SEC ra tay mạnh mẽ với trò lừa bịp xã hội "Câu lạc bộ tài sản AI"! Phá án 14 triệu USD vụ lừa đảo mã hóa

Mới đây, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đã đệ trình cáo buộc đối với một vụ lừa đảo tài sản tiền điện tử được thiết kế tinh vi, với số tiền liên quan vượt quá 14 triệu USD. SEC đã cáo buộc Morocoin Tech Corp., Berge Blockchain Technology Co. Ltd. và Cirkor Inc., ba nền tảng giao dịch tiền điện tử giả mạo, cùng với bốn “câu lạc bộ đầu tư” như AI Wealth Inc., đã hợp tác để dụ dỗ các nhà đầu tư bán lẻ tại Hoa Kỳ gửi tiền vào các nền tảng giao dịch hoàn toàn giả mạo thông qua việc quảng cáo trên mạng xã hội, sử dụng nhóm WhatsApp để giả danh “chuyên gia tài chính” và dụ dỗ bằng các đề xuất đầu tư do AI tạo ra. Vụ án này là một trong những hành động thực thi quan trọng của SEC trong lĩnh vực mạng và công nghệ mới, mặc dù trong bối cảnh chính quyền Trump vào năm 2025 thay đổi định hướng quản lý, hoạt động thực thi tiền điện tử của cơ quan quản lý đã có sự giảm sút tổng thể.

Toàn cảnh lừa đảo: “đòn phối hợp” của truyền thông xã hội, chiêu trò AI và nền tảng giả mạo

Theo đơn kiện mà SEC đã nộp lên Tòa án Liên bang Colorado, vụ lừa đảo này đã tiếp tục hoạt động ít nhất từ tháng 1 năm 2024 đến tháng 1 năm 2025, với các phương pháp thể hiện tính tổ chức và lừa đảo cao. Toàn bộ vụ lừa đảo bắt đầu bằng những quảng cáo hấp dẫn được phát tán rộng rãi trên mạng xã hội, tuyên bố có thể cung cấp cơ hội đầu tư với lợi nhuận cao. Khi nhà đầu tư bày tỏ sự quan tâm, họ sẽ được dẫn đến các nhóm độc quyền trên WhatsApp. Trong các nhóm này, kẻ lừa đảo giả làm các cố vấn tài chính chuyên nghiệp, bằng cách chia sẻ những “gợi ý đầu tư được tạo ra bởi AI” để dần dần xây dựng lòng tin và hứa hẹn lợi nhuận đáng kể.

Sau khi giành được lòng tin ban đầu, bước thứ hai của trò lừa đảo tiếp theo diễn ra. Nạn nhân được thuyết phục mở và nạp tiền vào tài khoản giao dịch trên các nền tảng như Morocoin, Berge hoặc Cirkor. SEC chỉ ra rằng, những nền tảng này đều nói dối rằng họ có giấy phép do chính phủ cấp, khiến chúng có vẻ hợp pháp và đáng tin cậy. Tuy nhiên, những nền tảng này chỉ là các trang web lừa đảo được tạo ra một cách tinh vi, không có bất kỳ giao dịch thực sự nào xảy ra. Để tiếp tục vắt kiệt tài chính, kẻ lừa đảo còn giới thiệu các dự án “phát hành token chứng khoán” hoàn toàn không tồn tại, và nói dối rằng các dự án này được phát hành bởi các công ty hợp pháp.

Khi các nhà đầu tư cố gắng rút tiền của mình, giai đoạn cuối cùng của trò lừa đảo - “lừa đảo trả trước” bắt đầu. Nền tảng sẽ yêu cầu nạn nhân thanh toán thêm phí để rút tiền với nhiều lý do khác nhau, chẳng hạn như thanh toán “thuế”, “tiền ký quỹ” hoặc “phí giải phóng”, dẫn đến tổn thất ngày càng tăng. SEC cho biết, thông qua một loạt các hoạt động phức tạp, bị cáo đã chiếm đoạt tổng cộng ít nhất 14 triệu đô la và chuyển tiền ra nước ngoài thông qua một mạng lưới tài khoản ngân hàng và ví tài sản tiền điện tử phức tạp.

Các thực thể liên quan và các bước quan trọng trong lừa đảo

Nền tảng giao dịch giả mạo (3 nhà):

• Morocoin Tech Corp.
• Công ty TNHH Công nghệ Blockchain Berge.
• Cirkor Inc.

Câu lạc bộ đầu tư (4 nhà):

• AI Wealth Inc.
• Lane Wealth Inc.
• Quỹ Giáo Dục Đầu Tư AI Ltd.
• Quỹ Công nghệ Tài sản Zenith

Bốn bước quan trọng của lừa đảo:

1. Dẫn dắt: Đưa ra quảng cáo đầu tư giả trên mạng xã hội.
2. Nuôi dưỡng niềm tin: Giả mạo chuyên gia trong nhóm WhatsApp, xây dựng niềm tin bằng “đề xuất đầu tư AI”.
3. Chuyển nhượng: Hướng dẫn đến các nền tảng giao dịch giả mạo để nạp tiền, hoặc mua những “tài sản tiền điện tử” không tồn tại.
4. Chiếm đoạt: Yêu cầu “thanh toán trước” khi rút tiền, gây ra tổn thất lần hai.

Thị trường và bối cảnh quản lý: Tại sao lừa đảo lại phát triển trong “năm tuân thủ”?

Vụ việc này xảy ra có liên quan chặt chẽ đến giai đoạn chuyển đổi phức tạp của thị trường tài sản tiền điện tử vào năm 2025. Một mặt, thị trường đang trải qua một sự chuyển biến cấu trúc từ việc thúc đẩy bởi bán lẻ sang việc định chế hóa. Mặt khác, khung pháp lý trên các thị trường chính toàn cầu đã đạt được những tiến bộ đột phá vào năm 2025, đặc biệt là ở Mỹ, khi nhiều luật quan trọng đã được thông qua nhằm cung cấp quy tắc rõ ràng cho thị trường. Tuy nhiên, khi có sự chuyển giao giữa cũ và mới, thường là thời điểm mà các hoạt động lừa đảo cố gắng tận dụng sự chênh lệch thông tin và sự cuồng nhiệt của các nhà đầu tư đối với các khái niệm mới.

Các kẻ lừa đảo đã khéo léo chọn “AI” và “mã hóa tài sản” làm câu chuyện cốt lõi của trò lừa đảo, không phải là ngẫu nhiên. Sự kết hợp giữa AI và Tài sản tiền điện tử là một trong những xu hướng công nghệ được chú ý nhất vào năm 2025, từ hợp đồng thông minh đến tính toán phi tập trung, đã thu hút được rất nhiều ánh nhìn và vốn đầu tư. Đồng thời, “phát hành mã hóa tài sản” nghe có vẻ chính thức và cao cấp hơn so với việc đơn giản là “đầu cơ coin”, dễ khiến các nhà đầu tư không quen thuộc với chi tiết quy định hiểu lầm rằng đây là cổng vào thế giới tài chính tuân thủ mới nổi. Những kẻ lừa đảo đã tận dụng sự bí ẩn và kỳ vọng lợi nhuận cao của những khái niệm tiên phong này trong tâm trí của các nhà đầu tư bình thường.

Từ góc độ quản lý, môi trường thực thi của SEC đang thay đổi khi vụ việc này xảy ra. Kể từ khi Trump trở lại Nhà Trắng, SEC đã giảm đáng kể các hành động thực thi đối với ngành công nghiệp Tài sản tiền điện tử, gần 60% các vụ án liên quan đến mã hóa đã bị rút lại, tạm dừng hoặc bác bỏ. Đồng thời, việc thúc đẩy các luật như Đạo luật Làm rõ Thị trường Tài sản Kỹ thuật số nhằm mục đích làm rõ sự phân công quản lý giữa SEC và Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai sẽ cung cấp các quy tắc rõ ràng hơn trong dài hạn. Nhưng trong giai đoạn chuyển tiếp hiện tại, các kẻ lừa đảo có thể cho rằng có cơ hội để lợi dụng. Phát biểu mạnh mẽ của Laura Delaherd, người đứng đầu bộ phận mạng của SEC và công nghệ mới - “lừa đảo chính là lừa đảo” - cho thấy mặc dù chiến lược tổng thể có thể được điều chỉnh, nhưng sự trừng phạt đối với các hành vi lừa đảo trắng trợn làm tổn hại đến các nhà đầu tư bán lẻ sẽ không giảm bớt.

Ảnh hưởng của vụ việc và bài học cho nhà đầu tư: Giá của sự tin tưởng và cách phòng ngừa

Vụ lừa đảo 14 triệu đô la này không chỉ gây tổn thất kinh tế trực tiếp cho các nạn nhân mà còn ảnh hưởng đến uy tín của ngành và niềm tin của các nhà đầu tư. Nó nhắc nhở thị trường một cách sắc bén rằng, trong khi ngành tích cực xây dựng hình ảnh tuân thủ và thu hút vốn từ các tổ chức (theo báo cáo, quy mô phân bổ tài sản tiền điện tử cho doanh nghiệp dự kiến sẽ vượt 120 tỷ đô la vào năm 2025), tội phạm kiểu “giết lợn” nhắm vào các nhà đầu tư bán lẻ vẫn chưa biến mất, mà còn khoác lên mình một bộ áo công nghệ thời thượng hơn.

Đối với nhà đầu tư, vụ án này cung cấp nhiều bài học sâu sắc. Điểm chính đầu tiên là: giữ sự cảnh giác cực cao đối với thông tin chưa được xác minh trên mạng xã hội và các nhóm tin nhắn mã hóa. Văn phòng giáo dục nhà đầu tư của SEC đã phát hành cảnh báo về điều này, nhấn mạnh rằng kẻ lừa đảo có thể lợi dụng các nền tảng xã hội phổ biến và ứng dụng nhắn tin để dụ dỗ nhà đầu tư, và khuyên rằng không nên chỉ dựa vào thông tin nhóm để đưa ra quyết định đầu tư. Thứ hai, việc xác minh tư cách nền tảng là vô cùng quan trọng. SEC khuyến khích nhà đầu tư sử dụng trang web Investor.gov do họ thiết lập chính thức để kiểm tra thông tin nền tảng của bất kỳ ai đang chào bán hoặc bán sản phẩm đầu tư cho bạn. Cuối cùng, hãy giữ sự tỉnh táo với các ngôn từ như “đảm bảo lợi nhuận” hay “AI thông minh gợi ý cổ phiếu”. Như vụ án này đã chỉ ra, những điều này thường là mồi nhử, với mục đích cuối cùng là chuyển tiền vào các nền tảng giả mạo do kẻ lừa đảo hoàn toàn kiểm soát.

Từ góc độ ngành, vụ việc này cũng có thể tạo ra một số ảnh hưởng gián tiếp. Nó có thể thúc đẩy các nền tảng truyền thông xã hội chính thống tăng cường việc kiểm tra quảng cáo liên quan đến đầu tư tài chính. Đồng thời, các nền tảng giao dịch mã hóa và nhà cung cấp dịch vụ tài chính tuân thủ quy định có thể nhấn mạnh nhiều hơn nữa về giấy phép quản lý và hoạt động tuân thủ của mình, nhằm làm nổi bật điểm bán hàng chính để phân biệt với các nền tảng không hợp pháp. Ở cấp độ vĩ mô, các vụ việc như vậy cũng có thể được sử dụng làm luận cứ, hỗ trợ việc cần thiết phải duy trì sự giám sát và thực thi mạnh mẽ đối với hành vi gian lận trên thị trường trong khi vẫn khuyến khích đổi mới.

Triển vọng tương lai: Xu hướng thực thi của SEC và tiến trình tuân thủ của ngành

Nhìn về tương lai, các hành động thực thi của SEC trong lĩnh vực mã hóa dự kiến sẽ có đặc điểm “đánh trúng mục tiêu” và “điều chỉnh chiến lược” đồng thời. Một mặt, đối với những vụ việc đại diện cho việc lừa đảo nhà đầu tư bán lẻ với sự thật rõ ràng, SEC rất có khả năng sẽ tiếp tục giữ lập trường cứng rắn, tìm kiếm lệnh cấm vĩnh viễn, phạt dân sự cũng như thu hồi tài sản bất hợp pháp. Mặt khác, đối với những lĩnh vực đang tranh cãi về mô hình kinh doanh hoặc thuộc tính của đồng coin trong ngành, các hoạt động thực thi của họ có thể sẽ thận trọng hơn, đồng bộ với tiến trình lập pháp của Quốc hội (như sự thúc đẩy của “Đạo luật rõ ràng”) và định hướng chính sách cao hơn (như tông điệu “thúc đẩy đổi mới” của chính quyền Trump).

Đối với ngành công nghiệp mã hóa, năm 2025 được gọi là “Năm đột phá về tuân thủ”. Trên toàn cầu, từ khung MiCA của Liên minh Châu Âu đến dự luật GENIUS và Đạo luật Minh bạch của Hoa Kỳ, bức tranh quy định đang dần được hoàn thiện. Mục tiêu cuối cùng của những quy định này là đưa các hoạt động mã hóa vào một hệ thống minh bạch và có thể giám sát. Việc phơi bày vụ lừa đảo này đã chứng minh ngược lại tầm quan trọng của một khung quy định vững chắc và việc thực thi hiệu quả trong việc bảo vệ nhà đầu tư, đẩy lùi các đồng tiền xấu, và thúc đẩy sự phát triển lành mạnh của ngành. Chỉ khi không gian gian lận bị thu hẹp đáng kể, các dự án thật sự cam kết phát triển công nghệ và đổi mới tài chính mới có thể đạt được một môi trường cạnh tranh công bằng hơn và sự tin tưởng xã hội bền vững hơn.

Cuối cùng, vụ lừa đảo trị giá 14 triệu đô la này không chỉ là một vụ việc cần được phán quyết pháp lý, mà còn là hình mẫu cho những thách thức mà ngành công nghiệp mã hóa phải đối mặt trong quá trình trưởng thành. Nó đã làm sáng tỏ tính cấp bách của việc giáo dục nhà đầu tư, sự phức tạp của quy định và sự cần thiết phải tự làm sạch của ngành. Khi vụ án được xét xử, kết quả cuối cùng cũng sẽ cung cấp tham khảo cho các vụ án tương tự trong tương lai và trở thành một chú thích trong quá trình tiến triển của quy định mã hóa.