1.23 tỷ đô la New Zealand bị xử lý rửa tiền! Người rửa tiền chuyên nghiệp bị phạt 60 vạn, đồng phạm người Hoa bị phơi bày

Tòa án Cao cấp New Zealand ra phán quyết tịch thu khoảng 600,000 đô la New Zealand là thu nhập bất hợp pháp từ Musabayoufu Fuati, một người đàn ông ở Auckland. Fuati và đồng phạm gốc Hoa Daniel Hu đã thông qua 12 người đi rút tiền để gửi tích lũy 123 triệu đô la New Zealand vào 400 tài khoản ngân hàng trong giai đoạn 2018-2020. Tài sản bị tịch thu bao gồm Bentley, BMW và bất động sản, tổng cộng 1,168,606.77 đô la New Zealand, trong đó 50% thuộc về chính phủ.

Phân công công việc và mô hình kinh doanh của những người rửa tiền chuyên nghiệp

Fuati và Daniel Hu từng điều hành các dịch vụ ngoại hối và chuyển tiền, với văn phòng tại Queen St, Auckland. Cả hai đã lợi dụng các nhân dạo giả và một nhóm “người đi rút tiền” có thể thay thế bất cứ lúc nào để gửi tiền mặt với số lượng lớn vào hệ thống ngân hàng từ năm 2018 đến 2020. Mô hình hoạt động này cực kỳ hiếm gặp trong các tội phạm rửa tiền đô la New Zealand, cho thấy cả hai đã biến rửa tiền thành một “dịch vụ chuyên nghiệp”.

Theo thông tin, cả hai có phân công rõ ràng, Hu chịu trách nhiệm thu nhận số tiền mặt lớn từ khách hàng và sắp xếp chuyển vào tài khoản nước ngoài, còn Fuati chịu trách nhiệm “tẩy trắng” tiền mặt mà không gây ra sự chú ý của ngân hàng. Cảnh sát phát hiện qua giám sát rằng Hu thường gặp gặp các tội phạm tại những địa điểm như bãi đỗ xe để trao đổi tiền mặt bí mật. Phân công lao động chuyên nghiệp này đã nâng cao hiệu quả tội phạm đáng kể, quy mô tiền trong một vụ án duy nhất có thể lên tới hàng triệu đô la New Zealand.

Điều tra cảnh sát cho thấy trong thời gian này, một mạng lưới bao gồm khoảng 12 người gửi tiền thứ ba đã gửi tích lũy 123,455,400 đô la New Zealand tiền mặt vào khoảng 400 tài khoản ngân hàng. Những “người đi rút tiền” này chủ yếu là thanh niên hoặc những nhóm yếu thế, mỗi lần gửi thành công 100,000 đô la New Zealand sẽ nhận được 100 đến 200 đô la New Zealand. Khách hàng cũng phải trả phí chuyển tiền quốc tế từ 10% đến 20%. Mức phí cao này cho thấy khách hàng cần dịch vụ rửa tiền gấp, sẵn sàng trả chi phí cao để tránh kiểm soát.

Cấu trúc ba tầng của mạng lưới rửa tiền chuyên nghiệp

Tầng thu nhận (Hu): Tiếp nhận số tiền mặt lớn từ những kẻ buôn ma túy, tội phạm lừa đảo tại những địa điểm ẩn dật như bãi đỗ xe

Tầng tẩy trắng (Fuati): Điều phối 12 người đi rút tiền gửi vào 400 tài khoản ngân hàng theo cách chia nhỏ, tránh giám sát từng giao dịch

Tầng chuyển tiền (Tài khoản nước ngoài): Chuyển tiền đã được tẩy trắng sang nước ngoài, hoàn thành việc rửa tiền xuyên biên giới

Chi tiết kỹ thuật chia nhỏ giao dịch để tránh giám sát ngân hàng

Fuati thừa nhận tội “chia nhỏ giao dịch” (Structuring) vào tháng 3 năm 2023 theo luật chống rửa tiền, bị kết án với 2 tháng 14 ngày quản thúc tại nhà; Hu thừa nhận cùng loại tội danh và 4 tội rửa tiền, bị kết án 9 tháng quản thúc tại nhà. Chia nhỏ giao dịch (Structuring) là một phương pháp rửa tiền cổ điển, có nghĩa là chia tiền mặt số lượng lớn thành nhiều giao dịch nhỏ hơn để tránh nghĩa vụ khai báo giao dịch lớn của ngân hàng.

Luật pháp New Zealand quy định rằng các giao dịch tiền mặt từ 10,000 đô la New Zealand trở lên phải được khai báo với Trung tâm Tình báo Tài chính (FIU). Mạng lưới của Fuati đã thành công trong việc tránh được hàng rào kiểm soát này bằng cách chia tiền mặt số lượng lớn thành các khoản gửi từ 9,000 đến 9,500 đô la New Zealand mỗi lần, phân tán gửi vào 400 tài khoản ngân hàng khác nhau. 12 người đi rút tiền thực hiện gửi tiền vào những thời gian khác nhau, những chi nhánh khác nhau, khiến cho một ngân hàng duy nhất khó có thể phát hiện ra mô hình bất thường.

Mức độ tinh vi của phương pháp này cho thấy Fuati hiểu rõ về hệ thống kiểm soát chống rửa tiền. Anh ta thậm chí còn kiểm soát tần suất gửi tiền của một tài khoản duy nhất, tránh nhiều lần gửi trong thời gian ngắn gây ra cảnh báo nội bộ ngân hàng. Tuy nhiên, khi cảnh sát tổng hợp và phân tích dữ liệu xuyên ngân hàng, mạng lưới rửa tiền khổng lồ này cuối cùng đã bộc lộ những sơ hở. 400 tài khoản có vẻ độc lập, nhưng trên thực tế đều có liên quan đến dịch vụ chuyển tiền do Fuati và Hu kiểm soát.

Từ góc độ khách hàng, phí từ 10% đến 20% cực kỳ cao, nhưng đối với những kẻ buôn ma túy và tội phạm lừa đảo, đây là chi phí cần thiết để tránh kiểm soát. Phí dịch vụ chuyển tiền hợp pháp thường không vượt quá 2%, mức chênh lệch cao gấp mười lần phản ánh hiếm có của dịch vụ rửa tiền và mức phí bảo hiểm rủi ro cao. Điều này cũng giải thích tại sao Fuati có thể tích lũy một lượng thu nhập bất hợp pháp khổng lồ như vậy trong ba năm.

Tranh cãi về tịch thu tài sản 1,168,606.77 đô la và phân chia 50-50

Fuati và Hu bị bắt vào năm 2020. Cảnh sát sau đó tiến hành đóng băng nhiều tài sản theo Luật Thu nhập tội phạm, bao gồm: nhiều bất động sản, xe hơi sang trọng (bao gồm Bentley và BMW), tiền gửi ngân hàng khoảng 140,000 đô la New Zealand, tiền mặt 64,000 đô la New Zealand, tổng giá trị tài sản bị tịch thu là 1,168,606.77 đô la New Zealand.

Cảnh sát ban đầu lên kế hoạch tiến hành phiên tòa tịch thu kéo dài bốn tuần vào tháng 9 năm 2026, nhưng các bên cuối cùng đã đạt được thỏa thuận hoà giải và được Thẩm phán Tòa án Cao cấp Auckland Michele Wilkinson-Smith phê duyệt. Theo thỏa thuận: 50% tài sản bị tịch thu sẽ thuộc về chính phủ, 50% còn lại thuộc về bạn đời của Fuati là Tayier Suliya.

Phân chia 50-50 này gây ra tranh cãi. Thẩm phán chỉ ra rằng cảnh sát không buộc tội Suliya biết hay tham gia vào các tội phạm liên quan, và giả định rằng tài sản liên quan thuộc về “tài sản quan hệ”. Theo luật pháp New Zealand, tài sản trong mối quan hệ hôn nhân hoặc sống chung được coi là do cả hai sở hữu chung, trừ khi có thể chứng minh rằng bạn đời biết rằng nguồn tiền không hợp pháp. Vì cảnh sát không thể cung cấp bằng chứng đầy đủ về việc Suliya biết, tòa án chỉ có thể xử lý theo nguyên tắc tài sản quan hệ.

Đồng thời, cảnh sát đã đồng ý từ bỏ việc tìm kiếm lệnh tịch thu lợi nhuận quy mô lớn hơn. Tòa án cũng ghi chú rằng sau khi các bất động sản liên quan được bán, cảnh sát sẽ tiếp tục nộp đơn xin tịch thu tiếp theo về số tiền thu được từ bán. Cách xử lý theo giai đoạn này cho thấy độ phức tạp của vụ án, giá trị bất động sản có thể biến động theo thị trường, cảnh sát chọn cách trước tiên xác định lệnh tịch thu cơ bản, sau đó tiến hành tịch thu tiếp theo về số tiền thu được từ bán bất động sản.

Vụ án này bắt nguồn từ điều tra bí mật của cảnh sát mang tên “Chiến dịch Martinez” (Operation Martinez), đây là một trong những trường hợp sớm khi cảnh sát New Zealand chuyển hướng trọng tâm sang chống lại những “người rửa tiền chuyên nghiệp”. Thực thi pháp luật truyền thống thường tập trung vào tội phạm thượng nguồn nhưng bỏ qua các trung gian cung cấp dịch vụ rửa tiền. Trong những năm gần đây, các cơ quan thực thi pháp luật nhận thấy rằng chống lại những người rửa tiền chuyên nghiệp có thể làm tê liệt nhiều chuỗi tội phạm cùng lúc, hiệu quả cao hơn.