Miles Burton Marshall, một người chuẩn bị hồ sơ thuế 74 tuổi ở New York, đã nhận tội tội đại larceny, gian lận chứng khoán theo Martin Act, và tội danh thực hiện kế hoạch lừa đảo liên quan đến việc vận hành một mô hình Ponzi trị giá 50 triệu USD hoạt động từ đầu những năm 1990 cho đến năm 2023. Tổng chưởng lý bang New York Letitia James cho biết kế hoạch này, được biết đến với tên gọi “Eight Percent Fund”, đã ảnh hưởng đến 988 nhà đầu tư tại Quận Madison và các khu vực lân cận, trong đó Marshall dùng tiền từ nhà đầu tư mới để trả cho những người tham gia sớm hơn, đồng thời chuyển hướng một khoản tiền đáng kể cho chi tiêu cá nhân, bao gồm mua sắm, nhà hàng, du lịch và các hoạt động ở phòng tập yoga. Vụ án thể hiện một hoạt động lừa đảo gắn với mối quan hệ kéo dài nhiều thập kỷ, khi Marshall lợi dụng sự tin tưởng được xây dựng thông qua các dịch vụ chuẩn bị thuế và bảo hiểm hợp pháp của mình để thuyết phục khách hàng đầu tư vào những dự án bất động sản mà anh ta giả vờ là có lãi, hứa hẹn lợi nhuận hằng năm 8%.
Marshall vận hành kế hoạch từ đầu những năm 1990 cho đến khi phá sản năm 2023
Theo công tố viên, Marshall đã thuyết phục các khách hàng bắt đầu từ đầu những năm 1990 đầu tư vào những dự án bất động sản mà anh ta khẳng định là có lãi, bao gồm việc mua và cải tạo tài sản cho thuê. Các nhà đầu tư được hứa hẹn lợi nhuận hằng năm 8%, mức lợi suất mà theo đó đủ ổn định để thu hút người về hưu, các gia đình địa phương và các khách hàng lâu năm vốn đã tin tưởng Marshall khi sử dụng dịch vụ chuẩn bị thuế và bảo hiểm.
Giới chức cho biết thay vào đó, hoạt động này vận hành như một mô hình Ponzi điển hình, trong đó tiền từ nhà đầu tư mới được dùng để trả cho những người tham gia sớm hơn, còn Marshall bị cáo buộc đã chuyển hướng một khoản tiền đáng kể cho chi tiêu cá nhân và các chi phí doanh nghiệp không liên quan. Các quan chức nói rằng Marshall đã dùng tiền của nhà đầu tư cho mua sắm, nhà hàng, chi phí du lịch, và các hoạt động ở phòng tập yoga, cùng với các chi phí vận hành gắn với các doanh nghiệp khác.
Các nhà điều tra cũng cáo buộc anh ta chỉ đạo nhân viên tạo các bản tóm tắt tài khoản giả, thể hiện số dư và lợi nhuận đầu tư được bịa đặt. Tổng chưởng lý James cho biết: “Miles Burton Marshall đã lừa khách hàng của mình đánh mất toàn bộ tiền tiết kiệm cả đời và dùng số tiền họ kiếm được vất vả để nuôi dưỡng một mô hình Ponzi cổ điển.”
Theo cáo buộc, kế hoạch đã tồn tại qua nhiều chu kỳ biến động của thị trường, bao gồm cú sụp đổ dot-com, khủng hoảng tài chính năm 2008, sự gia tăng biến động thời kỳ đại dịch và các đợt thay đổi mạnh về lãi suất trong những năm gần đây. Hoạt động cuối cùng sụp đổ sau khi Marshall nộp đơn xin phá sản vào năm 2023.
Nợ của kế hoạch vượt 90 triệu USD khi nộp đơn phá sản
Theo văn phòng Tổng chưởng lý, các khoản nợ của Marshall vượt quá tài sản của anh ta hơn 40 triệu USD ngay từ năm 2016. Dù mất cân đối như vậy, giới chức cho biết anh ta vẫn tiếp tục kêu gọi đầu tư trong khi nói với các khách hàng hiện hữu rằng các khoản đầu tư của họ vẫn đang mang lại lợi nhuận.
Trong thủ tục phá sản, công tố viên cho biết Marshall thừa nhận nợ hơn 90 triệu USD đối với các nhà đầu tư khi tính cả nghĩa vụ lãi suất phát sinh. Giới chức ước tính tài sản còn lại của anh ta dưới 22 triệu USD.
Marshall đối mặt 4 đến 12 năm tù theo thỏa thuận nhận tội
Marshall dự kiến sẽ nhận án tù trong khoảng từ 4 đến 12 năm theo thỏa thuận nhận tội mà Văn phòng Tổng chưởng lý bang New York công bố. Các công tố viên cũng cho biết anh ta phải ra quyết định bồi thường có lợi cho các nạn nhân với tổng số tiền khoảng 90 triệu USD, bao gồm cả gốc và lãi.
Cuộc điều tra có sự tham gia của Cục Thực thi Hình sự và Tội phạm Tài chính thuộc Tổng chưởng lý bang New York, cùng với Cảnh sát bang New York, FINRA’s Criminal Prosecution Assistance Group, và Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC).
Hỏi đáp
Mô hình Ponzi “Eight Percent Fund” do Miles Burton Marshall vận hành là gì?
“Eight Percent Fund” là một mô hình Ponzi do Miles Burton Marshall vận hành từ đầu những năm 1990 cho đến năm 2023. Trong đó, anh ta thuyết phục 988 nhà đầu tư trên khắp Quận Madison và các khu vực lân cận đầu tư vào những dự án bất động sản mà anh ta giả vờ là có lãi, bao gồm việc mua và cải tạo tài sản cho thuê. Marshall hứa hẹn lợi nhuận hằng năm 8%, nhưng thay vào đó đã dùng tiền từ nhà đầu tư mới để trả cho những người tham gia sớm hơn, đồng thời chuyển hướng một khoản tiền đáng kể cho chi tiêu cá nhân, bao gồm mua sắm, nhà hàng, du lịch và các hoạt động ở phòng tập yoga.
Mô hình Ponzi sụp đổ như thế nào?
Mô hình sụp đổ sau khi Marshall nộp đơn phá sản vào năm 2023. Theo văn phòng Tổng chưởng lý, các khoản nợ của Marshall vượt quá tài sản của anh ta hơn 40 triệu USD ngay từ năm 2016, nhưng anh ta vẫn tiếp tục kêu gọi đầu tư trong khi nói với các khách hàng hiện hữu rằng các khoản đầu tư của họ vẫn mang lại lợi nhuận. Trong thủ tục phá sản, công tố viên cho biết Marshall thừa nhận nợ hơn 90 triệu USD đối với nhà đầu tư khi tính cả các nghĩa vụ lãi suất phát sinh, trong khi tài sản còn lại của anh ta được ước tính dưới 22 triệu USD.
Miles Burton Marshall sẽ đối mặt mức án nào đối với mô hình Ponzi?
Marshall dự kiến nhận án tù trong khoảng từ 4 đến 12 năm theo thỏa thuận nhận tội do Văn phòng Tổng chưởng lý bang New York công bố. Công tố viên cũng cho biết anh ta phải ra quyết định bồi thường có lợi cho các nạn nhân với tổng số tiền khoảng 90 triệu USD, bao gồm cả gốc và lãi.
