung Quốc, Đông Nam Á và Đông Âu, phần khác được rửa tiền thông qua các đồng coin riêng tư như Monero.

SEC đã đệ đơn kiện lên Tòa án quận Colorado, Mỹ, cáo buộc bị cáo vi phạm các điều khoản chống gian lận của Đạo luật Chứng khoán năm 1933 và Đạo luật Giao dịch Chứng khoán năm 1934. Các tội danh cụ thể bao gồm phát hành chứng khoán không đăng ký, tuyên bố sai sự thật và việc lạm dụng quỹ của khách hàng. SEC tìm kiếm lệnh cấm vĩnh viễn đối với tất cả các bị cáo và yêu cầu tiền phạt dân sự, đồng thời yêu cầu Morocoin, Berge và Cirkor hoàn trả các khoản thu lợi bất hợp pháp và lãi suất trước khi phán quyết.

Lệnh cấm vĩnh viễn có nghĩa là các thực thể và cá nhân này sẽ bị cấm vĩnh viễn tham gia vào các hoạt động chứng khoán. Các khoản phạt dân sự có thể lên đến hàng triệu đô la, tính theo bội số của thu nhập bất hợp pháp. Việc thu hồi lợi nhuận không hợp pháp sẽ yêu cầu bị cáo hoàn trả toàn bộ 14 triệu đô la cùng với lãi suất. Tuy nhiên, do tiền đã được chuyển ra nước ngoài và danh tính của những kẻ lừa đảo có thể là giả, khả năng thu hồi thực tế sẽ gặp khó khăn.

Nhà đầu tư如何 xác định và phòng tránh những trò lừa đảo này

Văn phòng giáo dục và hỗ trợ nhà đầu tư của SEC đã phát hành cảnh báo cho nhà đầu tư, nhắc nhở nhà đầu tư chú ý đến việc những kẻ bất hợp pháp có thể lợi dụng các nền tảng mạng xã hội nổi tiếng và ứng dụng nhắn tin tức thời để lừa đảo nhà đầu tư. Cảnh báo đặc biệt nhấn mạnh rằng không nên chỉ dựa vào thông tin trong nhóm chat để đưa ra quyết định đầu tư, đây là lý do chính khiến những trò lừa đảo như vậy thành công.

Các dấu hiệu chính để nhận diện nền tảng giả bao gồm: cam kết lợi nhuận quá cao (các cam kết lợi nhuận hàng tháng trên 10% hầu như đều là lừa đảo), yêu cầu nạp tiền qua các kênh không truyền thống (các sàn giao dịch thực sự sẽ không yêu cầu chuyển tiền đến tài khoản cá nhân), không thể rút tiền bình thường hoặc việc rút tiền yêu cầu thêm phí, thời gian đăng ký tên miền của trang web rất ngắn và thiếu thông tin về đội ngũ công khai.

SEC khuyến khích các nhà đầu tư sử dụng trang web chính thức để tra cứu thông tin nền tảng của bất kỳ ai cung cấp hoặc bán sản phẩm đầu tư cho họ. Trang web này có thể tra cứu trạng thái đăng ký của các cố vấn đầu tư, nhà môi giới và sản phẩm đầu tư. Nếu nền tảng hoặc cá nhân không thể tìm thấy trong cơ sở dữ liệu của SEC hoặc FINRA, gần như chắc chắn đó là lừa đảo.