Bitcoin Depot Yêu Cầu ID cho Mọi Giao Dịch ATM Crypto

• Bitcoin Depot đã bắt đầu yêu cầu xác minh danh tính cho mọi giao dịch ATM nhằm tăng cường tuân thủ và ngăn chặn gian lận.
• Thay đổi này mở rộng kiểm tra ID khi đăng ký ban đầu và theo sau sự gia tăng kiểm soát của cơ quan quản lý cũng như các mối lo ngại về gian lận.

Nhà vận hành ATM Bitcoin tại Mỹ, Bitcoin Depot, thông báo chính sách mới yêu cầu khách hàng xuất trình giấy tờ tùy thân cho mỗi giao dịch tại các kiosk trên toàn quốc.
Công ty đã triển khai giai đoạn thử nghiệm quy trình tuân thủ mới từ tháng 2 năm 2026, mở rộng yêu cầu xác minh danh tính lần đầu tiên để áp dụng cho tất cả các lần sử dụng. Điều này nhằm cải thiện quy trình tuân thủ và tăng cường các biện pháp chống gian lận và hoạt động bất hợp pháp tại các ATM tiền điện tử. Bitcoin Depot vận hành hàng nghìn kiosk khắp Bắc Mỹ, cho phép khách hàng chuyển đổi tiền mặt thành Bitcoin và các tài sản kỹ thuật số khác.

Theo công ty, đặc biệt, yêu cầu mở rộng này giúp nâng cao khả năng phát hiện các mẫu nghi ngờ dựa trên danh tính khách hàng, vị trí hoặc số tiền giao dịch trước khi phê duyệt chuyển khoản. Chính sách này được đưa ra sau các kiểm tra xác minh ban đầu bắt đầu từ tháng 10 năm 2025 như một phần của yêu cầu “Hiểu rõ khách hàng” (KYC) của Bitcoin Depot.

Thông qua quy trình xác minh, công ty nhằm hạn chế chia sẻ tài khoản, trộm danh tính và chiếm đoạt tài khoản. Thủ tục cập nhật này là một trong những triển khai lớn đầu tiên về xác minh danh tính theo từng giao dịch trong ngành ATM tiền điện tử. Bitcoin Depot cho biết việc xác minh nâng cao này là một bước chủ động hướng tới bảo vệ khách hàng và truy cập tài sản kỹ thuật số có trách nhiệm.

Áp lực từ quy định và mối lo ngại về gian lận

Sự gia tăng chú trọng vào gian lận ATM tiền điện tử và bảo vệ người tiêu dùng của các tổng chưởng lý bang đã dẫn đến sự thay đổi chính sách này. Gần đây, vào đầu tháng 2, Tổng chưởng lý Massachusetts đã kiện Bitcoin Depot vì bị cáo buộc lợi dụng các vụ lừa đảo chống lại người cao tuổi. Các vụ kiện của Iowa và các bang khác đã thu hút sự chú ý đến thiệt hại của người tiêu dùng và việc lạm dụng ATM. Theo số liệu của FBI, thiệt hại do gian lận ATM tiền điện tử tại Mỹ ước tính đạt 333 triệu USD vào năm 2025, mặc dù con số này có thể còn thấp hơn. Các biện pháp lập pháp ở nhiều bang đã bao gồm giới hạn chặt chẽ hơn về giao dịch ATM và tăng cường giám sát.

Các nhà quan sát ngành cho rằng mức độ tuân thủ gia tăng có thể ảnh hưởng đến cách khách hàng tương tác với các giao dịch tiền điện tử vật lý. Điều này được xem như một phần của các thay đổi lớn hơn trong ngành nhằm hướng tới các chính sách KYC và chống gian lận nghiêm ngặt hơn. Cổ phiếu của công ty đã trải qua biến động, với sự giảm giá đáng kể trong những tháng gần đây. Dù vậy, Bitcoin Depot vẫn nhấn mạnh cam kết tuân thủ và mang lại trải nghiệm an toàn cho người dùng. Yêu cầu xác minh ID mở rộng dự kiến sẽ được triển khai dần dần trên toàn mạng lưới của nhà điều hành tại Mỹ.

Tin tức Crypto nổi bật:

Quỹ Ethereum bắt đầu staking 70.000 ETH để tăng cường an ninh mạng